Топ-9 DeFi-проєктів у екосистемі Bitcoin, які варто відстежувати

DeFi — це перехід від централізованих фінансових систем до платформ з прямою взаємодією, що працюють на блокчейні. Bitcoin зазвичай сприймають як надійний цифровий засіб зберігання вартості. Однак його роль у DeFi розширюється, особливо після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. Це оновлення стало важливою віхою в розвитку Bitcoin і відкрило шлях до нативних DeFi-додатків у цій екосистемі. Зі зміцненням ринку криптовалют розуміння DeFi-ландшафту Bitcoin стає дедалі актуальнішим для інвесторів і фахівців галузі.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це поєднання децентралізованих фінансових сервісів і додатків у екосистемі Bitcoin. Оновлення Taproot у листопаді 2021 року розширило функціонал Bitcoin, дозволивши запускати нативні DeFi-додатки на його блокчейні. Користувачі отримали доступ до більш складних фінансових операцій.

До Taproot участь Bitcoin у DeFi забезпечувалася переважно через wrapped BTC (wBTC) на альтернативних блокчейнах, що відкривало доступ власникам Bitcoin до розвинених DeFi-екосистем. Проте DeFi-інфраструктура Bitcoin суттєво відрізняється. Інші блокчейни створені для роботи зі смартконтрактами та DApps. Bitcoin використовує рішення другого рівня — Lightning Network і Liquid Network, які підвищують швидкість транзакцій, масштабованість і гнучкість.

Порівняння різних блокчейнів у DeFi демонструє різні підходи. Деякі платформи є основою DeFi, їхні блокчейни підтримують складні смартконтракти та фінансові сервіси — кредитування, запозичення, децентралізовану торгівлю. Bitcoin робить акцент на безпеці та децентралізації, впроваджуючи рішення другого рівня для реалізації DeFi-функцій без компромісу основних принципів.

Які топ-9 DeFi-проєктів на базі Bitcoin?

Серед DeFi-проєктів Bitcoin вирізняються інноваційні рішення, які розширюють можливості мережі. Taproot Assets, заснований у 2019 році, дозволяє емісію активів безпосередньо на блокчейні Bitcoin. Інтеграція з Lightning Network забезпечує швидкі транзакції й управління реальними активами, зокрема золотом і стейблкоїнами, через функцію multiverse.

Stacks, створений у 2019 році, отримав суттєве оновлення з релізом Stacks 2.0 у 2021 році. Він дає змогу запускати смартконтракти й децентралізовані додатки, використовуючи безпеку Bitcoin. Механізм консенсусу proof-of-transfer (PoX) дозволяє користувачам отримувати винагороди у Bitcoin. Платформа використовує токен STX для управління і мову Clarity для смартконтрактів, розроблену для підвищеної передбачуваності та безпеки. Проєкт активно розвивається і підтримується спільнотою.

BitVM, розроблений Робертом Лінусом із ZeroSync у 2023 році, значно покращує можливості смартконтрактів Bitcoin. Без зміни коду Bitcoin BitVM пропонує Turing-повні контракти за принципом optimistic rollups. Він дає змогу виконувати обчислення поза блокчейном з верифікацією на ньому, а також здійснювати міст BTC до інших мереж, відкриваючи перспективу trustless sidechains у екосистемі Bitcoin. BitVM — приклад інноваційної програмованості Bitcoin у DeFi.

SRC-20 токени поєднують різні стандарти токенів, розширюючи функціонал Bitcoin. Вони дають змогу токенізувати активи й створювати NFT, дані записуються у виходи транзакцій блокчейну Bitcoin. Їх незмінність забезпечує надійність, проте розмір зображень обмежений через вартість і обмеження простору блоку.

Ordinals, представлені Кейсі Родармором у 2023 році, дозволяють записувати цифровий контент на окремі сатоші. Інновація використовує оновлення SegWit і Taproot для збереження даних у блокчейні без зовнішніх смартконтрактів, відрізняючись від традиційних NFT. Ordinals демонструють нові можливості Bitcoin у цифровому мистецтві та колекціонуванні, хоча викликають дебати щодо навантаження на мережу.

BRC-20 токени, запроваджені в березні 2023 року розробником Domo, дозволяють створювати взаємозамінні токени на Bitcoin. Вони базуються на стандартних моделях, використовують інскрипції Ordinals і формат JSON для управління. Токени BRC-20 стали об’єктом активної торгівлі, але транзакційні комісії та навантаження на мережу залишаються важливими чинниками. Проєкт викликає значний інтерес до нативних токенів Bitcoin.

Badger DAO забезпечує інтеграцію Bitcoin із іншими блокчейнами через децентралізовані механізми. Програма Badger Builders стимулює спільну розробку, SETT vaults оптимізують активи Bitcoin, DIGG забезпечує еластичну криптовалюту з прив’язкою до Bitcoin. Токен BADGER використовується для управління, підкреслюючи децентралізований характер проєкту. Badger DAO виступає містком між Bitcoin і ширшими DeFi-екосистемами.

Lightning Network вирішує питання масштабованості Bitcoin, забезпечуючи другий рівень для швидких та економних транзакцій. Операції відбуваються поза основним блокчейном і фіксуються при закритті каналів, скорочуючи час і комісії. Це робить Bitcoin зручним для щоденних розрахунків і мікроплатежів. Lightning Network розширює практичність Bitcoin у DeFi.

