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Le jeton USUAL fait partie de l'infrastructure décentralisée et sécurisée de Usual pour la création de stablecoins adossés au fiat au sein de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi). Usual vise à redéfinir la structure de propriété et de gouvernance du marché des stablecoins en permettant aux utilisateurs de participer activement au succès du protocole grâce à la redistribution. Cette infrastructure multi-chaînes agrège des actifs réels tokenisés (RWAs) provenant d'entités telles que BlackRock, Ondo et Mountain Protocol pour créer USD0, un stablecoin vérifiable sur chaîne et sans autorisation.

Aperçu du projet : Vision centrale du jeton USUAL

La mission de Usual est de construire un écosystème transparent et équitable pour les stablecoins, en s'appuyant sur les RWAs et en offrant des droits de gouvernance aux détenteurs de jetons $USUAL. L'objectif principal de Usual est de redistribuer la propriété et le contrôle aux utilisateurs et aux tiers, transformant ainsi la manière dont la richesse et la gouvernance sont distribuées sur le marché des stablecoins. Cette vision contraste nettement avec les systèmes de stablecoins traditionnels tels que Tether et Circle, qui génèrent d'immenses revenus sans offrir aux utilisateurs qui contribuent à leur succès des avantages de propriété.

Trois observations clés d'Usual : répondre aux défis fondamentaux de la DeFi

Le développement d'Usual a été motivé par la reconnaissance de trois facteurs clés dans l'espace DeFi :

1. Inégalité des revenus: En 2023, Tether et Circle ont généré plus de 10 milliards de dollars de revenus, mais rien de tout cela n'a été partagé avec les utilisateurs qui soutiennent leur succès.
2. Actifs réels sous-utilisés (RWA): Bien que les RWA soient en croissance, ils ont été lents à s'intégrer dans les plateformes DeFi. Le nombre de détenteurs de RWA sur le mainnet reste limité à moins de 5 000, malgré l'intérêt croissant et l'arrivée des bons du Trésor américain sur chaîne.
3. Manque d'exposition au succès du projet : les utilisateurs de DeFi demandent une exposition plus substantielle au succès des projets qu'ils soutiennent. Les modèles actuels de rendement ne récompensent pas suffisamment les premiers contributeurs ou ceux qui prennent des risques plus élevés au sein de l'écosystème DeFi.

Usual résout ces problèmes en donnant aux utilisateurs accès à la fois au rendement et à la croissance, en redistribuant la propriété et en permettant aux participants de bénéficier de leurs contributions.

Les produits clés habituels : pont entre DeFi et les actifs du monde réel

L'infrastructure d'Usual est construite autour de trois produits principaux, chacun servant des buts distincts mais interconnectés :

• USD0: Une stablecoin adossée à une monnaie fiduciaire pour les paiements, le trading et l'utilisation en tant que garantie, conçue pour garantir la stabilité tout en maintenant un contrôle décentralisé.
• Liquid Staking Token (LST) de USD0 : Un produit générateur de rendement qui offre des récompenses de participation à la liquidité, offrant aux utilisateurs la possibilité de participer à la croissance de l'écosystème DeFi. Ce produit vise à améliorer les rendements en tokenisant des actifs du monde réel.
• Jeton de gouvernance USUAL : Le jeton $USUAL lui-même est crucial pour la prise de décision du protocole. Les détenteurs de jetons sont habilités à voter et à influencer les décisions clés liées à l'écosystème Usual, garantissant une gouvernance décentralisée et une plus grande participation de la communauté.

