На ринку криптовалют купівля та довгострокове зберігання BTC завжди є правильним вибором. Це пов'язано з довгою історією високої прибутковості інвестицій BTC. У 2024 році BTC зріс з $40 000 на початку року до $100 000 на кінець року, очоливши глобальні графіки зростання активів із вражаючим приростом понад 150%. Однак реальність така, що власники BTC стикаються з дилемою між довгостроковим утриманням і короткостроковою волатильністю ринку, а також ризиком спаду ринку. Чи існує рішення, яке може задовольнити попит довгострокових власників на стабільну високу прибутковість, а також уникнути короткострокових втрат активів, спричинених коливаннями або падіннями ринку?

У порівнянні з іншими основними криптовалютами, такими як ETH та SOL, які використовують механізми консенсусу PoS та пропонують простий та зручний спосіб стейкінгу on-chain для стабільних річних доходів від 2,12% до 10%, ринок стейкінгу on-chain для BTC стрімко розширюється, але все ще має обмеження з точки зору технічних ризиків, прийняття на ринку та операційних бар'єрів. Незважаючи на величезний ринок BTC, його продукти стейкінгу залишаються нішевим ринком.

Крім того, хеджування є поширеною стратегією для власників BTC, що дозволяє їм зафіксувати прибуток або уникнути збитків під час коливань цін, таким чином захищаючи вартість своїх активів від екстремальної волатильності ринку. У цій статті ми представимо ще одне рішення для власників BTC з точки зору фінансового менеджменту. Це рішення не тільки задовольняє високу прибутковість, очікувану довгостроковими власниками, але й допомагає компенсувати короткострокові нереалізовані збитки на основі фіату в періоди коливань або спадів цін BTC. Таким чином, власники BTC можуть терпляче тримати свої монети та насолоджуватися святом зростання багатства. Стаття надасть вичерпне ознайомлення з продуктами управління фінансами BTC від Gate.io, порівнюючи кінцеву річну прибутковість різних комбінацій продуктів і стратегій, надаючи раціональні вказівки для фінансових рішень користувачів.

1. Gate.io BTC Фінансове управління портфелем продуктові стратегії

Gate.io BTC Фінансове управління - це серія фінансових послуг, запущених платформою Gate.io, з BTC як базовим активом. Використовуючи різні типи продуктів та стратегії портфеля, вона має на меті досягнення стабільного зростання активів, виражених в BTC, з відносно низьким ризиком. Нижче наведено три застосовні стратегії фінансового управління, які нададуть корисну допомогу інвесторам в BTC.

1.1 Стратегія зростання BTC 1: Launchpool + Простий Заробіток

1.1.1 Посібник з експлуатації

Після участі в стейкінгу Launchpool активи автоматично перенесуться на простий заробіток, щоб продовжити отримувати відсотки за поточними ставками. Після запуску нового проекту на Launchpool процес можна повторити, щоб постійно збільшувати активи.

1.1.2 Розрахунок доходу: утримання 1 BTC, використання Launchpool та Simple Earn протягом 30 днів для досягнення зростання активів

1.1.3 Огляд доходності: BTC оцінюється в $95,000

1.2 Стратегія збільшення BTC 2: Launchpool + Простий Заробіток + Кількісний Фонд

1.2.1 Посібник з експлуатації

Після участі в стейкінгу Launchpool користувачі можуть підписатися на Квантовий фонд Gate.io — Hedge Ark Capital-BTC. Якщо тривалість стейкінгу менше 48 годин, активи слід перевести на Simple Earn, щоб отримати відсотки. Як тільки на Launchpool запускається новий проект, активи слід викупити і знову інвестувати в Launchpool. Цей цикл можна повторювати, щоб досягти зростання активів.

1.2.2 Розрахунок доходу

1.2.3 Огляд доходності: BTC оцінено в $95,000

1.3 Стратегія зростання BTC 3: Змішана стратегія (фіксований фінансовий продукт, Launchpool, Simple Earn, Квантовий фонд)

1.3.1 Посібник з експлуатації

Розділіть 1 BTC на дві частини, кожна з яких містить 0,5 BTC. Одна частина (0,5 BTC) братиме участь в фінансовому управлінні BTC на фіксований термін Gate.io (Замок & Заробіть) на 30 днів, тоді як інша частина (0,5 BTC) буде слідувати або Стратегії 1 збільшення вартості BTC, або Стратегії 2 для досягнення зростання складових активів.

1.3.2 Повернення огляду

Повернення Lock & Earn:

Lock & Earn + BTC Appreciation Strategy 1

Lock & Earn + 0.5 BTC Appreciation Strategy 2

Примітка: Участь у різних продуктах фінансового управління може мати різні правила повернення та річні доходи. Фактичний прибуток буде базуватися на отриманому розподілі.

