У криптосфері вже шість років, і ніколи б не подумав, що соціально зганьблюся біля входу в магазин з молочним чаєм.

Щойно замовлений ян-чжи ганлу ще готують, я між тим переказую дружині гроші на одяг — і раптом на телефоні спливає повідомлення: «Аномальна транзакція, тимчасово заблоковано». У ту мить жоден ганлу не міг би врятувати мій настрій — просто заціпенів перед касою.

Я ж щодня твердив «безпека понад усе» як аналітик, а сам потрапив у халепу. Треба розібрати цю ситуацію детально — це уроки, за які я заплатив справжніми грошима.

Було так: цю картку я використовував виключно для «чистих» операцій — зарплата, консультаційні доходи, усе прозоро, як новий жорсткий диск. Єдина «нестандартна операція» сталася десять днів тому — отримав переказ з приміткою «технічна співпраця». Відправник — партнер по попередньому проекту, сказав, що наперед перерахує частину авансу, я не задумувався, натиснув підтвердження.

І ось результат. Коли додзвонився до служби підтримки, дізнався: рахунок-джерело тієї суми останніми днями мав багато міжплатформових переказів, його система відзначила як «високоризиковий пов'язаний об'єкт». Іншими словами, мою картку «зачепили» за компанію. Хоча в мене все чисто, але щоб розблокувати, треба надати купу документів.

Цього разу я остаточно зрозумів — у криптоіндустрії повно «невидимих мін», особливо для новачків. Не думайте, що «якщо нічого поганого не робив — значить у безпеці». Системні критерії набагато суворіші, ніж ви уявляєте:

**Перше правило: ніколи не пишіть довільних коментарів до переказів.**

Багато хто, отримуючи гроші, дозволяє відправнику писати «інвестиційний прибуток», «контрактні дивіденди» — і приймає платіж, фактично самостійно підсовуючи підказку системі фінмоніторингу. Правильний підхід — заздалегідь домовтеся про нейтральну формулювання: «оплата за технічні послуги», «консультаційна винагорода», «дизайнерські послуги» тощо.