Що таке синонім фінанси? Універсальний крос-чейн кредитний рівень

Сектор крос-чейн кредитування залишається недостатньо розвиненим, незважаючи на значні інвестиції в примітиви кредитування та крос-чейн інфраструктуру. Небагато рішень пропонують зручний крос-чейн грошовий ринок з доступом до бажаних ланцюжків та активів. Нещодавні досягнення в крос-чейн DeFi, включаючи протоколи, орієнтовані на кредитне плече, і протоколи, орієнтовані на стейблкоїни, є багатообіцяючими, але все ще залишають прогалину для гнучкого крос-чейн грошового ринку.

Synonym прагне заповнити цю прогалину, надаючи дуже гнучкий протокол крос-чейн кредитування, який забезпечує ліквідність і обсяги запозичень у нові екосистеми. У міру зростання кількості транзакцій, пов'язаних з inter-rollup і appchain, особливо серед досвідчених користувачів, Synonym позиціонується для задоволення цих вимог.

Що таке синонім?

Джерело: сайт синонімів

У децентралізованих фінансах (DeFi) професіонали постійно шукають ефективні та безперебійні способи управління своїми активами в кількох блокчейнах. Enter Synonym, універсальний крос-чейн кредитний рівень, розроблений спеціально для потреб зайнятих професіоналів DeFi. Synonym відкриває нову еру крос-чейн кредитування та запозичень, забезпечуючи оптимізований, орієнтований на користувача досвід, на який заслуговує спільнота DeFi.

Завдяки надійному стеку крос-чейн технологій Wormhole Synonym дозволяє користувачам заробляти, позичати, погашати та виводити активи з будь-якого блокчейну через єдиний уніфікований інтерфейс. Це означає, що більше не потрібно жонглювати кількома платформами або мати справу зі складнощами обгортання, розгортання та обміну крос-чейн активами. Інноваційний підхід Synonim гарантує, що всі транзакції дійсно мають перехресне забезпечення. Користувачі можуть використовувати заставу з одного ланцюга для позики в іншому, безперешкодно інтегруючи кілька блокчейн-екосистем без додаткових кроків або додатків.

Одна з ключових переваг Synonym полягає у використанні передових технологій для підвищення продуктивності та користувацького досвіду. Використовуючи унікальні сильні сторони Arbitrum, провідного рішення для масштабування рівня 2, і USDC з підтримкою Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP) від Circle, Synonym забезпечує швидкі, ефективні та безпечні транзакції на своїй платформі. Ця інтеграція не тільки підвищує загальну продуктивність, але й надає користувачам глибшу ліквідність і неперевершену крос-чейн ефективність.

У міру того, як сектор DeFi продовжує зростати та розвиватися, потреба у високогнучкому крос-чейн грошовому ринку стає все більш очевидною. Існуючі рішення часто зазнають невдачі, обтяжені застарілою архітектурою та фрагментованою ліквідністю, що призводить до погіршення користувацького досвіду. Synonym вирішує ці проблеми за допомогою своєї модернізованої крос-чейн архітектури, позиціонуючи себе як основну платформу для професіоналів DeFi, які прагнуть максимізувати свої можливості в кількох блокчейнах.

Архітектура протоколу синонімів

Модель Hub & Spoke

Synonym використовує характерну архітектуру hub-and-spoke для свого крос-чейн грошового ринку, розробленого для ефективного масштабування в кількох блокчейнах. Такий підхід контрастує з більш традиційною моделлю point-to-point, де кожен ланцюг працює незалежно, а повідомлення Wormhole полегшують ведення бухгалтерського обліку. У моделі «точка-точка» активи залишаються у своїх рідних ланцюгах без обгортання, але необхідність підтримувати синхронізовані стани між ланцюгами вносить складність і потенційні помилки, особливо з розрахунками відсоткових ставок, які залежать від поведінки користувачів.

У моделі hub-and-spoke Synonym централізує або бухгалтерський облік, або ліквідність в одному ланцюжку хабів, а спицеві ланцюги обробляють або бухгалтерські повідомлення, або обгорнуті перекази токенів. Цей ланцюжок концентраторів слугує авторитетним джерелом інформації про стан, гарантуючи, що всі оновлення є атомарними та синхронізованими. Наприклад, якщо користувач вносить ETH на спиць Ethereum і позичає SOL на спицях Solana, хаб керує всім обліком, забезпечуючи безперебійне оновлення стану та усуваючи проблеми з асинхронністю.

