Метою цієї статті є підвищення обізнаності про поширені шахрайські схеми серед спільнот peer-to-peer (P2P) трейдингу; таким чином, це допоможе вам ідентифікувати потенційні ризики та мінімізувати втрати ваших активів.
Передумови
Цільові жертви цієї шахрайської схеми: P2P-маркетмейкери (жертва A) та окремі користувачі на децентралізованих платформах (жертва B).
Як працює ця шахрайська схема:
Крок 1: Шахрай звертається до маркетмейкера (A) через його P2P-оголошення про продаж на централізованій біржі. Припустимо, угода еквівалентна 400 USDT. Трейд переходить у ескроу.
Крок 2: Шахрай розміщує привабливе оголошення через децентралізовану платформу, наприклад, у групах Telegram, на суму рівно 400 USDT. Це оголошення стосується товару, наприклад iPhone, який насправді коштує значно дорожче за 400 USDT.
Крок 3: Жертва у групі Telegram (B) звертається до шахрая з наміром купити товар, тобто iPhone. Шахрай надає жертві B реквізити акаунта маркетмейкера A.
Крок 4: B переводить еквівалент 400 USDT у фіаті на рахунок A. A отримує фіатний платіж від B і відпускає 400 USDT на криптоадресу шахрая.
Крок 5: Шахрай видаляє контакти обох жертв. Коли B не отримує iPhone, він може звернутися до поліції із заявою; і єдина інформація, яку він може надати, — це банківські реквізити жертви A. Після цього банк може заморозити рахунок A на тривалий період.
Як знизити ризик торгівлі та уникнути шахрайства:
- Приймайте та здійснюйте платежі виключно з/на той самий платіжний рахунок і тим самим способом, який ваш контрагент вказав на Gate.
- Спочатку проведіть операцію на невелику суму, щоб перевірити надійність контрагента.
- Запитуйте додаткову інформацію про свого торгового контрагента.
- Обирайте контрагента з хорошим рейтингом на платформі.
- Негайно звертайтеся до служби підтримки, якщо ваша угода пройшла не так, як очікувалося.
