Основні висновки

1. Нелегальні біткойн-банкомати становлять значні фінансові та юридичні ризики, включаючи можливу втрату коштів, надмірні комісії, проблеми з конфіденційністю та юридичні наслідки.
2. Легальні біткоїнові банкомати регулюються та контролюються фінансовими органами, тоді як нелегальні біткоїнові банкомати діють поза законом та становлять значні ризики для користувачів.
3. Під час використання банкоматів Bitcoin користуйтеся машинами, наданими надійними постачальниками, будьте обережними з інформацією про ідентифікацію та уникайте високоризикових місць.
4. Повідомлення про підозрілі біткоін-банкомати може допомогти боротися з незаконними діями у сфері криптовалюти.

Біткойн ATM - один з найзручніших способів купівлі та продажу Біткойнів. Такі машини нагадують звичайні банкомати, де користувачі можуть обмінювати готівку на Біткойни.

і навпаки. Проте не всі біткоїнові банкомати відповідають вимогам.

Поки криптовалютаз ростом ринку продовжує зростати, також зростає кількість нелегальних біткойн-банкоматів. Прогнозується значний ріст глобального ринку криптовалют, збільшення від його 2021 року вартості у 910,3 мільйона доларів до 1,902 мільярда доларів до 2028 року з очікуваним річним темпом зростання 11,1%.

Ці нелегальні машини становлять величезний ризик, не лише фінансовий, але й юридичний. Якщо ви займаєтесь криптовалютами, важливо знати, що таке нелегальні біткойн-банкомати та як залишатися в безпеці.

Що таке біткойн-банкомати?

Щоб повністю зрозуміти, що таке незаконний біткойн-банкомат, важливо спочатку знати, що таке біткойн-банкомат і як він працює.

Біткойн-банкомат - це кіоск, який дозволяє вам купувати BTC за готівку або дебетовою карткою. Деякі машини навіть дозволяють вам продавати Біткойни за готівку. Схожі на традиційні банкомати, які ви використовуєте для зняття готівки або замовлення чекової книжки, ці машини роблять зручним взаємодію з криптовалютами.

Купівля BTC у біткойн-банкоматі зазвичай передбачає сканування QR-коду з вашого Гаманець Біткойн, вставляючи готівку або проводячи картку, ви отримуєте Біткойн безпосередньо на свій гаманець.

Ви знали? Перший біткойн-банкомат був встановлений у Ванкувері, Канада, у 2013 році. Це становило значний крок у прийнятті криптовалюти.

Нелегальні біткоїнові банкомати на підйомі

Зі зростанням популярності криптовалют Bitcoin-банкомати стали більш поширеними. Проте не всі ці машини працюють в межах закону. Ви можете запитати, що робить Bitcoin-банкомат незаконним?

Так само як у традиційних фінансових послуг, операторам біткоїн-банкоматів потрібно дотримуватися регулятивних вимог залежно від їх місцезнаходження. Якщо ці закони ігноруються або обхідся, то банкомат стає незаконним. Розуміння цих регуляцій та ризиків, пов'язаних з цим, є важливим для кожного, хто використовує ці машини.

Регулювання, що стосується біткойн-банкоматів, спрямоване на запобігання відмиванню грошей та іншим незаконним діям. Це, як правило, включає обов'язкову реєстрацію операторів банкоматів у фінансових органах, впровадження Процедури зі знайомства з клієнтом (KYC)та звітування про підозрілі транзакції.

Оскільки нелегальні біткойн-банкомати встановлюються без належних юридичних процедур та затвердження, вони привертають осіб, які бажають займатися незаконною діяльністю, такою як відмивання грошей або ухилення від сплати податків. Ці неліцензовані та неконтрольовані машини дозволяють вам здійснювати транзакції анонімно без запису вашої особи. Звучить ризиковано?

Владні органи по всьому світу почали боротьбу з незаконними біткоїн-банкоматами. Наприклад, Міністерство юстиції США у 2023 році зняло з лінії кілька незаконних біткоїн-банкоматів по всій території США в рамках зусиль щодо утруднення відмивання грошей. Так само в квітні того ж року житель Лондона був звинувачений у веденні біткоїн-банкомату без належної реєстрації. Здивовані тим, наскільки поширену є ця проблема?

Шахрайства не обмежуються незаконними біткойн-банкоматами

Ви помиляєтеся, якщо вважаєте, що шахраї, які стосуються біткойн-банкоматів, обмежені лише тими, які є незаконними. Шахраї часто використовують біткойн-банкомати творчими способами, щоб вкрасти гроші. Наприклад, вони можуть зв'язатися з вами щодо підозрілої діяльності або несанкціонованих оплат на вашому банківському рахунку. Вони також можуть надсилати фальшиві попередження про безпеку на вашому комп'ютері, часто виступаючи в ролі компаній, таких як Microsoft або Apple. Ці повідомлення можуть бути важко ігнорувати.

