La finance décentralisée (DeFi) a depuis longtemps promis d'autonomiser les individus en leur donnant un contrôle total sur leurs actifs, en contournant les intermédiaires traditionnels et en offrant un écosystème financier mondial ouvert. Pourtant, pour beaucoup, la DeFi semble toujours être un labyrinthe d'interfaces utilisateur compliquées, de nombreux protocoles et de prises de décision à haut risque. Entrez dans la prochaine ère de la DeFi : DeFAI, la fusion de l'intelligence artificielle et de la finance décentralisée. En utilisant des outils d'IA sophistiqués pour simplifier l'expérience utilisateur et rationaliser la prise de décision, DeFAI vise à abaisser les barrières à l'entrée et à permettre des interactions financières autonomes et conviviales.

Dans cet article, nous explorerons trois cas d'utilisation majeurs de l'IA dans DeFi et illustrerons comment chacun est prêt à transformer notre façon d'accéder et de bénéficier des services financiers décentralisés.

1. L'IA en tant qu'interface vers DeFi

L'un des plus grands problèmes pour les nouveaux venus et les utilisateurs chevronnés dans DeFi est la complexité de l'exécution des transactions sur plusieurs protocoles. En général, vous devez :

1. Visitez la bonne application décentralisée (dApp).

2. Connectez votre portefeuille (par exemple, Metamask, Ledger, Phantom).

3. Entrez les détails de la transaction.

4. Confirmez (et parfois reconfirmez) la transaction.

Ce processus peut être fastidieux et rempli d'erreurs potentielles - surtout si vous jonglez entre plusieurs plateformes DeFi. Une interface pilotée par l'IA simplifie considérablement ce flux de travail. Au lieu de cliquer manuellement sur diverses interfaces utilisateur et de vérifier soigneusement les adresses de contrat, vous pouvez utiliser des commandes en langage naturel telles que "Échanger 3 ETH contre USDC" ou "Fournir de la liquidité dans le pool ETH-USDC".

En coulisses, une solution d'IA serait:

• Analysez votre demande,

• Trouvez la meilleure source de liquidité,

• Générer les données de transaction pertinentes et

• Vous inciter à signer avec le portefeuille de votre choix (hébergé ou auto-hébergé comme Ledger ou Phantom).

En automatisant efficacement la construction de transactions et en ne laissant que la signature finale à l'utilisateur, DeFAI améliore considérablement l'expérience utilisateur et élimine une grande partie des frictions qui empêchent les gens de se lancer dans la DeFi. C'est un grand pas vers la rendant la finance décentralisée accessible à tous, leur permettant de se concentrer sur la raison pour laquelle ils veulent effectuer des transactions plutôt que sur la manière de le faire.

2. Agent DeFi: Exécution autonome des transactions

Alors qu'une interface pilotée par l'IA simplifie les entrées utilisateur et génère des transactions pour une approbation manuelle, le niveau suivant d'intégration va encore plus loin: des agents DeFi autonomes. Ces agents d'IA spécialisés ont le contrôle sur un portefeuille chaud et peuvent utiliser la même infrastructure de langage naturel-vers-transaction pour exécuter des stratégies complexes à plusieurs étapes, tout cela à partir d'une seule commande.

Imaginez donner un tel ordre :

« Passez mon ETH de Mainnet à Base, échangez-en la moitié contre des USDC, créez un LP Uniswap v2 avec ces jetons, puis renvoyez les jetons LP à mon portefeuille principal. »

Un agent DeFi s'occuperait de l'ensemble de ce flux de travail automatiquement :

1. Identifier un protocole de pontage sécurisé (basé sur des outils approuvés par les développeurs).

2. Trouver la route de swap la plus rentable.

3. Créer le pool de liquidité sur Uniswap (ou un autre DEX).

4. Renvoi des jetons LP résultants vers votre portefeuille.

Il est important de noter qu’un tel agent n’est pas seulement « intelligent » dans le vide, il est optimisé pour la sécurité et la rentabilité. L’IA peut être programmée pour vérifier les protocoles réputés, comparer les frais de gaz, surveiller les glissements et n’effectuer que les transactions les plus sûres, les moins chères et les plus rapides possibles. Cela transforme les opérations DeFi complexes en plusieurs étapes d’une aventure anxiogène en une demande unique et simple de l’utilisateur, un pas en avant incroyable pour les experts et les novices.

