Як відбувається відмивання грошей? Чому у криптосфері важливо боротися з відмиванням грошей?

2025-11-22 02:03:23

Генерація анотацій у процесі

Давайте поговоримо про одну з найактуальніших тем фінансової сфери — протидія відмиванню грошей (AML).

Відмивання грошей простими словами

Це процес перетворення “брудних” грошей на “чисті”. Злочинці отримують незаконні кошти через шахрайство, торгівлю наркотиками, фінансування тероризму тощо, і не можуть користуватись ними напряму — потрібно знайти спосіб “відбілити”.

Зазвичай цей процес складається з трьох етапів:

Розміщення → Введення “брудних” грошей у фінансову систему (банки, біржі тощо)

Розшарування → Багаторазові перекази для заплутування слідів, криптовалюти часто використовуються на цьому етапі

Інтеграція → Виведення вже “очищених” грошей для легального використання

Чому крипторинок так приваблює відмивачів грошей

Анонімні монети — це крайність — Монеро (XMR), Tornado Cash (TORN) та подібні міксери, транзакції яких майже неможливо відстежити, ідеальний інструмент для відмивання
Транзакції незворотні — якщо монети пішли, повернути їх практично неможливо
Відсутність контролю — раніше галузь розвивалась майже без регулювання, дозволяли собі все

Як платформи протидіють

Справжні біржі на кшталт Gate впроваджують такі заходи боротьби з відмиванням грошей:

🚨 Моніторинг підозрілих операцій (часті транзакції, великі суми)
🔒 Блокування рахунків та розслідування
📋 Ідентифікація особи (KYC) для перевірки користувача
🤝 Взаємодія з регуляторами для відстеження незаконних коштів

Простими словами, протидія відмиванню грошей — це захист прав справжніх користувачів, менше “брудних” коштів у криптосфері, більше довіри.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.