Модель hub-and-spoke вирішує проблеми моделі point-to-point, де протокол повинен постійно оновлювати та синхронізувати індекси інтересів між ланцюгами. У конфігурації «точка-точка» будь-яка крос-чейн дія позики або погашення вимагає точної синхронізації для запобігання помилкам, оскільки стани не оновлюються атомарно. Це робить процес схильним до пропуску послідовності та вимагає примусової послідовної обробки повідомлень.

Централізуючи ці операції в ланцюжку концентраторів, Synonym забезпечує більш ефективну обробку всіх транзакцій. Користувачам може знадобитися обгортати та розгортати активи під час переміщення їх між ланцюгами, але цим процесом легко керують через інтерфейс платформи. Така конструкція спрощує міжланцюгові операції, забезпечуючи більш надійну та зручну роботу.

Інтеграція з червоточиною

Synonym побудований на потужному технологічному стеку Wormhole xChain, що забезпечує безперебійні крос-чейн транзакції за допомогою масштабованих і безпечних узагальнених технологій обміну повідомленнями. За підтримки Фонду Wormhole Foundation, який займається розширенням екосистеми Wormhole, цей технологічний стек полегшує інтеграцію в десятки ланцюгів. Synonym вибрав Wormhole замість конкуруючих технологій обміну повідомленнями з кількох ключових причин:

• Прозорість: Wormhole має повністю відкритий вихідний код і розробляється прозоро. Конкуруючим рішенням для обміну повідомленнями часто не вистачає такого рівня відкритості, оскільки вони мають непрозорі бібліотеки валідації та дизайн механізмів. Система Guardian від Wormhole, вбудована у відкритий простір, забезпечує чіткі та добре зрозумілі процеси перевірки.

• Покращення безпеки: Wormhole значно покращив свої методи безпеки, запровадивши такі функції, як глобальний облік, обмеження ставок і регулятори системи. Ці вдосконалення пом'якшили попередні ризики, зробивши систему більш надійною та безпечною.
• Підключення: Наразі підключений до 29 блокчейнів із постійними розширеннями, Wormhole підтримує фокус Synonim на транзакціях між згортаннями та модульності. Цей високий ступінь зв'язку має вирішальне значення для архітектури Synonym, забезпечуючи широкі міжланцюгові взаємодії.
• Каталізатори: Екосистема Wormhole готова до значного зростання завдяки ініціативам Фонду Wormhole Foundation. Як провідний протокол у цій екосистемі, Synonym отримує пряму вигоду від цих розробок.

Особливості протоколу синонімів

Synonym пропонує низку розширених функцій, розроблених для професіоналів DeFi, які тепер доступні та доступні.

Постачання

Щоб поставити активи, перейдіть на сторінки «Портфель» або «Ринки» та виберіть «Постачання» для потрібного активу. Виберіть ланцюжок і суму, а потім надішліть трансакцію. Через крос-чейн характер Synonym транзакції з інших ланцюгів, крім Arbitrum, можуть зайняти до 20 хвилин, хоча майбутні оптимізації спрямовані на те, щоб значно скоротити цей час.

Джерело: Synonym Whitepaper

Джерело: Synonym Whitepaper

Постачання USDC

Завдяки протоколу крос-чейн переказу (CCTP) Circle Synonym забезпечує безперебійні транзакції USDC між підтримуваними ланцюгами. Наприклад, користувачі можуть надавати USDC на Arbitrum, навіть якщо їхній баланс знаходиться на Ethereum, без необхідності окремих етапів мосту та депозиту.

Застави

Всі активи, що поставляються, автоматично використовуються в якості застави. Якщо ви не хочете використовувати певні активи як заставу, подумайте про використання іншого гаманця. Коефіцієнт застави вказує на збереження ваших депозитів під запозичені активи. При 100% співвідношенні відбувається ліквідація.

Заробіток

Постачальники отримують відсоткові виплати на основі середньої ставки позики та коефіцієнта використання. Річна відсоткова прибутковість (APY) кожного активу змінюється залежно від його унікальної кривої відсоткової ставки та ринкового попиту. Детальна інформація про APY доступна на сторінці «Ринки».

Ліміти поставок

Мінімальних обсягів постачання немає, але пам'ятайте про витрати на газ і реле. Кожен актив має максимальний ліміт пропозиції для управління ризиками, детально описаний на сторінці ринків.