Після того, як вони привернули вашу увагу, шахраї ставлять ваші гроші під ризик або навіть можуть пов'язувати вашу інформацію з незаконними діями, такими як відмивання грошей або контрабанда наркотиків. Вони можуть зв'язатися з фальшивим урядовим або бізнес-агентом, щоб збити вас з пантелику щодо використання біткойн-банкомату.

Шахраї часто стверджують, що внесення готівки в біткоїновий банкомат вирішить виявлену ними "фейкову" проблему. Під виглядом захисту вашої грошей вони накажуть вам зняти готівку з вашого банківського рахунку та внести її в біткоїновий банкомат, часто вказавши на конкретний пристрій. Вони надішлють вам QR-код для сканування, і як тільки ви це зробите, готівка потрапить прямо до гаманця шахрая.

Нелегальні біткойн-банкомати та пов'язані з ними ризики становлять серйозну загрозу для ваших грошей. Давайте зануримося в небезпеку використання цих машин.

Ризики незаконних біткойн-банкоматів

Експлуатація незаконних біткоїн-банкоматів може мати непередбачувані правові та фінансові наслідки. Ризики, з якими ви можете зіткнутися, включають:

1. Правові наслідки: Залучення до нелегального біткоїнового банкомату може призвести до серйозних правових проблем. Ви можете опинитися під слідством, якщо машина залучена до відмивання грошей або інших незаконних діяльностей. Навіть якщо ви не усвідомлюєте, що банкомат є нелегальним, ігнорування закону не є виправданням. Потраплення в кримінальне розслідування може призвести до значних правових витрат, включаючи штрафи та ув'язнення.
2. Фінансові ризики: Незаконні біткоїн-банкомати часто стягують завищені комісії; ще гірше, вони можуть обманути людей, викрадаючи їх гроші. Ви можете втратити свої кошти, якщо пристрій несправно працює і не відправляє біткоїни після оплати. Оскільки ці пристрої працюють поза законом, немає юридичних можливостей, якщо ваша транзакція не вдасться або вас обмануть.
3. Проблеми конфіденційності: Відсутність прозорості в нелегальних біткоїнових банкоматах може поставити вас під загрозу. Особиста інформація або документи, які ви надаєте їм, не є безпечними без належного процесу KYC та нагляду. Недобросовісний оператор може продати або зловживати вашими даними перед третіми сторонами.
4. Шахрайство: Незаконні біткойн-банкомати часто використовуються для шахрайства, яке варіюється від машин, які не надсилають біткойни, до втручання в транзакції або завищення цін з користувачів. Шахраї можуть прикріплювати скіммінгові пристрої до автоматів, викрадаючи фінансову інформацію користувачів. Відсутність регуляторного нагляду лише посилює ймовірність того, що такі шахрайства залишаться непоміченими.

Ви знали? Біткойн-банкомати можна знайти в різних місцях, включаючи крамниці зручностей, торгові центри та навіть аеропорти.

Як виявити незаконні біткоїнові банкомати

Це може бути складно виявити нелегальний біткойн-банкомат, але є кілька сигналів тривоги, включаючи:

1. Відсутність ліцензування: Перед використанням біткойн-банкомата варто перевірити його на сайтах, таких як CoinATMRadar та LocalCoinATM. Якщо ви не можете знайти жодної інформації про оператора банкомата або його законність, безпечніше уникати використання цієї машини.
2. Місця розташування: Незаконні біткойн-банкомати знаходяться в темних переулках або крамницях з низьким наглядом. Звичайно, не всі банкомати в недорогих місцях розташування є незаконними, але розташування машини може бути попереджувальним знаком.
3. Без KYC: Юридично вимагається, щоб легітимні біткойн-банкомати реалізували процес KYC. Це означає, що вам потрібнопідтвердіть свою особу щоб мати можливість здійснювати транзакції. Якщо банкомат не відповідає процедурі KYC, це ознака того, що він може функціонувати нелегально.
4. Зловживання платежами: Ймовірно, нелегальні машини стягуватимуть високі комісії. Залежно від банкомата, який ви використовуєте, та його місцезнаходження, вам може доведеться заплатити від 4% до 25% від суми вашої транзакції. Якщо комісія надто висока, це може свідчити про те, що банкомат не є законним.
5. Погане утримання: Нелегальні біткойн-банкомати зазвичай не належним чином обслуговуються. Крім того, вони не пов'язані з звичайним оператором біткойн-банкоматів, таким як Bitcoin Depot або CoinFlip. Просто звичайна скринька без елементів брендування, таких як логотип або інформація про оператора, повинна бути червоною прапором.

