#美联储重启降息步伐 $ZEC Заробив купу грошей, але не можеш вивести? Я таке бачив не раз.

Нещодавно один знайомий скаржився мені: ринок відчув, рахунок зріс у десятки разів, а коли зібрався виводити — карту заблокували. Оператор банку сказав лише "співпрацюйте з розслідуванням", після чого три місяці він навіть на цигарки не міг зняти.

$BOB Що найприкріше? Він взагалі не займався нічим протизаконним, просто неправильно організував процес виводу, і система хибно визначила його рахунок як підозрілий. На блокчейні гроші твої, але якщо не можеш їх отримати — який сенс?

Це може статися з кожним. Провів одну OTC-угоду — а твій контрагент може бути ланкою у ланцюзі "брудних" грошей, і ти миттєво стаєш крайнім; отримав велику суму і одразу перевів — система відразу позначить це як "обнал"; ще гірше — використовуєш одну карту для особистих витрат і крипти — заморозили карту, і всі твої іпотека та автокредит зависли.

$PIPPIN Не перебільшую, 90% тих, хто працює з криптою, одного разу з цим стикаються.

Як уникнути? Ось кілька висновків з власного досвіду:

Не виводь USDT, зараз це головний об’єкт уваги служби фінмоніторингу, краще виводити BTC чи ETH — так надійніше. Вибирай великі платформи: контроль суворіший, зате вони не зникнуть з твоїми грошима.

Банківська карта має бути окремою для крипти. Ніколи не використовуй карту, на яку отримуєш зарплату чи купуєш продукти, для зарахування криптовалюти. Після надходження грошей не поспішай одразу переводити, залиш на добу — інакше "мить вхід — мить вихід" система одразу визначить як підозрілу операцію.

Час операцій також важливий — найнадійніше робити все у робочі години вдень, не займайся цим глибокої ночі — це період, коли контроль найсуворіший.

Якщо все ж заблокували — не панікуй. Почекай три дні: іноді це автоматична помилка системи, яка сама знімається. Якщо ні — йди у банк, з'ясуй, який саме відділ заблокував рахунок, підготуй всі блокчейн-записи, скріншоти транзакцій, переписку — поясни чесно, зазвичай питання вирішується.

У крипті все просто: прибуток на рахунку — це ще не заробіток, справжній скілл — безпечно отримати гроші на руки. Не думай лише про множення балансу, спершу навчися повертати свої гроші цілком. Шлях до заробітку довгий, але якщо одного разу потрапиш під фінмоніторинг — зрозумієш, наскільки це неприємно і безпомічно.