Декілька днів тому, пізно вночі, мій товариш, з яким я спілкуюся вже майже пів року, надіслав мені понад десяток голосових повідомлень — його паніка відчувалася навіть через екран: щойно перевів 80 тисяч U з платформи на банківську картку, ще не встиг насолодитися, як за менш ніж дві години банк усе заблокував — "некасові операції заморожені". Гроші лежать на картці, цифри видно, але доторкнутися не можна, навіть переказати чи перевірити виписку — справжня морока.

Він півгодини пильно дивився на екран мобільного банкінгу, баланс на місці, а руки опустилися. Ці гроші зароблені безсонними ночами, стежачи за ринком, не втрачено на курсі, але застрягли на "останньому кілометрі" — це відчуття вдесятеро гірше, ніж просто втратити гроші.

Багато хто в крипті слідкує лише за коливаннями курсу, вважаючи, що варто витримати волатильність — і все добре. Насправді найболючіше — коли гроші вже в руках, але не можеш їх отримати. Проблема — у "забрудненні коштів": наприклад, хтось купив U на брудні гроші, ці кошти кілька разів переказали — і вони потрапили на твій рахунок. На перший погляд, угода звичайна, але якщо з’являються проблеми у попередніх власників, вся ланка під ударом.

Але не треба панікувати. Замороження — це не злочин, якщо у вас є докази: історія OTC-угод, скріншоти чатів, підтвердження переказів — у 90% випадків рахунок розблокують. Просто цей процес потребує походів до банку, співпраці з поліцією, іноді триває кілька тижнів, а буває — кілька місяців, дорогоцінний час і нерви. Тому профілактика в сто разів ефективніша за вирішення проблем.

Ось кілька практичних порад:

Порада перша: заведіть "спеціальну картку". Використовуйте її лише для OTC-угод, повністю окремо від зарплатної та побутових карт. Так навіть якщо заморозять — не залишитесь без грошей на оренду чи комуналку.

Порада друга: правильно обирайте контрагента. Дивіться не лише на курс, а й на репутацію — шукайте продавців зі стажем понад рік і високою оцінкою. Економія кількох копійок на новачках — ризик того не вартий.

Порада третя: деталі вирішують усе. Великі суми — розбивайте, переказуйте вдень (банківський контроль днем працює швидше), після зарахування залиште гроші на три дні для спостереження, у призначенні платежу пишіть щось на зразок "оплата товару" чи "консультаційний збір".

Заробити в крипті — це вже досягнення, але справжня майстерність — це безпечно покласти гроші собі в кишеню. Не чекайте, поки карту заморозять, щоб почати щось робити — краще подбати про це заздалегідь.

Часто мене питають, чи беру я новачків під опіку. Моя відповідь: це світло горить завжди, і кожен, хто готовий рухатися вперед і вчитись, сам його побачить.