Захист вашого портфеля від бульбашки ШІ: 3 ETF з фокусом на дивіденди, які варто розглянути

Проблема концентрації технологій

Недавній зліт фондового ринку значною мірою був викликаний ентузіазмом навколо штучного інтелекту, що призвело до завищених оцінок у всіх секторах. S&P 500, традиційно вважається диверсифікованим і відносно безпечним інвестиційним інструментом, все більше зосереджений на технологічних активах. Це концентрація викликає обґрунтовану стурбованість у консервативних інвесторів: що станеться, якщо “бульбашка” штучного інтелекту лусне?

Хоча багато інвесторів приваблюють індексні фонди з фокусом на зростання, існує більш розумна альтернатива — диверсифіковані ETF, які навмисно обмежують технологічну експозицію, але при цьому забезпечують стабільний дохід і регулярні дивіденди.

Кращий шлях: три ETF, стійкі до AI

Якщо ви прагнете збалансувати зростання і стабільність, три біржові фонди виділяються своєю здатністю витримати потенційні коливання ринку і при цьому мати високі дивідендні доходи:

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) – Захисний вибір

Для інвесторів, які прагнуть уникнути технологічної експозиції, споживчі товари першої необхідності пропонують найкращий захист. Цей ETF зосереджений виключно на компаніях, що продають щоденні необхідності — від продуктів харчування до побутової хімії — бізнеси, що процвітають незалежно від економічних циклів.

Основні активи фонду — Walmart, Costco Wholesale і Procter & Gamble — це усталені компанії з високою стійкістю. Разом ці три акції становлять приблизно 29% портфеля. Основна перевага? Дивідендна дохідність у 2,7% значно перевищує середні ринкові показники, а у разі панічних продажів захисні акції зазвичай привертають капітал, що шукає безпеку.

Показники ефективності: Фонд має низький коефіцієнт витрат — 0,08% — і демонструє помірний, але стабільний дохід. Хоча прибутки за рік можуть здаватися скромними, поєднання дивідендів і потенційного зростання завдяки “безпечному” напрямку робить цей фонд привабливим хеджем.

Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL) – Нетрадиційний підхід

Замість традиційного зважування за ринковою капіталізацією цей ETF розподіляє активи за доходами компаній. Результат? Значно інша структура портфеля, яка природно виключає улюбленців AI, таких як Microsoft і Nvidia.

Замість цього у топ-активах — Walmart, McKesson і UnitedHealth. Оздоровчий сектор домінує з 21%, тоді як технології становлять лише 12% — різкий контраст із багатьма широкомасштабними фондами. За рік фонд приніс 17% доходу з дивідендами у 1,3%.

Коефіцієнт витрат 0,39% трохи вищий за конкурентів, але зменшена технологічна експозиція виправдовує цю ціну для обережних інвесторів.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) – Балансована альтернатива

Цей фонд знаходиться на перехресті між диверсифікацією і генерацією дивідендів. З 566 активами він забезпечує значну диверсифікацію по секторам і при цьому зосереджений на акціях, що приносять дохід.

Поточна дивідендна дохідність — 2,4%, що більш ніж удвічі перевищує середню по S&P 500 — 1,1%. Фінансовий сектор становить 21%, а технології — лише 14%, що забезпечує значну експозицію без надмірної концентрації. Broadcom — найбільша позиція з приблизно 9%, але це єдина технологічна акція у топ-5.

Ключова перевага: Мінімальний коефіцієнт витрат — 0,06%, що робить цей фонд економічно вигідним для довгострокових інвесторів, що збирають дивіденди. За підсумками року показник зростання становить 13%, що демонструє стабільне зростання без надмірної волатильності.

Чому ці ETF забезпечують страховку від бульбашки

Кожен із цих фондів базується на фундаментальному принципі: якість понад імпульсом. Вони відходять від спекулятивних оцінок і зосереджуються на реальних доходах, грошових потоках і дивідендних виплатах. Якщо ентузіазм навколо AI раптом зменшиться, інвестори зазвичай переорієнтуються на компанії з доведеними доходами і стабільним потоком доходів — саме те, що пропонують ці три ETF.

Перевага диверсифікації важко переоцінити. У той час як широка ринкова концентрація у технологічному секторі залишається високою, ці фонди навмисно розподіляють ризики між кількома секторами і сотнями окремих акцій, зменшуючи вплив будь-якого одного ринкового спаду.

Останні думки

Консервативним інвесторам не обов’язково приймати ризик концентрації у технологіях через AI. Стратегічно розподіляючи активи у ETF з фокусом на дивіденди і низьку технологічну експозицію, ви можете брати участь у зростанні ринку і водночас мати справжній захист від потенційного спаду бульбашки. Чи то захисні товари першої необхідності, нетрадиційне розподілення за доходами або збалансоване генерування дивідендів — ці три варіанти пропонують практичні, недорогі шляхи до більш стійкого портфеля.