2. Управління фінансами Gate.io BTC Одноразові стратегії продуктів

2.1 Продукти для початківців

2.1.1 Простий Заробіток

Простий заробіток Gate.io - це продукт фінансового характеру з низьким ризиком, стабільний та захищений вклад. Він схожий на традиційні фінансові продукти, такі як фіксовані або заощадження, але з вищим річним прибутком та більш стійкою продуктивністю. Наразі загальний обсяг позик на простому заробітку Gate.io склав 1,6 мільярда доларів з оцінковим річним прибутком у розмірі 13,96% для інвестицій, заснованих на USDT.

• Переваги продукту Simple Earn

1. Миттєвий депозит та виведення: Simple Earn дозволяє користувачам вносити та знімати цифрові активи у будь-який час, без обмежень на час виведення або мінімальні вимоги до депозиту.
2. Безпека та надійність: Gate.io використовує кілька рівнів безпеки, включаючи багаторівневу аутентифікацію та холодне сховище, щоб забезпечити безпеку цифрових активів користувачів. Крім того, Gate.io є першою платформою, яка надає 100% гарантію маржі та підтримує повні аудити резервів, пропонуючи додатковий рівень безпеки.
3. Привабливий дохід: Simple Earn надає щоденні виплати відсотків користувачам. Відсотки розраховуються на основі суми депонованих цифрових активів та терміну депозиту. Порівняно з традиційними методами збереження, ставки відсотків Simple Earn, як правило, є більш конкурентоспроможними, допомагаючи користувачам отримувати вищий дохід.

• Чому брати участь у простій підписці на заробіток BTC

Річний дохід далеко перевищує конкурентів

Згідно з останніми дослідженнями ринку, Gate.io Simple Earn значно перевершує конкурентів, пропонуючи відсоткову ставку 1% на свої гнучкі продукти.

Дані оновлено станом на 11 лютого 2025 року.

Додаткова 9% винагорода за фінансове управління
Підписка на просте заробіток BTC Фінансове управління дозволяє користувачам отримати додаткову винагороду у розмірі 9 відсотків. Якщо обмеження підписки на додаткову винагороду перевищено, користувачі можуть обрати продукти Lock & Earn на 3 дні або 7 днів, які пропонують вищі процентні ставки порівняно з гнучким продуктом, зберігаючи при цьому гнучкість.

• Огляд заробітку Simple Earn: BTC розраховується на рівні $95 000

2.1.2 HODL та Earn

Gate.io HODL & Earn - це платформа для утримання блокчейн-активів та генерації відсотків, розроблена для стабільних та довгострокових прибутків. Вона пропонує різноманітні продукти, включаючи фіксований строк (Lock & Earn) та гнучкі (миттєві) варіанти заробітку, які відповідають консервативним інвесторам, які шукають стабільний дохід.

• Gate.io Переваги HODL & Earn

1. Перша платформа, яка зобов'язалася до 100% резервів: Gate.io - перша велика криптовалютна біржа, яка обіцяє 100% резервів, забезпечуючи користувачам підвищену безпеку своїх коштів. Платформа гарантує, що кожний депозит користувача повністю підтримується активами, що надає користувачам більшу впевненість у безпеці їх інвестицій.
2. Прозорість активів: Користувачі можуть перевірити статус своїх інвестицій та прогрес заробітку у будь-який момент, забезпечуючи чіткі та відстежувані записи для кожної здійсненої транзакції на платформі.
3. Низькоризиковий фіксований дохід: Платформа дозволяє інвесторам уникнути невизначеності, спричиненої коливаннями ринку, пропонуючи більш передбачуваний та стабільний дохід.

• Чому брати участь в передплаті HODL & Earn BTC?

Gate.io HODL & Earn представляє ексклюзивне інвестування BTC 90-денного періоду блокування & Заробляйте, яке пропонує 3% річного доходу і 1% бонусу відсотків з кожною підпискою. Бонусні відсотки розподіляються щотижня.

На 90-денний продукт BTC Lock & Earn можна підписатися мінімум на 0,0001 BTC, з обмеженою загальною сумою 200 BTC. Інвестори можуть отримати 3% річної прибутковості BTC і 1% відсоткового бонусу SOLV. Бонус розподіляється щотижня на спотовий акаунт на основі знімка чистої підписки, тому ви можете почати заробляти відсотки негайно, не чекаючи закінчення терміну дії продукту. Загальний фонд винагород становить 2 800 000 SOLV.

• HODL & Earn Yield Огляд: BTC Розрахований на $95,000

Примітка: Нагороди в розділі Solv тимчасово обчислюються в термінах BTC. У фактичних розрахунках коливання ціни Solv можуть призвести до відхилень в доходах.

