بعد سنوات من التطور السريع، أصبح قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) ركيزة لا يمكن اهتزازها من الابتكار في صناعة العملات المشفرة ويكتسب تدريجيا قبولا رئيسيا. ومع ذلك، يشكل الجرج المعقد والعمليات التشغيلية المعقدة حواجز دخول كبيرة للعديد من الأشخاص، مما يثني في نهاية المطاف عن مشاركتهم.

ظهور ديفاي - الذي يدمج تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي (AI) مع التمويل اللامركزي (DeFi) - فتح احتمالات جديدة لاعتماد DeFi على نطاق واسع. وفقًا للبيانات من CoinGecko ، على الرغم من أن سوق العملات المشفرة الحالي يخضع لسيولة قاسية وتقلص أسعار الرموز بشكل عام إلى النصف مقارنة بمستويات منتصف يناير ، فإن القيمة السوقية الإجمالية لقطاع ديفاي تبقى حوالي 1.2 مليار دولار. ستقدم هذه المقالة نظرة عامة موجزة عن تعريف ديفاي ومزاياه مع تلخيص فئات القطاع الرئيسية والمشاريع الملحوظة التي تستحق الاهتمام في هذه المرحلة.

نظرة عامة على ديفاي

كما يوحي الاسم، يجمع DeFAI بين DeFi (التمويل اللامركزي) والذكاء الاصطناعي. يتيح للمستخدمين أداء عمليات DeFi المعقدة - مثل ربط السلاسل الصلبة، والرهن، وتوفير السيولة - باستخدام أوامر لغوية بسيطة. وهذا يقلل من حاجز الدخول للمستخدمين ويعزز بشكل كبير الأمان والكفاءة وقدرات اتخاذ القرار.

هنا تأتي مزايا مفتاح DeFAI:

تخفيض حواجز دخول المستخدمين
يبسط DeFAI العمليات المعقدة لـ DeFi من خلال تكنولوجيا التجريد. لم يعد المستخدمون بحاجة إلى فهم المصطلحات التقنية مثل الانزلاق، رسوم الغاز، المعاملات بين السلاسل، أو حمامات السيولة. بدلاً من ذلك، يمكنهم تنفيذ العمليات باستخدام تعليمات بسيطة باللغة الطبيعية. على سبيل المثال، يمكن للمستخدم كتابة ببساطة: "استخدام 1000 USDC على إيثيريوم لشراء رمز A على سولانا." سيتعامل النظام تلقائيًا بجميع الخطوات اللازمة، مثل ربط بين السلاسل، دفع رسوم الغاز، وتحويل الرمز.

2) تعزيز الأمان
يستفيد DeFAI من التحقق التلقائي وتنفيذ العقود الذكية للحد من المخاطر الناجمة عن أخطاء المستخدم (على سبيل المثال، إدخال عنوان غير صحيح) أو الهجمات الخبيثة (على سبيل المثال، برامج البريد المؤقت). على سبيل المثال، يمكن لأدوات DeFAI التحقق تلقائيًا من عناوين المحافظ وإدارة التفاصيل التقنية في الخلفية لضمان أمان المعاملات.

3) تحسين اتخاذ القرارات
يجمع DeFAI aggreGate.io بيانات الوقت الحقيقي من مصادر متعددة لتزويد المستخدمين برؤى سوقية قيمة، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات استثمارية أكثر ذكاءً. يمكن لبعض أدوات DeFAI ت consolيد كلا من البيانات على السلسلة وخارجها - مثل حجم التداول ومشاعر وسائل التواصل الاجتماعي - وتنبيه المستخدمين إلى تقلبات السوق غير المعتادة.

4) تعزيز اعتماد DeFi والابتكار
من خلال تبسيط تجربة المستخدم وتحسين الكفاءة، يمكن لـ DeFAI جذب المزيد من المشاركين إلى النظام البيئي DeFi. مع تعمق التكامل بين DeFi والذكاء الاصطناعي، من المتوقع أيضًا أن تلهم منتجات وخدمات مالية جديدة، مثل تحسين العائدات التلقائي والتحكم العابر للسلاسل، مما يضفي حيوية أكبر على الفضاء DeFi.