Зняття

Щоб вивести активи, перейдіть на сторінку «Портфель» і виберіть «Вивести» під потрібним активом. Зверніть увагу, що зняття коштів зменшує заставу, потенційно збільшуючи ризик ліквідації, якщо у вас є позикові активи.

Запозичення

Перш ніж брати позику, надайте будь-який актив як заставу. Функція крос-чейн застави Synonim дозволяє позичати на будь-якому підтримуваному ланцюжку без мосту. Виберіть актив і ланцюжок, а потім встановіть суму позики на основі доступної застави.

Управління коефіцієнтом застави

Ваш коефіцієнт застави коливається залежно від зміни вартості ваших поставок і позик. Вищий коефіцієнт знижує ризик ліквідації, а нижчий збільшує його.

Погашення

Щоб погасити кредит, перейдіть до розділу «Портфель» і виберіть «Погасити» в розділі «Позикові активи». Погашайте тим самим активом і ланцюжком, у якого ви позичали.

Погашення USDC

Інтеграція Synonym з CCTP Circle також спрощує погашення кредитів USDC між ланцюжками, об'єднуючи мости та погашення в одну транзакцію.

Відсоткові ставки

Процентні ставки за позиками залежать від коефіцієнта використання активу та його унікальної кривої процентної ставки. Для отримання детальної інформації перейдіть на сторінку Ринки.

Circle CCTP: підвищення ліквідності стейблкоїнів

Протокол крос-чейн переказу (CCTP) від Circle значно підвищує ліквідність стейблкоїнів у протоколі Synonym. CCTP — це інклюзивна система обміну повідомленнями в ланцюжку, яка безпечно полегшує перекази USDC між блокчейнами за допомогою нативного спалювання та карбування.

Інтегруючи CCTP, Synonym забезпечує власне карбування та спалювання USDC, дозволяючи крос-чейн об'єднувати ліквідність. USDC, що постачається з будь-якої мережі, об'єднується в Arbitrum Hub, об'єднуючи ліквідність і усуваючи фрагментацію. Наприклад, USDC, що постачається на Optimism, миттєво переходить до Arbitrum, що робить його доступним для позичальників у всіх підтримуваних мережах. Цей уніфікований пул підвищує ефективність використання активів і забезпечує більш передбачувані відсоткові ставки.

Джерело: Synonym Whitepaper

Ціноутворення та управління ризиками

Synonym використовує підхід довірчого ціноутворення з інтервалом довіри для управління крос-чейн ліквідаціями в періоди волатильності.

Довірчі інтервали та циклічність активів

Оракули Pyth, що використовуються Синонімом, реалізують довірчі межі, які відрізняються від інших постачальників. Ця маржа віднімається від вартості депозитів і додається до вартості боргу, що потенційно може призвести до ліквідації навіть при запозиченні того самого активу під час високої волатильності. Цей підхід враховує затримки міжланцюгової комунікації та обміну повідомленнями, забезпечуючи належні процеси ліквідації та зменшуючи ризик безнадійної заборгованості.

Пояснення формули

Ціни на заставу та боргові зобов'язання коригуються на основі довірчих інтервалів для управління волатильністю:

• Ціна застави: "ціна - 4,24 * впевненість"

• Ціна боргу: «ціна + 4,24 * впевненість»

Наприклад, якщо ціна ETH становить 3240 699 доларів США, а довірчий коефіцієнт становить 2 624 долари США, ціни коригуються наступним чином:

• Ціна застави: $3229.573

• Ціна боргу: $3251.825

Під час високої волатильності довірчі інтервали розширюються, збільшуючи різницю між цінами на заставу та борг. Користувачам рекомендується підтримувати високий коефіцієнт застави, щоб врахувати ці коливання.

Синонім токеноміка

Джерело: Synonym Whitepaper

Розподіл токенів

Нативний токен Synonym, $SYNO, є взаємозамінним службовим токеном, який використовується в протоколі. При загальній пропозиції 800 мільйонів $SYNO токен розподіляється наступним чином:

• Існуюча пропозиція (tSYNO): 38% токенів SYNO розподіляються між існуючими власниками NEWO, конвертуються за принципом 1:1 з обов'язковим 15-місячним періодом стейкінгу. Дострокове зняття зі стейкінгу тягне за собою штраф, який починається з 90% і лінійно зменшується.
• Резерв (7%): зарезервований для несподіваних можливостей і витрат на зростання, що забезпечує гнучкість стратегічних ініціатив.
• Екосистема (5%): присвячена підтримці екосистеми та партнерству, доповнюючи регулярні викиди.
• Викиди (20%): розподіляються для стимулювання впровадження та використання, планується поточне розповсюдження.
• Команда (20%): Виділено до команди розробників Synonym, до складу якої входять експерти з різних секторів DeFi.
• Ранні покупці (10%): Відкладіть для ранніх інвесторів для підтримки початкового фінансування.