Підсумовуючи, як спотові, так і строкові фінансові продукти BTC на Gate.io мають низький поріг входу та прості та швидкі в експлуатації. У поєднанні з рекламними субсидіями ці продукти пропонують набагато вищі відсоткові ставки порівняно з конкурентами. Це дуже хороший варіант для користувачів, які шукають стабільний прибуток від своїх активів BTC.

2.2 Розширені продукти

2.2.1 Подвійні інвестиції

Dual Investment на Gate.io - це інвестиційний продукт з фіксованим доходом, не гарантованим основним капіталом. Дохід від продукту чітко визначений і фіксований на момент покупки, і після розміщення замовлення його не можна скасувати. Досрочне викуплення не підтримується до закінчення строку. Після покупки, коли настає період розрахунку, користувачам гарантовано отримати фіксований мінімальний дохід в оригінальному інвестиційному активі. Однак коливання на ринку можуть призвести до конвертації інвестованої валюти в іншу валюту. Це ключова функція, яка привертає користувачів до Dual Investment.

• Переваги подвійних інвестицій

1. Велика дохідність: купуйте за низьку ціну, щоб придбати більше криптовалюти; продавайте за високу ціну, щоб заробити більше стейблкоїнів.
2. Заробляйте стабільний відсоток: переконайтеся, що кошти не просто лежать без діла, а заробляють стабільний прибуток.
3. Нульові комісії за транзакції: немає комісій за купівлю або продаж.
4. Відсутність прослизання: Подвійні інвестиції усувають прослизання під час купівлі чи продажу, зменшуючи торгові витрати.

• Фінансова стратегія BTC з подвійними інвестиціями

Утримуйте 1 BTC, оберіть стратегію «Продаж високо» для BTC та виберіть відповідний продукт Цільової Ціни для покупки. Термін інвестування - 44 дні.

• Огляд прибутку від подвійної інвестиції: BTC розраховано на $95,000

Двосторонні інвестиції пропонують великий потенціал доходності. У високоволатильних ринкових умовах річна дохідність навіть може перевищувати 1000%.

※Важливе зауваження: Подвійні інвестиції вимагають аналізу майбутніх цінових тенденцій BTC. Дуже важливо вибрати відповідну високу цільову ціну продажу. Однак, якщо остаточна розрахункова ціна значно відхиляється від цільової ціни, ви можете втратити можливість купити або продати за кращою ціною.

2.2.2 Структурні продукти

Структуровані продукти - це новий тип фінансового продукту, який поєднує фіксовані доходні продукти з фінансовими похідними, такими як опціони. Порівняно з традиційними місцевими та фіксованими терміновими продуктами, Структуровані продукти додають ризики та винагороди похідних комбінацій до фіксованих доходів. Тому остаточний дохід від Структурованих продуктів не є фіксованим і зазвичай визначається ціновою динамікою базових активів. Дохід від Структурованих продуктів = Дохід від фіксованих доходних продуктів + Дохід від похідних.

• Типи структурних продуктів Gate.io

На даний момент Gate.io пропонує кілька Структурних Продуктів, включаючи Щоденний Акулій Плавник, Биковий Бао, Ведмежий Бао, Прогнозний Бао, Діапазонний Розумний Виграш та Сніжок. З них Акулій Плавник є основним фінансовим продуктом.

• Переваги продукту Shark Fin

1. Без ризику: основний захист, пропонуючи можливості безризикової прибутковості для користувачів, які хочуть накопичувати монети.
2. Високий потенціал доходу: Для інвесторів, які можуть передбачити волатильність ринку, Shark Fin пропонує вищі доходи, ніж звичайні фінансові продукти.
3. Просте управління: Усі типи продуктів Shark Fin прості у використанні. Складне базове хеджування вже структуроване, і користувачам потрібно брати участь лише одним клацанням миші.

• Фінансова стратегія Shark Fin BTC

Утримуйте 1 BTC, вибирайте продукт підписки Shark Fin Boost - BTC і виберіть опцію автоматичного реінвестування. Через 7 днів реінвестуйте в той же продукт. Строк дії фінансового продукту — 28 днів.

• Огляд прибутковості Shark Fin: BTC оцінюється в $95 000

Примітка: Згідно з правилами продукту, остаточна річна прибутковість визначається шляхом порівняння спостережуваної ціни базового активу із заздалегідь встановленим ціновим діапазоном. Коли ринок дуже волатильний, може бути важко передбачити взаємозв'язок між цими двома значеннями, і існує ризик зниження прибутковості.