نظرة عامة على مشروع DeFAI

مشاريع DeFAI لا تزال في مرحلة إثبات الفكرة، حيث تتطلب التكنولوجيا والمنتجات مزيدًا من التنقيح. بناءً على الوظائف الأساسية، يمكن تصنيف هذه المشاريع بشكل عام إلى ثلاثة أنواع رئيسية: طبقة التجريد، الاستثمار الآلي، وتحليل السوق والتنبؤ. فيما يلي بعض المشاريع الملحوظة المصنفة وفقًا لذلك:

طبقة التجريد

يهدف طبقة الانتقاء الذكي إلى تبسيط العمليات المعقدة في DeFi من خلال تغليفها ضمن واجهات سهلة الاستخدام وبديهية، مما يتيح للمستخدمين التفاعل مع DeFi من خلال أوامر اللغة الطبيعية. هذا النهج أمر حاسم لدفع اعتماد DeFi على نطاق واسع وهو حاليًا التركيز الأساسي لمعظم مشاريع DeFAI. تشمل المشاريع البارزة في طبقة الانتقاء:

• مرحبا أنون ($ANON)

يا أنون هو بروتوكول ديفاي الذكاء الاصطناعي الذي يدمج الذكاء الاصطناعي الحواري مع عدة تيارات معلومات (على سبيل المثال ، X ، تليجرام ، ديسكورد ، جيتبوك) لمساعدة المستخدمين في تنفيذ عمليات ديفاي المعقدة مثل الجسر، الرهن، والإقراض.

لقد قامت المنصة بإطلاق وكيل ذكاء اصطناعي يسمى جيما، الذي يوفر رؤى حول المشاعر الاجتماعية للعملات الرقمية وتحليلات القيمة الإجمالية المقفلة (TVL). بالإضافة إلى ذلك، قدم الفريق إطار العمل التلقائي، الذي يتيح للمطورين بناء تطبيقات ديفاي. في بداية فبراير، أصدرت Hey Anon الإصدار التجريبي العام (v0.1)، والذي يدعم بروتوكولات مثل Common و Wagmi و AAVE و Layer Zero و Pyth، بالإضافة إلى بلوكشينات مثل Ethereum و Sonic و Base و Arbitrum و BNB Chain.

تأسست Hey Anon بواسطة دانييلي سيستاغالي، الذي أسس أيضًا Wonderland DAO وبروتوكول إقراض العملات المستقرة عبر السلاسل Abracadabra، و Popsicle Finance.

$ANON هو الرمز الأساسي لنظام Hey Anon ، بإجمالي إمدادات تبلغ 21 مليون رمز. تشمل التوزيع 50٪ مخصصة للعرض الأولي للعملات الرقمية ، و 30٪ مملوكة من قبل الفريق ، و 20٪ محفوظة في الخزينة. سيتم فتح الرموز بالكامل بعد أربع سنوات. $ANON حاسم في الوصول إلى ميزات المنصة والمشاركة في حوكمة النظام البيئي (على سبيل المثال ، حقوق الاقتراح ، التصويت). حتى 25 فبراير ، الحد الأقصى للسوق المتداولة لـ $ANON حوالي 86 مليون دولار.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain هي شبكة محرك وكيل مدعومة بـ Solana تتيح للمستخدمين إنشاء والتفاعل مع وكلاء الذكاء الاصطناعي من خلال اللغة الطبيعية. تدعم المنصة الوظائف الأساسية بما في ذلك إدارة المحفظة وإصدار الرموز والتداول وإصدار NFT والرهان. تتميز Griffain بنوعين مختلفين من الوكلاء: الوكلاء الشخصيين للمستخدمين الفرديين والوكلاء الخاصين للمهام المحددة - مثل وكلاء القنص الذين يقومون بتشغيل تداول الرموز تلقائيًا على pump.fun.

المصدر: griffain.com

تأسست شركة Griffain بواسطة توني بلاسنسيا في الأصل خلال هاكاثون سولانا وحظيت بدعم مؤسس سولانا أناتولي ياكوفينكو. بلاسنسيا هو أيضا مؤسس بروتوكول Underdog و Blink.fun.

