Вибір акцій або ETF іноді нагадує вибір торта на день народження — здебільшого залежить від особистих уподобань. Деякі люблять шоколад, інші віддають перевагу ванілі, а треті можуть обрати фруктовий пиріг або морозиво. Аналогічно й при виборі дивідендних ETF: можна обрати фонд із високою показовою зростанням, але з меншим дивідендним доходом, або знайти фонд із хорошим прибутком, але з трохи гіршою загальною торгівельною платформою.

Я зазвичай обираю компромісний шлях — це iShares Core High Dividend ETF. Цей фонд має досить низькі витрати, показує хорошу річну прибутковість і має стабільний дивідендний дохід.

Щодо iShares Core High Dividend ETF, його керує компанія Blackrock через iShares, і він слідкує за 75 американськими акціями з Індексом фокусування на дивідендний дохід Morningstar, прагнучи знайти баланс між доходністю, показами та витратами. Менеджери фонду щоквартально переглядають ETF, зосереджуючись на пошуку акцій із стабільністю дивідендів і фінансово здоровими компаніями. Його коефіцієнт витрат становить лише 0,08 %, що означає 8 доларів на рік при інвестиції у 10 000 доларів. Дивідендна прибутковість 3,3 % значно перевищує 1,2 % у S&P 500. Крім того, прибутковість цього року становить 9,1 %, що відповідає загальній торгівельній платформі і краще за багато інших дивідендних ETF.

Інвестування в iShares Core High Dividend ETF дає вам список акцій "блакитних фішок". Майже 20 % фонду — це основний ринок, але також присутні технології (16 %), нерухомість (12,4 %) і зв’язки (11,3 %). Основні холдинги включають ExxonMobil, Johnson & Johnson, AbbVie, Chevron і Home Depot.

Диверсифікація і акції "блакитних фішок" — важливі фактори при виборі дивідендних ETF. Можна знайти ETF із більшою дивідендною ставкою, наприклад Alerian MLP ETF, який слідкує за енергетичним сектором і пропонує 8 % доходу, але проблема у тому, що він надто залежний від однієї зони. Хоча прибутковість у нього вища, цей ETF цього року значно поступається за показами.

Якщо порівнювати HDV з іншими популярними дивідендними ETF, такими як Schwab US Dividend Equity ETF і Capital Group Dividend Value ETF, то кожен має свої переваги. Фонд Capital Group лідирує за прибутковістю, оскільки він зосереджений на технологіях, але його дивідендний дохід низький — наприклад, Microsoft має лише 0,6 %, Nvidia — всього 0,2 %.

Schwab US Dividend Equity ETF трохи випереджає за доходністю, але його покази цього року гірші за iShares Core High Dividend ETF. Саме тому я віддаю перевагу iShares. Мені подобаються назви акцій "блакитних фішок" і баланс між доходністю і показами. Такий ETF — хороший спосіб диверсифікувати портфель і отримати прибуток.

Якщо ви обираєте інвестувати у цей або інший дивідендний ETF, краще реінвестувати квартальні дивіденди у фонд, щоб довгостроково примножувати прибутки за допомогою складних відсотків. Диверсифікований і всебічний портфель дивідендних акцій — ефективний шлях до досягнення цілей пенсійного забезпечення. Однак, цей матеріал не є інвестиційною рекомендацією. Хотіли б почути вашу думку? Залишайте коментарі! 😊