Джерело: Конкретний протокол

Вступ

Волатильність криптовалютного ринку створює як можливості, так і ризики для трейдерів. Хоча вона може дозволити значні заробітки, вона також може призвести до серйозних спадів, як це було в разі стрімких корекцій, таких як Криптокрах у травні 2021 року, і непередбачуваних подій, таких як падіння FTX та Terra. Ці події призвели до безпрецедентних ліквідацій на ринку.

Конкретний протокол - децентралізована фінансова (DeFi) платформа, яка створює капіталоефективні рішення для управління боргами та кредитами на ланцюгу блоків, щоб допомогти зменшити ризики, пов'язані з торгівлею. Це включає захист плечевих позицій від знецінення застави шляхом розрахунку ймовірності падіння вартості застави та автоматичного надання додаткових коштів для запобігання ліквідації у разі ризику.

Що таке Конкретний Протокол?

Concrete Protocol - це багатоланцюгова платформа DeFi, яка дозволяє користувачам позичати, захищати та заробляти на своїх криптовалютних активах, користуючись гарантованою захистом ліквідності та оптимізацією доходів. Розроблений Blueprint Finance, командою досвідчених експертів у сфері традиційних та децентралізованих фінансів.

Протокол Concrete був створений у відповідь на крах FTX у 2022 році, що призвело до значних фінансових втрат для багатьох трейдерів. Платформа має на меті забезпечити безпечніші умови для торгівлі криптовалютою та інвестування.

Конкретна Команда Протоколу

Нік Робертс-Хантлі

Нік - виконавчий директор та співзасновник компанії Blueprint Finance, відповідальної за розробку протоколу Concrete. Він раніше працював віце-президентом у фірмі з венчурного капіталу в США.

Нік має ступінь MBA з Університету Оксфорд, Велика Британія.

Діллон Ланг

Діллон - співзасновник фінансового консорціуму Blueprint. Раніше він працював у венчурному капіталі, де збирав кошти для різних бізнесів. Діллон закінчив Університет Каліфорнії в Лос-Анджелесі, у Сполучених Штатах.

Збір коштів

Джерело: Конкретний протокол

Concrete Protocol залучив $7,5 мільйонів у фінансовому раунді, очолюваному Hashed та Tribe Capital. Інші інвестори включають SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation та Terra Nova.

Основні функції бетонного протоколу

Конкретний Заробіток

Джерело: Конкретний протокол

Concrete Earn пропонує спрощений підхід для постачальників ліквідності щодо максимізації прибутку без додаткових комісій. Шляхом внесення активів у стандартні сховища Concrete ERC-4626 користувачі користуються автоматизованою оптимізацією доходу по всіх децентралізованих фінансових (DeFi) протоколах.

Після здачі користувачам належить отримати Конкретні активи (наприклад, ctETH), що представляють їх утримання в хранилищі, ці токени можна використовувати як заставу або ставити в межах екосистеми Concrete.

Сховища доходів та стандарт ERC-4626

Сховища доходів - це інструменти децентралізованої фінансової (DeFi), які автоматизують процес генерації прибутку з вкладених активів. Вони отримують кошти від кількох користувачів та управляють ними за допомогою попередньо визначених стратегій смарт-контрактів, таких як позики та надання ліквідності, часто через кілька ланцюжків. Зароблені прибутки розподіляються серед вкладників або реінвестуються для накопичення прибутку.

Стандарт ERC-4626 - це протокол на блокчейні Ethereum для створення токенізованих сховищ, що представляють частки токенів, що приносять дохід, у межах розумного контракту. У якості розширення стандарту ERC-20 користувачі можуть внести активи ERC-20 та отримати частки пропорційно своїй ставці в сховищі. Активи також можна вивести, спалюючи ці частки в обмін на базові токени.

Для проекту, подібного до Конкретного протоколу, стандарт ERC-4626 спрощує управління кількома токенами, що приносять дохід, в одному сховищі. Ідея надійного та токенізованого стандарту також гарантує безпеку.