3. Порівняння прибутковості різних стратегій фінансових продуктів BTC на Gate.io

На основі доходів від комбінованих продуктів управління біткойнами та стратегій з одиничними продуктами, ми пропонуємо наступні рекомендації для різних типів користувачів управління активами:

1. Користувачі початкового фінансового управління: Початківці з обмеженим розумінням криптовалютного ринку та складнощами у передбаченні тенденцій ринку більше підходять для продуктів управління багатством BTC, які нагадують традиційні банківські рахунки, такі як гнучкі та фіксовані продукти BTC. Однак, порівняно зі стратегіями з одним продуктом, комбіновані стратегії показують значно вищий річний дохід. Крім того, ці стратегії досить прості у використанні, і поріг для розуміння продуктів нижчий. Тому ми рекомендуємо стратегію зростання BTC 2 з комбінованих стратегій продуктів як найкращий вибір для початкових користувачів.
2. Досвідчені гравці на ринку криптовалют: подвійне інвестування більше підходить для досвідчених інвесторів криптовалют, які мають глибоке розуміння ринку і можуть аналізувати тенденції цін на BTC з певною точністю. Ці користувачі краще підготовлені для вибору між утриманням USDT та застосуванням стратегії низького купівлі, або утриманням BTC та застосуванням стратегії високого продажу. Таким чином, ми рекомендуємо досвідченим користувачам підписуватися на продукти управління майном BTC в рамках подвійного інвестування для досягнення остаточного збереження та зростання активів.

4. Управління фінансами BTC Управління ризиками

Вищезазначена послуга управління біткоїнами в основному є стратегією управління багатством, вираженою в біткоїнах. Якщо у вас є ця криптовалюта, ви все одно можете заробляти відсотки, виражені в біткоїнах, через різноманітні стратегії управління багатством, незважаючи на те, як коливається ринок. Проте важливо зауважити, що навіть якщо управління біткоїнами вважається низькоризиковим та стабільним інвестиційним інструментом, воно, в основному, є довгостроковою позицією в біткоїнах. Під час поганих загальних умов на ринку вартість криптовалютних активів у порівнянні з фіатними валютами може зменшитися, що призведе до ситуацій, коли "кількість біткоїнів зростає, але їхня загальна вартість зменшується."

• Наведені нижче заходи управління ризиками для управління багатством BTC надаються для посилання:

Встановіть точки Stop-Loss та Take-Profit
Встановіть точки стоп-лоссу: Коли ціна Bitcoin падає нижче ключового рівня підтримки або досягає попередньо встановленого порогу втрат, продайте його вчасно, щоб контролювати збитки.
Встановіть очки тейк-профіту: Коли прибуток досягне цільового показника, продайте, щоб зафіксувати прибуток і забезпечити прибуток.

Регулярно переглядайте та коригуйте свій інвестиційний портфель
Регулярна оцінка: періодично оцінюйте результативність та ризиковий статус вашого інвестиційного портфеля. Вносьте коригування на основі змін на ринку та особистих інвестиційних цілей.
Стратегія перебалансування: Щоб зберегти початкове співвідношення розподілу вашого інвестиційного портфеля, регулярно купуйте недостатньо оцінені активи та продавайте переоцінені активи.

Зберігайте раціональність та контролюйте розміри позицій
Підтримуйте раціональність: Не дозволяйте короткостроковим ринковим емоціям диктувати ваші рішення. Навчіться аналізувати фундаментальні та технічні аспекти ринку. Коли біткойн зазнає значних коливань ціни, проаналізуйте його причини та уникайте сліпого слідування тренду, ганяючись за ралі або панічними продажами.

Контролюйте розміри позицій: Уникайте інвестування всіх своїх коштів у біткойн. Бажано виділити певний відсоток ваших коштів (наприклад, не більше 30%) на біткойн, щоб зменшити ризик. У той же час слідкуйте за фундаментальними показниками фондового ринку США та крипторинку. Коли ринок переходить у ведмежу фазу, подумайте про збільшення своїх запасів USDT, щоб підготуватися до потенційних надзвичайних ситуацій.

Висновок

На сучасному ринку криптовалют підписка на фінансові продукти BTC від Gate.io є відносно розумним вибором. Ви можете не тільки отримати вигоду від подорожчання BTC по відношенню до фіатних валют, але й збільшити свої прибутки, номіновані в BTC, за допомогою стратегій фінансового управління. Такий підхід допомагає протистояти потенційній волатильності ринку та ризикам спаду, забезпечуючи стабільне зростання BTC. Однак, враховуючи невизначеність на загальному ринку криптовалют, дуже важливо не випускати з уваги пов'язані з цим ризики. Користувачі повинні ретельно зважувати потенційну прибутковість і ризики при виборі фінансових продуктів, щоб впевнено орієнтуватися на ринку.