3. Agent de recherche & communication

Alors que la DeFi continue de se développer, l'océan d'informations que les utilisateurs doivent naviguer augmente également. Les flux de prix, les analyses on-chain, la documentation des protocoles, les forums de gouvernance, les discussions sur les médias sociaux - surveiller tous ces flux de données peut être un travail à temps plein écrasant. Et cela, avant même de commencer à prendre des décisions sur l'allocation de vos fonds.

Entrez l'Agent de Recherche et de Communication, une solution DeFAI axée sur la collecte, le filtrage et l'interprétation de données pertinentes. En se connectant à divers outils et sources de données - tels que les explorateurs on-chain, les forums publics, les dépôts GitHub, les données de marché en temps réel et les ensembles de données internes - cet agent peut répondre à des demandes sophistiquées telles que:

• « Selon mon portefeuille actuel, quelle est la meilleure stratégie de rendement pour mon ETH ? »

• "Pouvez-vous trouver une pièce comparable à $ANONavec une capitalisation boursière plus importante? Quelles sont les différences clés, et combien serait $ANONbesoin de monter pour correspondre à ce plafond?

Plutôt que de passer des heures ou des jours à effectuer des recherches, à vérifier et à recouper manuellement plusieurs sources, les utilisateurs peuvent compter sur l'Agent de Recherche et de Communication pour fournir des recommandations et des informations concises basées sur les données. Cela libère les individus pour se concentrer sur la prise de décisions de haut niveau et garantit qu'ils sont informés par les dernières informations provenant de nombreuses sources fiables.

Propulsé par Heyanon.ai

Les trois cas d'utilisation DeFi suivants, interfaces de transaction en langage naturel, agents DeFi autonomes et agents de recherche et de communication, sont en cours de développement parHeyanon.ai, avec une version bêta publique dont le lancement est prévu d’ici la fin du mois de janvier. Ces outils visent à réduire les frictions, à renforcer la confiance et à démocratiser l’accès, afin que tout le monde puisse explorer confortablement la DeFi sans se sentir dépassé.

En exploitant l'IA pour automatiser les aspects les plus redoutables de la navigation des protocoles, la vérification des informations et l'exécution de transactions complexes, DeFAI offre la promesse d'une véritable autonomisation financière, la capacité de choisir entre des options centralisées et décentralisées, sachant que l'accès à ces dernières ne nécessite plus une courbe d'apprentissage abrupte.

L'avenir de DeFi: Des Barrières Plus Basses, Une Plus Grande Liberté

L’évolution des interactions manuelles de l’interface utilisateur de Metamask à la création de transactions assistées par l’IA, de la signature en une seule étape aux agents DeFi autonomes en plusieurs étapes, et des données isolées sur la chaîne aux capacités de recherche holistiques démontre le prochain changement de paradigme dans la finance décentralisée. Au lieu de patauger dans une complexité sans fin, les utilisateurs peuvent compter sur l’IA pour prendre des décisions éclairées, gérer les risques et exécuter leurs instructions de manière transparente.

Dans ce paysage émergent—DeFAI—n'importe qui, des baleines de la crypto expérimentées aux nouveaux venus, peut enfin exploiter les vastes capacités de DeFi sans craindre de faire une erreur ou de manquer des données critiques. Et en offrant une approche fiable et centrée sur l'utilisateur, DeFAI inaugure une ère où le choix entre la finance traditionnelle et les alternatives décentralisées devient une question de préférence personnelle plutôt que d'aptitude technique.

Alors que DeFi continue de mûrir et que des outils d'IA comme ceux deHeyanon.aidevenir plus sophistiqué, nous verrons une adoption plus large, une sécurité renforcée et un écosystème financier globalement plus inclusif. Avec DeFAI, il ne s'agit plus de savoir si la DeFi peut s'étendre à des millions de nouveaux utilisateurs, mais plutôt à quelle vitesse cela peut se produire.

Bienvenue dans la nouvelle ère de DeFi : DeFAI.

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