Як залишатися в безпеці від незаконних біткоін-банкоматів

Безпека при користуванні біткойн-банкоматами - це питання обережності та уважності. Ось кілька порад, як залишатися в безпеці від незаконних біткойн-банкоматів:

1. Використовуйте банкомати, що надаються надійними постачальниками: Ви повинні використовувати лише біткойн-банкомати, що працюють надійними постачальниками. Добре дослідіть відомих операторів у вашому регіоні та перевірте розташування їх банкоматів на їх офіційних веб-сайтах. Їх банкомати добре регулюються та надають більшу безпеку.
2. Будьте обережні зі своєю інформацією про ідентифікацію: Біткойн-банкомати мають законну вимогу завершити процес KYC, який, як правило, включає перевірку вашого номера телефону та надання документа, виданого урядом. Якщо Біткойн-банкомат потребує будь-яку додаткову особисту інформацію, краще уникати транзакції.
3. Уникайте високоризикових місць: Використовуйте біткоїн-банкомати в добре освітлених, безпечних місцях і уникайте тих, що знаходяться в віддалених або тіньових районах. Вибір машин у відомих комерційних місцях зменшує ризик зіткнення з нелегальним банкоматом.
4. Знайдіть час: шахраї часто тиснуть на вас, щоб ви діяли швидко. Зверніться за порадою до експерта з онлайн-шахрайства, перш ніж приймати будь-які заходи.
5. Уникайте зняття готівки за непрохані поради: Ніколи не знімайте гроші з вашого банку та не вкладайте їх в біткойн-банкомат у відповідь на неочікуваний запит. Шахраї часто використовують цю тактику.
6. Обережно з фальшивою проблемою: Уникайте того, щоб вас обманули використовуючи біткойн-банкомати, переказуючи гроші для захисту ваших коштів або вирішення вигаданої проблеми. Справжні бізнеси та урядові установи ніколи не попросять вас цього робити.

Чи знаєте ви? У 2023 році шахрайство з біткоїн-банкоматами перевищило 100 мільйонів доларів, згідно зі звітом даних Consumer Sentinel Network Федеральної торгової комісії (FTC). За перші шість місяців 2024 року понад 65 мільйонів доларів було втрачено через шахрайство з біткоїн-банкоматами.

Як повідомити про незаконні біткоін-банкомати

Якщо ви натрапите на підозрілі операції з Bitcoin ATM, розгляньте можливість їх повідомлення. Ось як ви можете діяти після виявлення фальшивих криптовалютних банкоматів:

1. Як повідомити: Зробіть позначку про місце розташування банкомата. Визначте інформацію, таку як деталі оператора або ідентифікаційний номер машини та характер вашої занепокоєності. Зателефонуйте до місцевого фінансового регулюючого органу або правоохоронного органу, щоб повідомити про незаконний біткойн-банкомат. У багатьох країнах також існують телефонні лінії або веб-сайти для повідомлення про підозрілу фінансову діяльність.
2. Важливість звітування: Подання звітів про шахрайські Bitcoin-банкомати допомагає правоохоронним органам боротися з такою незаконною діяльністю і робить криптопростір безпечнішим для всіх. Роблячи це, ви можете допомогти захистити інших від потрапляння в ту ж саму пастку.

Захист ваших криптовалют

Хоча незаконні Біткойн-банкомати становлять ризики, бути в курсі подій і приймати заходи безпеки може запобігти потраплянню в капкан шахрайства. Завжди ретельно досліджуйте перед використанням банкомату, щоб захистити себе від Біткойн-банкоматів; краще витратити кілька секунд на дослідження, ніж стати жертвою шахрайства.

В світі криптовалют може бути непередбачуваність, проте, з правильними знаннями і обережним прийняттям рішень, ви можете безпечно перетнути його.

Відмова від відповідальності:

1. Ця стаття розміщена з [ cointelegraph], Переадресуйте оригінальний заголовок «Що таке незаконні біткойн-банкомати і як залишитися в безпеці?», Усі авторські права належать оригінальному автору [ редакційному персоналу Cointelegraph]. Якщо є вагання по цьому перепублікуванню, будь ласка, зв’яжіться з Вивчайте Gateкоманда, і вони оперативно займуться цим.

2. Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не є жодною інвестиційною порадою.

3. Переклади статті на інші мови виконуються командою Gate Learn. Якщо не зазначено інше, копіювання, поширення або плагіатування перекладених статей заборонені.