Комиссия по ценным бумагам и биржам (CMB) опубликовала вторичные правила для поставщиков криптовалютных активов - Koin Bülteni

Комиссия по рынку ценных бумаг (SPK) опубликовала два новых постановления в Официальном вестнике, регулирующих деятельность поставщиков услуг криптовалют и их капитальные требования.

Долгожданные правовые нормативные акты для поставщиков услуг по криптовалютам были объявлены двумя отдельными постановлениями, опубликованными в Официальном вестнике от 13 марта 2025 года. Нормативный акт под названием "Основные положения об учреждении и деятельности по поставке услуг по криптовалютам (III-35/B.1)" и нормативный акт под названием "Принципы и условия деятельности поставщиков услуг по криптовалютам и достаточность капитала (III-35/B.2)" содержат важные обязательства и стандарты для отрасли. Вот основные моменты:

Новые регулирования для поставщиков криптовалютных активов

• Лицензия и Авторизация: Поставщикам услуг криптовалютных активов потребуется разрешение от Комиссии по капитальным рынкам для осуществления деятельности. Компании без лицензии не смогут работать.
• Капиталовыносливость: Для платформ минимальная сумма 150 миллионов рублей, для депозитариев минимальная сумма 500 миллионов рублей.
• Хранение: Стало обязательным хранить большую часть криптовалют в уполномоченных хранилищах. Платформы смогут хранить не более 5% активов клиентов в своих кошельках.
• Прозрачность и защита клиентов: Платформы должны хранить активы клиентов на отдельных счетах, делать торговую среду прозрачной и обязаны делиться подробной информацией о услугах хранения.

Основы торговли и хранения криптовалют

• Правила листинга: Криптовалютные активы, которые платформы могут добавить в свои списки, должны соответствовать определенным критериям. Обеспечение прозрачности владельцев проектов обязательно.
• Комитет по листингу: Платформа создаст комитет по листингу, состоящий как минимум из трех членов, для оценки криптовалютных активов, подлежащих листингу или делистингу.
• Хранение криптовалют: Поощряется использование холодных кошельков для хранения активов клиентов. Минимум 95% кошельков должны быть сохранены в хранилищах.
• Система согласования: Платформы и хранилища будут проводить операции по активам клиентов в интегрированном с Центральным органом учета (MKK) и предоставлять отчетность.
• Хранилища: Банки и уполномоченные организации могут предоставлять услуги хранения. Платформы могут хранить активы клиентов у себя не более шести месяцев.

Управление операциями и ордерами

• Запрет на кредитное плечо: Криптовалютные активы не могут быть использованы для маржинальной торговли, кредитных покупок и деривативных операций.
• Система мониторинга цен: Платформы создадут единицу мониторинга цен и будут осуществлять отчетность для предотвращения манипуляций ценами.
• Обязательство по ликвидности: Платформы должны будут держать определенный процент клиентских средств в виде ликвидного актива.
• Операции по переводу: Будут усилены меры безопасности при операциях по переводу криптовалютных активов. Двухфакторная аутентификация и специальные процедуры безопасности станут обязательными.
• Лимиты трансферов: Ежедневно можно автоматически выполнять трансферы на сумму менее 1 миллиона TL, однако для трансферов на более крупные суммы потребуется одобрение руководителей.
• Денежные средства клиентов: Денежные средства клиентов могут храниться только на банковских счетах и не могут быть сохранены наличными или на платформе.

Ограничения на рекламу и продвижение

• Запрещена Мошенническая Реклама: Поставщики услуг криптовалютных активов не смогут делать рекламу, содержащую выражения вроде "гарантированная прибыль", "безрисковое инвестирование".
• Информирование клиентов: Платформы обязаны предоставлять своим клиентам подробную информацию о рисках криптовалютных активов.
• Рекламные материалы будут проверяться: Все рекламные и информационные материалы, созданные поставщиками криптовалютных услуг, будут подвергнуты проверке Комиссией по капитальным рынкам и материалы, не соответствующие правилам, будут удалены.

Контроль и соответствие

• Обязательная независимая аудиторская проверка: Платформы будут проходить независимую аудиторскую проверку как минимум один раз в год и представлять отчет в SPK.
• Меры кибербезопасности: Платформы должны соблюдать установленные критерии безопасности ТУБИТАКа. Для безопасности кошелька будет обязательным использование холодного кошелька и резервное копирование криптовалюты.
• Санкции: Платформы, не соответствующие достаточности капитала или условиям деятельности, могут столкнуться с санкциями, такими как ограничение или полная остановка деятельности.
• Отслеживание достаточности капитала: Платформы должны представлять финансовые отчеты ежемесячно и постоянно доказывать достаточность своего капитала.
• Лимиты хранения: Хранилища должны будут держать 95% активов клиентов в безопасных холодных кошельках. Лимиты горячих кошельков установлены на уровне не более 5%.

С этими регулированиями целью является обеспечение большей безопасности криптовалютной экосистемы в Турции, защита инвесторов и обеспечение соблюдения корпоративных стандартов компаниями, работающими в этой отрасли. Платформам, не соответствующим установленным срокам, будут отменены лицензии на осуществление деятельности.