Динаміка циркулюючої пропозиції

Дизайн гарантує, що не всі токени будуть в обігу одночасно, підтримуючи баланс між ліквідністю та дефіцитом для підтримки вартості токена. Стратегія розподілу розроблена для сприяння сталому зростанню та активній участі в екосистемі Synonym.

Корисність і стимули

SYNO є невід'ємною частиною екосистеми Synonym, забезпечуючи економічні стимули для участі користувачів. Користувачі заробляють SYNO завдяки своїй діяльності, забезпечуючи справедливий розподіл на основі фактичних внесків. Токен є корисним активом у Synonym, без надання прав власності чи фінансової прибутковості.

Синонім Підхід до управління

Структура управління Synonym Finance DAO розроблена для забезпечення ясності та інклюзивності в процесах прийняття рішень, сприяючи підходу, орієнтованому на спільноту.

Структура управління

Структура управління окреслює процеси пропонування та голосування за зміни в DAO.

Фаза 1: Засідання Ради синонімів (SBM)

Пропозиції починаються на етапі SBM, розміщуються на форумі Співдружності для зворотного зв'язку. Ця фаза триває мінімум 24 години з рекомендованим 48-годинним періодом обговорення. Членів DAO заохочують надавати відгуки, пропозиції та занепокоєння.

Фаза 2: Пропозиції ради синонімів (SBP)

Після фази SBM пропозиції переходять до фази SBP, де вони доопрацьовуються та повторно публікуються на Commonwealth з будь-якими необхідними правками. Вони також публікуються на Snapshot для голосування з 48-годинним мінімумом і 72-годинним рекомендованим періодом голосування.

Фаза 3: Впровадження

Якщо більшість голосів «за» і кворум дотримано, пропозиція виконується. Якщо ні, то пропозиція закривається і не виконується.

Видалення пропозицій

Пропозиції, які вважатимуться необґрунтованими або руйнівними, будуть видалені для підтримки позитивного та продуктивного середовища.

Типи пропозицій

• Актуалізація параметрів ризику активу

• Розміщення або вилучення об'єкта

• Розподіл $SYNO викидів в актив

• Оновлення токеноміки SYNO/tSYNO/vlSYNO

- Інші пропозиції, що сприяють зростанню протоколу.

Як купити $SYNO на Gate.io

Купівля $SYNO на Gate.io включає в себе ряд простих кроків. Ось спрощений посібник, який допоможе вам у цьому процесі:

1. Створіть обліковий запис: якщо ви ще цього не зробили, зареєструйтеся на Gate.io. Переконайтеся, що ви пройшли всі необхідні перевірки безпеки для свого облікового запису.

2. Внесіть кошти: внесіть кошти на свій Gate.io рахунок за допомогою криптовалют, якими ви вже володієте, або купивши криптовалюту безпосередньо на платформі за фіатну валюту.

3. Знайдіть $SYNO: Коли ваші кошти стануть доступними, перейдіть до розділу «Спотова торгівля» та знайдіть токен $SYNO .

4. Розмістити замовлення: Визначтеся з типом замовлення, яке ви хочете розмістити. "Лімітний ордер" дозволяє вам встановити ціну, за якою ви хочете купити $SYNO, тоді як "маркет ордер" буде купувати за поточною ринковою ціною.

5. Підтвердьте замовлення: Після встановлення кількості $SYNO, яку ви хочете купити, і ціни, підтвердьте замовлення.

6. Перевірте свій баланс: Після виконання ордера перевірте свій баланс, щоб переконатися, що ваші токени $SYNO були зараховані на ваш рахунок.

Висновок

Синонім – це не просто ще одна DeFi-платформа; це новаторське рішення, яке спрощує та покращує крос-чейн фінансові операції професіоналів DeFi. Надаючи комплексний, зручний інтерфейс, підкріплений передовими технологіями, Synonym має намір революціонізувати спосіб взаємодії користувачів з екосистемою DeFi та отримання вигоди від неї.