Конкретне Позичання (Lite)

Джерело: Конкретний протокол

Concrete Borrow надає користувачам доступ до оптимальних процентних ставок на провідних грошових ринках DeFi, таких як Aave, Radiant, Silo та Compound. Concrete покриває витрати на газ, пов'язані з ініціюванням кредитів; платформа надає єдину сторінку портфелю, де користувачі можуть відстежувати та керувати своїми кредитами на різних кредиторах та ланцюгах.

Захист бетону

Джерело: Конкретний протокол

Concrete Protect пропонує кредитні лінії, які покращують співвідношення ‘Кредит до вартості активів’ (LTV), захищаючи користувачів від ліквідації у випадку зниження вартості застави.

Цей рівень захисту додається до Concrete Borrow та розгортає капітал порціями, кожна з яких надає додатковий буфер проти ліквідації. Якщо всі захисні порції вичерпані, Concrete забезпечує більш сприятливий вихід, повертаючи будь-які залишкові активи, що зменшує вплив ліквідації. Позичальники можуть активувати Concrete Protect, сплативши невелику комісію.

Імовірнісний двигун

Двигун ймовірності використовує кількісні методології для розрахунку ймовірності депреціації застави та укладення автоматизованих угод про захист для фінансування позицій, що наближаються до порогів ліквідації.

Як працює конкретний протокол?

Архітектура: Бетонний ланцюг

Джерело: Конкретний протокол

Конкретний протокол структурований як модель Hub and Spoke для інтеграції з різними блокчейн-середовищами, включаючи EthereumVM, SolanaVM та MoveVM. У цьому дизайні конкретний хаб розміщений на своєму власному додатковому ланцюжку, діючи як центральна точка керування продуктами та використовуючи повідомлення LayerZero для спілкування з підключеними ланцюжками Spoke.

Бетонні хранилища

Джерело: Бетонний протокол

Бетонні сховища - це прибуткові сховища, спеціально розроблені як стандарт Ethereum для забезпечення полегшеного доступу до доходу через різноманітні додатки. Окрім генерації доходу, Concrete також буде використовувати сховища для підтримки системи захисту від ліквідації платформи.

Коли заробляючі вкладають активи в сховища Concrete, кошти розділяються на дві основні категорії: Частина вкладених активів активно управляється через різні грошові ринки та стратегії для оптимізації доходів. Натомість, інша частина спеціально зарезервована для підтримки функції захисту від позики.

На момент написання (лютий 2025 року) сховища працюють за моделлю депозиту та доходу, дозволяючи активам надавати ліквідність на різних ринках. Конкретний протокол уклав партнерські угоди з помітними проектами, включаючи Morph, Berachain, Ethena Labs та Movement, щоб створити сховища у їхній екосистемі.

Вкладники отримають частки сховища ct[ASSET], а Користувачі зможуть вільно використовувати токени ct[ASSET] в екосистемі Specific. Заробітчани також отримають частину комісій, отриманих від послуг із захисту кредитів Concrete. Сюди входять збори за відкриття та скасування планів захисту, а також претензії, ініційовані під час захисту.

Конкретні активи (ct[assets])

Конкретні активи - це прибуткові токени, які видаються користувачам, коли вони надають ліквідність в сховища Concrete. Кожен ct[asset] представляє вкладений базовий актив плюс будь-який дохід, накопичений протягом періоду утримання. Наприклад, коли користувачі вкладаються в сховище ETH, вони отримують токени ct[ETH], які функціонують як підтвердження їх участі в сховищі, і коли користувачі вибирають зняти свої активи, вони викуповують свої токени ctETH.

Система Concrete забезпечує достатню ліквідність для полегшення виведення шляхом управління коштами, відведеними на захист вкладів та генерацію доходу. Якщо ліквідність тимчасово обмежена, запит на виведення потрапляє в чергу на викуп.