يتميز نظام البيئة الخاص بجريفين بثلاث رموز رئيسية: $ SOL لرسوم الغاز ، $ USDC لشراء الطاقة للتفاعل مع الوكلاء (1 طاقة = 1 USDC ≈ 100 رسائل) ، و $ GRIFFAIN الذي يسمح لحامليه بفتح الميزات الرئيسية. يبلغ الإمداد الأولي الأقصى لـ $ GRIFFAIN مليار رمز ، صادر على سولانا. رأس المال السوقي الحالي المتداول تقريبًا 52 مليون دولار.

• أوربت ($GRIFT)

أوربيت هي منصة ديفي شاملة تتيح للمستخدمين التفاعل مع خدمات ديفي باستخدام تعليمات بسيطة. تدعم وظائف مثل التبادل، والجسر، والزراعة، وتحسين العوائد، والإقراض. تمكنت أوربيت من دمج نجاح مع أكثر من 100 سلسلة كتلية وآلاف من بروتوكولات ديفي، مما يضمن التوافق السلس عبر السلاسل النقدية.

يبلغ إجمالي إمداد $GRIFT 1 مليار رمز، مع 88% حاليًا في التداول. الـ 12% المتبقية مخصصة لبرك السيولة والخزينة والمجتمع والفريق والمستثمرين، مع فتح كامل مجدول خلال 12 شهرًا. الحد الأقصى الحالي لرأس المال السوقي المتداول لـ $GRIFT حوالي 13.15 مليون دولار.

يتمتع حاملو $GRIFT بامتيازات حصرية مثل الوصول إلى ميزات متميزة وفعاليات المجتمع وترقيات المنتج. بالإضافة إلى ذلك، يخصص الفريق 30-50% من صافي الإيرادات لإعادة شراء رموز $GRIFT من السوق المفتوح لإعادة توزيعها على الحائزين.

• نيور ($NEUR)

Neur هو تطبيق كامل المكدس للذكاء الاصطناعي مفتوح المصدر مصمم لسلسلة كتل Solana. واجهته الذكية تمكن المستخدمين من إنشاء وكلاء ذكاء اصطناعي مخصصين وتلقين العمليات على السلسلة، مما ييسر التفاعلات السلسة مع بروتوكولات DeFi و NFTs وخدمات السلسلة الأخرى.

تمتلك $NEUR إمدادًا أوليًا أقصى يبلغ مليار رمز مميز، حيث تكون 90% منها بالفعل في التداول، و7% تم حرقها بشكل دائم، والـ 3% المتبقية محفوظة لمكافآت المجتمع والمساهمات مفتوحة المصدر، على وشك إطلاقها خلال 12 شهرًا. السقف السوقي الحالي المتداول لـ $NEUR يبلغ تقريبًا 4.71 مليون دولار.

• سليت

سليت هو وكيل AI عالمي وطبقة البنية التحتية للوكيل الموصل التي تقوم بتلقين الإجراءات على السلسلة من خلال أوامر اللغة الطبيعية. لضمان أمان الأموال، يستخدم سليت بنية محفظة Privy المضمنة، التي تقسم المفتاح الخاص إلى ثلاثة أسهم منفصلة (حصة الجهاز، حصة المصادقة، وحصة الاسترداد) التي يتم إعادة تجميعها أثناء تنفيذ المعاملة. يدعم سليت حاليًا أكثر من 50 بروتوكولًا، بما في ذلك Eigenlayer، Jumper، Lido، و Pendle، بالإضافة إلى أكثر من 10 سلاسل كتلية، مثل Arbitrum، Base، Mode، و Ethereum. يدعم سليت بشكل حصري نظام البيئة السائلة بشكل حصري.

المصدر: slate.ceo

قد قدمت سليت أيضًا العديد من وكلاء معالجة المعلومات على منصات التواصل الاجتماعي، مثل سليت آي بي إيه، الذي يساعد المستخدمين على مراقبة الإشارات المحددة (مثل رموز الرموز، أو عناوين العقود، أو الروابط) في المجموعات المحددة على تليجرام ويُرسل تنبيهات في الوقت المناسب. حاليًا، لم تصدر سليت رمزًا بعد، ويجب على المستخدمين التقدم بطلب للوصول.

