2025 рік у сфері DeFi відзначиться цікавим явищем — монополія великих капіталів на високий дохід починає руйнуватися. Колись капітал дрібних інвесторів був як камінчик, кинуті у море — не викликав особливих хвиль. Більшість протоколів мають досить просту логіку — обслуговувати великих гравців, тоді як дрібні інвестори отримують лише мінімальні базові доходи.

Але зараз ситуація змінилася. Деякі нові протоколи почали застосовувати концепцію "точного розподілу" для переосмислення — замість того, щоб просто кидати ваші гроші у великий пул і розводити їх, вони використовують розумні алгоритми для реального часу сканування всього ринку і пошуку найефективніших можливостей для доходу. Це може бути миттєве арбітражне вікно на Layer2 або найвигідніша опціонна стратегія під час волатильності. Іншими словами, кілька сотень ваших доларів перетворюються на "полювання за доходом", яке працює цілодобово.

З точки зору продуктового дизайну, такі протоколи мають цікаву логіку. Вони по суті є інтелектуальним двигуном доходу, який за допомогою модульної архітектури упаковує складні стратегії (опціони, арбітраж, стейкінг, міжланцюгові операції тощо) у простий і зручний продукт. Особливо після впровадження систем на базі AI, навіть найменший акаунт може отримати доступ до раніше доступних лише для інституцій кількісних стратегій.

Чому ця логіка приваблива для дрібних інвесторів? Основних причин три.

По-перше, прорив у капітальній ефективності — за допомогою міжланцюгового дизайну користувачі можуть з мінімальними Gas-комісіями переміщати кошти між кількома блокчейнами, ловлячи різницю у доходах. Теоретично, 100 доларів можуть приносити доход, який раніше міг отримати лише при 1000 доларах. По-друге, зручність стратегій — кількісні та арбітражні стратегії вже не є закритими чорними ящиками, а стають візуальними та доступними для участі. А автоматизовані механізми виконання зменшують людські затримки і помилки.

Звісно, такі продукти мають і ризики — надійність самих алгоритмів, безпека міжланцюгових операцій, прослизання при низькій ліквідності — це фактори, які потрібно враховувати у реальній роботі. Але з огляду на глобальні тенденції, напрямок відкриття професійних доходних механізмів для дрібних користувачів у DeFi є цілком очевидним.