Конкретні X Рух Лабораторії

Джерело: Конкретний протокол

Конкретний протокол та сховище Movement надають користувачам доступ для отримання доходів в екосистемі Movement. Це також збільшить ліквідність та збільшить прийняття для Movement. Сховище підтримує BTC, стейблкоїни та $MOVE, які надходять від різних провідних емітентів активів.

Конкретний протокол керує сховищем для стабільних монет, що підтримують USDe від Ethena.

Джерело:Конкретний протокол

Конкретний X Morph Vault

Джерело: Конкретний протокол

Протокол Concrete партнерить з Morph, Ethereum L2 з гібридним рішенням масштабування, поєднуючи оптимістичні та ZK Roll-ups. Concrete розблокує доступ до автоматизованих доходів в екосистемі DeFi в Morph.

Підтримувані активи включають: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC та USDT.

Бетонна Екосистема протоколу

Concrete Protocol співпрацює з різними проєктами, від блокчейнів рівня 1 і рівня 2 до проєктів DeFi та інфраструктури, щоб створити яскраву та інтерактивну екосистему.

Блокчейни

Мережа пересування

Movement Network - це модульний та налаштовуваний Move Roll-up, який надає платформу для розгортання взаємодійних, спеціалізованих ланцюжків. Concrete Protocol управляє депозитним сховищем в мережі Movement, де користувачі можуть отримувати доходи з їхнього екосистеми.

Berachain

Berachain - це блокчейн рівня 1, ідентичний EVM, який використовує механізм підтвердження ліквідності як механізм консенсусу, щоб заохочувати користувачів надавати ліквідність додаткам DeFi та створювати синергію між валідаторами та екосистемою. У партнерстві з Ethena, протокол Concrete керував кампанією з депозитів Boyco. Boyco - це крос-чейн ордер-бук для збирання урожаю на додатках Berachain.

Примітка: На момент написання (лютий 2025 року) кампанія завершилася.

DeFi

Ломбард

Протокол Ломбард покращує корисність Біткоїну, дозволяючи йому використовуватися в екосистемі децентралізованої фінансової (DeFi) через рідкий, дохідний токен під назвою LBTC (Токен Bitcoin, заставлений рідким), який користувачі можуть депонувати в бетонних сховищах.

Протокол Solv

Протокол Solv дозволяє власникам Bitcoin легко ставити свої Bitcoin та отримувати дохід, перехід між мережею Bitcoin та DeFi через свій Шар відсоткування. Користувачі можуть заставити свої BTC в конкретних сховищах через протокол Solv.

Ethena

Ethena - це синтетичний доларовий протокол, побудований на Ethereum, який забезпечує криптоспрямоване рішення для грошей через свої продукти; USDe, sUSDe та ENA. Користувачі Ethena можуть отримувати доходи зі своїх активів, депонуючи USDe та sUSDe в бункерах Concrete.

Інфраструктура

канал

Conduit - це Rollup-as-a-Service, який підтримує фреймворки Optimism та Arbitrum, де клієнти можуть розгортати Mainnet або Testnet Roll-up через своє веб-застосування без дозволу.

Новини про бетонний протокол

Конкретний протокол набуває реактивного протоколу

Джерело: Конкретний протокол

Для розширення свого охоплення поза мережею EVM, Concrete оголосив придбанняпротоколу Jet на 29 жовтня 2024 року в заяві на Mirror. Протокол Jet, який був закритий у травні 2024 року, був одним з перших грошових ринків на мережі Solana.

Нова версія протоколу Jet буде розгорнута на блокчейні Solana та Atlas.

Висновок

Протокол Concrete прагне переозначити кредит, борг та структуровані продукти в криптовалютній індустрії, пропонуючи інноваційні фінансові рішення. Він пропонує постачальникам ліквідності привабливі можливості доходу, знижуючи простір для рухому капіталу, одночасно максимізуючи прибуток. На ринку, відомому своєю високою волатильністю, позичальники користуються функцією захисту від ліквідації, яка забезпечує стабільність під час екстремальних корекцій ринку.