2) الاستثمار الآلي

بالمقارنة مع الروبوتات التجارية التقليدية، التي تعتمد على سلوكيات محددة مسبقًا ومنطق ثابت يتم تعيينه من قبل مبتكريها، يمكن لوكلاء التداول الذكيين الذين يعملون بشكل ذاتي أن يتعلموا ويتكيفوا باستمرار في بيئات ديناميكية، مما يجعلهم يتخذون قرارات أكثر تميزًا. عدة فرق تقوم بنشاط باستكشاف هذا المجال الواعد.

• الألمانية

Almanak هي منصة متمركزة حول وكلاء الذكاء الاصطناعي تمكّن المستخدمين من بناء وتدريب وإدارة استراتيجيات مالية متقدمة باستخدام وكلاء عالية المستوى، مما يدفع في النهاية بتحقيق عوائد أعلى.

يقدم Almanak أدوات البنية التحتية للاستراتيجية مثل أدوات مراقبة السوق وأطر التطوير والبنية التحتية للوكلاء لمساعدة المستخدمين على إدارة دورة حياة استراتيجياتهم بالكامل — من الفكرة والإنشاء إلى الأمثلة والتنفيذ. تستفيد المنصة من تغذية العودة من المستخدمين وآلاف المحاكاة والظروف الحية لإجراء تعديلات آلية تتماشى بشكل أفضل مع أهدافهم المالية. حاليًا في مرحلة الوصول المبكر، يجب على المستخدمين التقديم للحصول على وصول إلى المنصة.

يدعم Almanak من قبل مستثمرين بارزين، بما في ذلك Hashkey Capital و Matrix Partners و Sparkle Ventures. بينما لم تصدر المنصة بعد رمزًا، يوضح الكتيب الأبيض نموذج رمز مستوحى من Bittensor و Curve Finance. سيكون الرمز الأساسي المقترح، $Almanak، كرمز حافز أساسي ورمز حوكمة، مع مشاركي النظام الأساسيين مثل مساهمي الاستراتيجية ومديري الوكلاء ومزودي السيولة يشكلون قاعدة المستخدم الأساسية.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (المعروف سابقًا باسم Moon) هو منصة إنشاء وكيل AI مُدارة بالكامل تمكّن المستخدمين من بناء وكلاء AI شخصية لاكتشاف وبناء وتأتيم أستراتيجيات مالية على السلسلة — كل ذلك بدون مهارات برمجية. تأسست في عام 2020، وقد قدمت Cod3x منتجات عدة، بما في ذلك محفظة أجهزة سحابية، ومكونات SDK، وواجهة Agentic. حتى الآن، تم نشر أكثر من 400,000 وكيل على المنصة.

وكيل الذكاء الاصطناعي الرائد للمنصة ، Big Tony (@BigTonyXBT)، تدير وكيلٌ بنشاط محفظة تحتوي على نحو 30،000 دولار من الأصول. يستفيد هذا الوكيل من نماذج توقع أسعار تعتمد على تعلم الآلة المدعومة بشبكة Allora للقيام بالتداول الذاتي.

$CDX لديه إجمالي عرض يبلغ 100 مليون رمز ويدعم عدة سلاسل، بما في ذلك Base و Solana و Sophon. رأس مال السوق المتداول الحالي له حوالي 8.7 مليون دولار. يمكن للمستخدمين رهن رموزهم $CDX مباشرة على منصة Cod3x، مع معدل عائد سنوي متوقع يبلغ 24.75٪. كرمز Utiltiy الأساسي للمنصة، يمنح $CDX أصحابه إمكانية الوصول إلى ميزات المنصة، ويفتح الأدوات المتقدمة، ويسمح بالمشاركة في حوكمة النظام البيئي.

• الوضع ($MODE)

مود هو سلسلة كتلية من الطبقة 2 (L2) تعتمد على التفاؤل وتدمج أكثر من 50 تطبيقًا لتمويل اللامركزي مع قيمة إجمالية على السلسلة تتجاوز 500 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، مود هو سوق وكلاء AI يركز على الاقتصاديات على السلسلة، مما يتيح للمستخدمين نشر وكلاء آليين لمعاملات على السلسلة، بما في ذلك البحث عن MEV، والتحكيم، والتدقيق الذكي للعقود لتحسين العوائد والسيولة. حتى 26 فبراير، قامت مود بدمج أكثر من 7800 وكيلا يديرون ما يقرب من 336000 دولار في الأصول، بما في ذلك الوكلاء الرئيسيين مثل ARMA، الذي طورته Giza، الذي يركز على تحسين عوائد USDC.