Liquid Network, створена Blockstream, забезпечує швидкі та конфіденційні транзакції для трейдерів і торгових платформ. Liquid Bitcoin (L-BTC) прив’язаний до Bitcoin, Confidential Transactions підвищують приватність. Liquid Network дає змогу емісії цифрових активів і управління токенізованими активами через Liquid Securities, підтримуючи складну фінансову діяльність у мережі Bitcoin. Liquid Network розширює можливості Bitcoin для професійних трейдерів.

Виклики для Bitcoin DeFi

Bitcoin DeFi має низку важливих викликів. Масштабованість — основна проблема, оскільки мережа Bitcoin характеризується високими комісіями, особливо в періоди пікового навантаження. Обмежена пропускна здатність порівняно з іншими блокчейнами може призводити до затримок і знижувати ефективність впровадження DeFi-проєктів.

Регуляторні бар’єри є суттєвим обмеженням. Невизначеність правового регулювання криптовалют і DeFi стримує розвиток у різних країнах. Міжнародні вимоги до комплаєнсу обмежують глобальні можливості DeFi-проєктів на Bitcoin, змушуючи розробників і користувачів адаптуватися до різних правил.

Bitcoin має специфічні обмеження щодо смартконтрактів. На відміну від багатьох блокчейнів, Bitcoin не був спочатку орієнтований на складні смартконтракти, тому для інтеграції DeFi-функцій потрібні інноваційні рішення. Оновлення мережі, хоч і корисні, впроваджуються повільно через необхідність консенсусу, як це показав досвід із Taproot.

Перспективи для Bitcoin DeFi залишаються позитивними. Lightning Network вирішує питання масштабованості, а нові розробки відкривають шлях до складніших DeFi-функцій у мережі Bitcoin. Чіткіші регуляторні стандарти й ініціативи спільноти можуть створити сприятливе середовище для розвитку DeFi-проєктів на Bitcoin, розкриваючи потенціал для інновацій і фінансової доступності.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Свіжі розробки активно рухають сектор Bitcoin DeFi вперед. BRC-20 токени й Ordinals стали ключовими драйверами — особливо у DeFi та NFT-застосуваннях. Вони роблять Bitcoin більш доступним і відкритим, а Ordinals дають змогу створювати NFT із нижчими витратами, ніж традиційні підходи.

BRC-20 стандарт полегшує взаємодію між Bitcoin і іншими мережами, відкриваючи можливості для кросчейн-рішень, які використовують сильні сторони різних блокчейнів. Зниження комісій і спрощення користувацького досвіду сприяють зростанню функціоналу Bitcoin і його ролі в DeFi та NFT-сегменті.

Ці інновації демонструють тенденцію розвитку Bitcoin як платформи, що виходить за межі зберігання вартості. Впровадження нових стандартів і протоколів відображає прагнення спільноти розширювати можливості Bitcoin, зберігаючи безпеку й децентралізацію. Різні DeFi-проєкти постійно розширюють межі екосистеми Bitcoin.

Висновок

Інтеграція Bitcoin у DeFi — це суттєва еволюція першої криптовалюти. Екосистема DeFi Bitcoin менш розвинена, ніж у інших платформ, але прогрес відбувається завдяки технологіям Lightning Network, Liquid Network і новим стандартам BRC-20, Ordinals. Дев’ять розглянутих проєктів демонструють різні підходи до реалізації DeFi-потенціалу Bitcoin, вирішуючи конкретні виклики й відкриваючи нові можливості.

Попри труднощі з масштабованістю, регуляторною невизначеністю та обмеженнями смартконтрактів, Bitcoin DeFi має великий потенціал. Подальший розвиток проєктів створює нові перспективи для розвитку активу. Головні рушії — технологічні інновації та ініціативи спільноти, які розширюють можливості Bitcoin. Завдяки новим рішенням і удосконаленню регуляторної бази роль Bitcoin у демократизації фінансів через DeFi-додатки зростає, забезпечуючи користувачам кращу доступність, безпеку і фінансову незалежність. Ці DeFi-проєкти — авангард трансформації Bitcoin у комплексну децентралізовану фінансову екосистему.

FAQ

Що таке DeFi-проєкт?

DeFi-проєкт — це децентралізований фінансовий сервіс у блокчейні, зазвичай Ethereum. Він дозволяє кредитувати, позичати, торгувати й отримувати відсотки без участі банків чи посередників, працює глобально й відкрито.

Який DeFi-проєкт найкращий?

Aave і Uniswap — лідери. Aave спеціалізується на кредитуванні та позиках, Uniswap — на децентралізованій біржі. Вибір залежить від ваших конкретних потреб у DeFi.

Як DeFi-проєкти заробляють?

DeFi-проєкти отримують доходи з транзакційних комісій, відсотків за кредитування, винагород за ліквідність і зростання ціни токенів. Вони заробляють завдяки активності користувачів і розвитку платформи.

Чи DeFi є нелегальним у США?

DeFi не є незаконним у США, але працює в умовах регуляторної невизначеності. Багато платформ дотримуються чинних правил, а регулятори поступово розробляють нові стандарти для цієї галузі.