Только что задумался о том, как на самом деле выглядит лучшая стратегия инвестирования для большинства людей, и честно говоря, мнение Баффета по этому поводу трудно оспорить.

Итак, вот в чем дело — Оракул Омахи довольно явно высказался по поводу одного конкретного актива, который, по его мнению, должны держать обычные инвесторы. И это не какая-то сложная игра на хедж-фондах или малоизвестные пенни-акции. Это на самом деле самое простое, что можно сделать.

Он говорит о индексных фондах S&P 500. В частности, о таких фондах, как ETF Vanguard S&P 500, которые дают вам экспозицию ко всем 500 крупным американским компаниям за один раз. Не нужно заморачиваться на отчеты о доходах или отслеживать движения отдельных акций. Просто покупаете, держите и позволяете времени делать свою работу.

Интересно, насколько серьезно сам Баффет относится к этому. В своем письме акционерам 2013 года он ясно дал понять: непрофессиональные инвесторы должны стремиться к диверсифицированной экспозиции в качественные бизнесы, которые будут показывать хорошие результаты со временем. И его точные слова были, что низкозатратный индексный фонд S&P 500 достигает именно этой цели.

Он даже вложил свои деньги — буквально приказал своему доверительному управляющему вложить 90% своего состояния в индексный фонд S&P 500, когда он уйдет из жизни. Это не то, что говоришь просто так. Хотя я заметил, что Berkshire продала свою позицию в фонде Vanguard в конце 2024 года, но это, вероятно, просто Баффет корректирует свой профессиональный портфель по другим причинам, чем те, что применимы к розничным инвесторам.

Теперь самый важный вопрос — как это реально создает настоящее богатство? Компаундирование, брат. Это настоящее дело.

Допустим, вы начинаете с 900 долларов и добавляете по 300 долларов ежемесячно в течение 35 лет. Если индекс S&P 500 продолжит среднеисторически давать 10% годовой доходности, вы перейдете за миллион долларов. Даже если ваш срок короче, эффект сложных процентов все равно работает. Начинайте рано, будьте последовательны, и цифры сложатся.

Прекрасная часть в том, что время не обязательно должно быть идеальным. Будь рынки вверх или вниз, регулярное добавление к такой позиции — это надежный ход. Это действительно один из лучших подходов к инвестированию для тех, кто не хочет тратить часы на анализ графиков и финансовых отчетов.

Конечно, некоторые инвесторы гоняются за отдельными акциями в надежде на большие доходы. Но для построения устойчивого богатства? Индексный фонд, который пропагандирует Баффет, продолжает выигрывать в долгосрочной игре.