المصدر: app.mode.network

يقوم الوضع ببناء كومة ديفاي مع مكوناته الأساسية بما في ذلك:

• الطبقة الواجهة: تمكن المستخدمين من تنفيذ عمليات ديفي ونشر العقود من خلال التطبيقات والوكلاء على نظام تشغيل Mode AI
• طبقة البيانات: يستفيد Mode من Bittensor بتطوير أداة Synth بشكل مبتكر، مما يوفر للوكلاء قدرات التفكير الاحتمالي والبيانات الاصطناعية الدقيقة
• الطبقة الأساسية: من خلال متتابعات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي وقابلية تشغيل السلسلة الفائقة، تهدف Mode L2 إلى توفير تجربة تشغيلية أكثر أمانًا وكفاءة من حيث التكلفة للمستخدمين.

يبلغ إجمالي إمداد $MODE 10 مليار رمز، مع إمداد دوري حالي يبلغ 2.5 مليار وحدة، وقيمة سوقية تبلغ حوالي 15.8 مليون دولار. تتضمن توزيع الرموز 35٪ لهبوط الهواء المجتمعي، و19٪ للمستثمرين، و19٪ للمساهمين الأساسيين، و27٪ للمؤسسة والخزينة. سيتم الانتهاء من دورة الرموز الكاملة بحلول عام 2027. يمكن لحاملي $MODE رهن رموزهم للاستفادة من فوائد إضافية، مثل كسب رموز $OP وزيادة حقوق التصويت.

3) تحليل السوق والتنبؤ

من خلال تجميع مصادر البيانات متعددة الأبعاد - مثل منصات وسائل التواصل الاجتماعي ومنتديات مجتمع العملات المشفرة والبيانات على السلسلة - توفر هذه المشاريع للمستخدمين تحليلات بيانات شاملة ودقيقة في الوقت الحقيقي ورؤى سوقية، مما يمكنهم من فهم أعمق لاتجاهات السوق والفرص المحتملة.

• aixbt بواسطة Virtuals ($AIXBT)

AIXBT هو وكيل تم تطويره على بروتوكول Virtuals، مصمم كمنصة لذكاء السوق في الوقت الحقيقي. يقوم بتجميع بيانات Gate.io من مصادر متعددة وأكثر من 400 مفتاح Opinion Leaders (KOLs) لالتقاط مشاعر السوق، وتوفير رؤى في الوقت الحقيقي حول التغييرات في السوق. يدير AIXBT حساب X مخصصًا له بشكل مستقل، الذي يستجيب تلقائيًا لاستفسارات المستخدمين، ويقدم تحليلًا فوريًا وتوقعات لأسعار الرموز. يحصل المستخدمون الذين يمتلكون أكثر من 600،000 رمز AIXBT على وصول مباشر إلى AIXBT Terminal للحصول على رؤى متقدمة.

مؤخرًا، قامت AIXBT بتقديم نظام متدرج حيث يتم تحديد مستويات الوصول والميزات في البداية بناءً على كمية الرموز المملوكة. توفر المستويات الأعلى المزيد من الامتيازات والوظائف. ستوسع التحديثات المستقبلية النظام لتشمل شراكات الوكلاء وأنظمة التصنيف القائمة على السمعة. لديها AIXBT إمدادًا أقصى بمليار رمز وتوظف آلية تضاغفية. حاليًا، يتوفر AIXBT على شبكات سولانا وقاعدة، مع سقف سوق متداول يبلغ حوالي 170 مليون دولار.

• Cookie DAO ($COOKIE)

يهدف Cookie DAO إلى أن يصبح الفهرس وطبقة البيانات لجميع وكلاء الذكاء الاصطناعي ومشاريع DeFAI. لقد قام الفريق بتطوير منصة cookie.fun ، التي تستفيد من واجهة برمجة تطبيقات Cookie Data Swarm API لتزويد المستخدمين بالبيانات على السلسلة المتعلقة بالعملات المشفرة واتجاهات السوق والتحليلات الاجتماعية. واجهة برمجة تطبيقات Cookie Data Swarm API هي بنية تحتية قابلة للتعديل قادرة على معالجة تيرابايت من البيانات ومصممة لدعم تكامل وكلاء متنوعة ، مثل وكلاء التداول ووكلاء المجتمع ووكلاء البحث.

