Оператор біткоїн-банкоматів Coinme зобов'язаний повернути понад $8M клієнтам

Джерело: CryptoNewsNet
Оригінальна назва: Оператор Bitcoin-банкоматів Coinme зобов’язаний повернути понад $8M клієнтам
Оригінальне посилання:

Регулятори штату Вашингтон зобов’язали оператора Bitcoin-банкоматів Coinme припинити діяльність і повернути понад $8 мільйонів доларів невитребуваних клієнтських коштів, звинувативши компанію у тому, що вона розглядала нерозкриті ваучери як дохід і порушувала правила грошових переказів.

У тимчасовому наказі про припинення і заяві про обвинувачення Департамент фінансових установ штату Вашингтон ((DFI)) стверджує, що ваучерна система Coinme для купівлі криптовалюти порушувала Закон штату про уніфіковані фінансові послуги.

Згідно з поданими матеріалами, з січня 2023 року по грудень 2024 року Coinme вказала $8,37 мільйона нерозкритих клієнтських ваучерів як дохід компанії: $2,2 мільйона від клієнтів із Вашингтону станом на кінець 2023 року, та $6,17 мільйона від клієнтів з Вашингтону та інших штатів на кінець 2024 року.

Сіетлська компанія продавала криптовалюту через паперові ваучери, які користувачі купували в кіосках і пізніше обмінювали онлайн. Однак коли багато користувачів не встигли обміняти їх вчасно, компанія нібито розглядала ці ще невиплачені кошти як власний дохід і не повідомляла про таку практику чи не передавала занедбане майно державі, зазначили у DFI.

Платформа має 20 днів з дати вручення наказу, щоб подати запит на проведення слухання; якщо цього не відбудеться, тимчасова заборона стає постійною на 21-й день, згідно з даними DFI.

З 2020 по 2025 роки Coinme “не завжди підтримувала матеріальний чистий капітал у розмірі, передбаченому директором,” вела непослідовний облік дозволених інвестицій і подавала “неточні звіти” та несвоєчасні річні звіти до DFI, зазначає регулятор.

Згідно з наказом, Coinme має негайно припинити обслуговування клієнтів із Вашингтону, окрім повернення коштів, відокремити всі активи клієнтів штату на індивідуальні рахунки та виплатити компенсацію, що дорівнює більшій сумі з того, що кожен користувач сплатив, або вартості криптовалюти на дату наказу.

У заяві про обвинувачення зазначено намір Департаменту відкликати ліцензію Coinme на грошові перекази та накласти штраф у розмірі $300 000 плюс $375 збір за розслідування на компанію.

Обвинувачення також стосуються Ніла Бергвіста, співзасновника і СЕО Coinme, з метою заборонити йому та компанії участь у діяльності з грошових переказів протягом десяти років.

Пильна увага до криптовалютних кіосків

Даніель Лю, СЕО технологічної компанії, розповів ЗМІ, що ситуація, ймовірно, виникла через “операційні прорахунки, а не втрату чи крадіжку коштів клієнтів”, зазначивши, що якщо поводження Coinme з невитребуваними ваучерами подібне до того, як ритейлери працюють із невикористаними подарунковими картками, “сама практика не є невиправданою, але виконання явно підкачало.”

“Відмова від цього продукту створила запобіжні проблеми, включаючи, схоже, неефективну систему підтримки клієнтів,” додав Лю. “Це відповідальність, яку компанія мусить взяти на себе.”

Минулого місяця Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії оштрафував іншого оператора Bitcoin-банкоматів на $675 000 за переплату з клієнтів, з яких $105 000 виділено як компенсацію споживачам, яких обрахували понад дозволену максимальну комісію.

Той же каліфорнійський регулятор раніше оштрафував Coinme на $300 000 у червні за надмірні комісії, прийом готівкових операцій понад денний ліміт у $1 000 та відсутність ключової інформації у чеках, з $51 700, призначених для компенсації клієнтам.