Principales caractéristiques du protocole USUAL

1. Moteur de création et de rachat : Le moteur de création et de rachat d'Usual permet la création (frappe) efficace et le retrait (rachat) de stablecoins USD0, offrant liquidité et accès aux participants de la plateforme. Ce mécanisme facilite l'intégration transparente du stablecoin dans la finance décentralisée, garantissant à la fois la scalabilité et la fiabilité.
2. USD0: USD0 est un stablecoin décentralisé adossé à une monnaie fiduciaire conçu pour servir de réserve de valeur fiable pour les paiements, le trading et les garanties au sein de DeFi. Sa stabilité et sa transparence sont fondamentales pour offrir aux utilisateurs la confiance nécessaire pour interagir au sein de l'écosystème Usual.
3. USD0++ : USD0++ est un jeton de mise en jeu liquide (LST) qui permet une génération de rendement améliorée au sein de l'infrastructure de Usual. Il étend USD0 en ajoutant des capacités de mise en jeu pour des actifs du monde réel, offrant une croissance et une exposition accrues aux rendements pour les participants DeFi.
4. USUAL : Le jeton $USUAL fonctionne comme le jeton de gouvernance pour le protocole Usual. Les détenteurs de jetons $USUAL participent aux processus de prise de décision, influençant la direction et les politiques au sein de l'écosystème, ce qui garantit une gouvernance décentralisée.
5. USUEL: USUAL: USUELest un jeton spécial conçu pour les investisseurs précoces, les contributeurs et les conseillers du protocole Usual, offrant des droits de gouvernance distincts. Ces détenteurs bénéficient de recevoir 10% de toutes les distributions de jetons $USUAL, une fonctionnalité intégrée en permanence dans le protocole. Aux premiers stades, USUALLes détenteurs conservent la majorité des droits de vote pour guider le développement du protocole. Au fil du temps, la gouvernance se déplacera vers une approche plus décentralisée impliquant une participation plus large des détenteurs de jetons $USUAL, tout en préservant les droits permanents des détenteurs *USUAL.
6. USUALx (USUAL Staking): USUALx permet aux détenteurs de miser des jetons $USUAL en échange de récompenses et d'avantages supplémentaires en matière de gouvernance. En misant leurs jetons USUAL, les utilisateurs contribuent à sécuriser le réseau et participent à la structure de gouvernance décentralisée de Usual tout en gagnant des récompenses précieuses.
7. Distribution USUAL : Le mécanisme de distribution de jetons USUAL privilégie des émissions justes et communautaires. Les jetons sont émis quotidiennement, le taux étant ajusté en fonction d'indicateurs de performance tels que la croissance du TVL et les taux d'intérêt. Allouées via des coffres-forts on-chain (par exemple, UsualX et UsualS) et validées off-chain via une preuve de merkle, les émissions sont plafonnées pour contrôler l'inflation. La gouvernance supervise la distribution aux fournisseurs de liquidité, aux stakeurs et aux teneurs de marché, garantissant ainsi la flexibilité et l'alignement avec la trajectoire de croissance à long terme de Usual tout en réduisant progressivement les émissions de jetons à mesure que le TVL augmente.
8. USUAL Airdrop : L'USUAL Airdrop est conçu pour encourager la participation précoce en récompensant les utilisateurs qui ont participé à la phase de pré-lancement. Les participants sont divisés en fonction de leur détention de "pills" - des données hors chaîne recueillies pendant la campagne - en Top 80% et Bottom 20%. Les bénéficiaires de l'Airdrop peuvent réclamer des jetons en fonction de leur classement de groupe, avec plusieurs options de réclamation disponibles. Cette approche structurée garantit des récompenses adaptées, renforçant l'engagement d'une variété d'utilisateurs en fonction de leur niveau de participation.

Comment USUAL Token redistribue la propriété et la gouvernance

Un principe central derrière le jeton USUAL est de démocratiser la gouvernance et la propriété au sein de l'écosystème des stablecoins. Contrairement aux modèles traditionnels, où des parties centralisées possèdent l'infrastructure et récoltent toutes les récompenses, Usual permet à ses utilisateurs de détenir, de gouverner et de bénéficier directement de leur participation sur la plateforme.

Pour illustrer, pensez à un scénario où, au lieu de l'entité centralisée derrière Tether possédant l'intégralité du projet et des revenus associés, les utilisateurs qui fournissent la liquidité et la gouvernance sont les véritables propriétaires.

En utilisant des jetons $USUAL, les utilisateurs acquièrent le pouvoir de voter sur les décisions de la plateforme, de façonner l'avenir de USD0 et d'aider à étendre l'écosystème du protocole. A travers cela, Usual est à l'avant-garde d'un nouveau cadre de décentralisation dans les protocoles financiers.