المصدر: cookie.fun

حاليًا، قامت cookie.fun بدمج أطر عمل مثل Virtuals و VVAIFU و Top Hat، مما يتيح تتبع الوكلاء الذكيين البالغ عددهم أكثر من 1,500 وكيل في الوقت الفعلي. وفقًا للفريق، يجذب المنصة حاليًا أكثر من 25,000 مستخدم فريد يوميًا.

بالإضافة إلى ذلك، قام الفريق بإطلاق @agentcookiefunوكيل تحليل السوق، الذي يستخدم 7% من سرب بيانات الكوكي لنشر البيانات تلقائيًا والرد على اتجاهات البيانات والتحليلات السوقية للرموز. من المتوقع إصدار الإصدار 1.0 من المنصة في الربع الأول، مما يتيح للمستخدمين إنشاء تجمعات بيانات مخصصة بناءً على الكلمات الرئيسية أو المجالات المحددة للاهتمام.

$COOKIE لديه إمداد أولي أقصى يبلغ مليار رمز، مع سقف سوق تداولي حالي يبلغ حوالي 65 مليون دولار. إمتلاك رموز $COOKIE يسمح للمستخدمين بفتح ميزات منصة مميزة، المشاركة في الرهن، والمشاركة في حكم النظام البيئي.

التوقعات والتحديات

يظهر ديفاي إمكانات هائلة لإعادة تشكيل الصناعة المالية. ومع ذلك، كقطاع ناشئ لا يزال في مراحله الأولى، تواجه ديفاي عدة تحديات، بما في ذلك:

• التعقيد التقني: تكامل تقنيات الذكاء الاصطناعي والبلوكتشين يزيد من صعوبة التطوير، بما في ذلك قضايا التوافق في الهندسة التقنية، وقابلية التشغيل بين السلاسل، وتحقيق التوازن بين القوة المركزية للحوسبة والسمات اللامركزية.
• الخصوصية والأمان: من ناحية، قد يزيد طابع "صندوق الأسود" لنماذج الذكاء الاصطناعي من المخاوف بشأن الشفافية والأمان، خصوصا في سيناريوهات إدارة الأصول. من ناحية أخرى، ينطوي تدريب وتطبيق نماذج الذكاء الاصطناعي على كميات كبيرة من بيانات المستخدم، مما يشكل تحديات كبيرة في ضمان خصوصية البيانات.
• عدم اليقين التنظيمي: تواجه كل من DeFi و AI تحديات تنظيمية، وتعقيد المشهد التنظيمي يزيد مع توافقهما.
• استدامة النماذج التوكينومية: تعتمد العديد من مشاريع ديفاي على حوافز التوكن لجذب المستخدمين وزيادة السيولة. يجب على فرق المشروعات تعزيز حالات استخدام التوكن وفائدتها بشكل مستمر للحفاظ على جاذبية طويلة الأمد.

الختام

في سوق ديفي بقيمة تريليون دولار، يظل ديفاي في مرحلة التطوير المبكرة ولكنه يحمل إمكانات نمو كبيرة. من خلال دمج تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي بشكل سلس مع البيئة الديفي، من المتوقع أن يقلل ديفاي بشكل كبير من حواجز الدخول، مما يوفر للمستخدمين تجربة مالية أكثر أمانًا وكفاءة وذكاءً.

ومع ذلك، نظرًا لأن DeFAI ما زالت مجالًا ناشئًا، فإن الغالبية العظمى من المشاريع في السوق تحتاج إلى وقت لتنقيح منتجاتها وتكنولوجياتها والنظم البيئية الخاصة بها. خلال هذه المرحلة السريعة من التطوير، يجب على المستخدمين والمستثمرين ومشاركي الصناعة أن يتقدموا لهذا القطاع الابتكاري بالصبر والعقلانية والتفكير بالمدى البعيد.