Avantages du jeton USUAL : Ce que les utilisateurs gagnent

En tant qu'écosystème qui redistribue à la fois la croissance et le rendement, le jeton $USUAL offre des avantages substantiels aux utilisateurs qui interagissent avec la plateforme :

• Propriété et gouvernance : Les utilisateurs contribuent directement au succès et à l'orientation future de la plateforme Usual. Chaque détenteur de jetons $USUAL participe aux processus de prise de décision au sein de la communauté et du modèle de gouvernance.
• Actifs stables et sécurisés : Grâce au jeton stable USD0, les participants ont accès à un jeton adossé à la monnaie fiduciaire, sécurisé et doté des avantages de la décentralisation. Il s'agit d'une solution visant à améliorer l'inclusion financière et la stabilité dans le domaine de la DeFi.
• Génération de rendement plus élevé : Avec les LSTs USD0, les utilisateurs peuvent miser et obtenir des rendements significatifs tout en bénéficiant d'une exposition aux actifs du monde réel tokenisés (RWAs), ce qui leur permet de participer au marché financier global via des jetons on-chain.
• Composabilité : L'infrastructure multi-chaîne d'Usual est conçue pour garantir que les actifs et les participants de l'écosystème peuvent fonctionner à travers les chaînes de manière flexible et composable.

Tokenomie: Jeton USUAL et sa structure de marché

Source de l'image : https://www.gate.io/trade/USUAL_USDT

La tokenomie principale du jeton USUAL met l'accent sur la garantie d'un équilibre approprié entre l'utilité, la gouvernance et les récompenses de mise au sein de la plateforme Usual :

• Capitalisation boursière et offre : Au 1er janvier 2025, le jeton $USUAL a une capitalisation boursière d'environ 195,66 millions de dollars et une offre totale de 4 milliards de jetons. Cette offre sera répartie entre différents participants, certains jetons étant réservés à la fourniture de liquidité, au jalonnement et à la gouvernance.
• Gouvernance : Le jeton $USUAL facilite la gouvernance communautaire, garantissant que les décisions concernant le développement de protocoles, les changements de système et les partenariats sont prises grâce à un consensus décentralisé.
• Contrôle de l'inflation : L'inflation globale du jeton $USUAL sera gérée grâce à des mécanismes de mise en jeu, une participation à la gouvernance et une incitation pour maintenir la valeur stable conformément aux objectifs à long terme de la plateforme.

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Dynamique des prix et du marché : Comprendre la valeur habituelle du jeton USUAL

La valeur du jeton USUAL est largement déterminée par plusieurs facteurs clés :

• Demande de stablecoins décentralisés : L'adoption croissante de solutions de finance décentralisée et l'intérêt pour les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires créent une demande pour des projets comme Usual.
• Produits de génération de rendement : Avec le jeton de jalonnement liquide USD0 innovant et une exposition aux actifs du monde réel, le jeton $USUAL offre un potentiel à long terme de rendements significatifs sur investissement.
• Trading et Liquidité : Le jeton est répertorié sur des grandes bourses telles que Gate.io, augmentant ainsi son accessibilité à un large public d'investisseurs particuliers et institutionnels.

Ces facteurs font du jeton USUAL une option attrayante pour les utilisateurs à la recherche de sécurité, de transparence et de participation à un modèle de gouvernance décentralisé.

Feuille de route : L'avenir du jeton USUAL

Le projet de jeton USUAL a défini sa vision de la croissance, de l'expansion et de l'augmentation de la portée du marché. Certains des futurs jalons comprennent :

• Intégration inter-chaînes : Expansion des capacités du stablecoin USD0 et du jeton USUAL dans des écosystèmes blockchain supplémentaires au-delà d'Ethereum.
• Partenariats avec les plateformes DeFi : Intégration continue avec les principales plateformes DeFi pour augmenter la liquidité et l'utilité du jeton $USUAL.
• Fonctionnalités améliorées du Jeton : Le développement de mécanismes de génération de rendement supplémentaires et des améliorations supplémentaires au LST USD0 à mesure que la demande de stablecoins augmente.
• Évolution de la gouvernance décentralisée: Renforcer le cadre de gouvernance pour garantir que les détenteurs de jetons $USUAL peuvent influencer toutes les décisions protocolaires importantes à l'avenir.

Conclusion: Pourquoi le jeton USUAL est important pour l'avenir de DeFi

Le jeton USUAL est positionné pour être un acteur majeur dans l'écosystème DeFi grâce à son approche innovante de la gouvernance décentralisée, de la fonctionnalité de stablecoin et de l'intégration d'actifs réels tokenisés (RWAs). Son accent sur la redistribution de la richesse et la gouvernance garantit que le succès de la plateforme est partagé directement avec ses participants, marquant un contraste frappant avec les systèmes traditionnels. À mesure que l'adoption du jeton $USUAL croît et que l'écosystème se développe davantage, il promet de révolutionner le paysage des stablecoins et de la DeFi, offrant ainsi de plus grandes opportunités aux utilisateurs, aux développeurs et aux passionnés de DeFi.