5 лучших акций облачных вычислений для укрепления вашего инвестиционного портфеля

Облачные вычисления кардинально изменили способ работы бизнеса — позволяя организациям бесшовно получать доступ к вычислительным ресурсам, таким как серверы, хранилища, базы данных, программное обеспечение и аналитика, через интернет на условиях оплаты по мере использования. Этот парадигмальный сдвиг заменяет дорогостоящую локальную инфраструктуру масштабируемыми, виртуализированными облачными платформами, что резко снижает операционные расходы, одновременно повышая гибкость и конкурентоспособность. Лучшие акции облачных технологий возникают от компаний, использующих эту трансформацию для стимулирования инноваций, захвата доли рынка и предоставления привлекательных доходов акционерам. Мы выделили пять лучших акций облачных вычислений, которые могут укрепить ваш портфель: Five9 Inc. (FIVN), Affirm Holdings Inc. (AFRM), Microsoft Corp. (MSFT), Juniper Networks Inc. (JNPR) и Tyler Technologies Inc. (TYL).

Почему акции облачных вычислений остаются основой портфеля

Эти пять выборов демонстрируют устойчивый потенциал роста прибыли и выручки на подходе к 2025 году. Каждая из них получила положительные пересмотры консенсусных оценок в последние месяцы, и все в настоящее время имеют либо рейтинг Zacks #1 (Сильная покупка), либо рейтинг Zacks #2 (Покупка) — сигнализируя о доверии институциональных инвесторов к их краткосрочной траектории. Конвергенция применения ИИ, цифровизации предприятий и модернизации инфраструктуры создает убедительную инвестиционную тезу для акций, ориентированных на облачные технологии.

Five9: Преобразование клиентского опыта с помощью облачных платформ на базе ИИ

Рейтинг Zacks #2

Five9 является ведущим поставщиком интеллектуального облачного программного обеспечения для контактных центров по всему США, Индии и международным рынкам. Платформа FIVN предлагает комплексный набор приложений, поддерживающих функции обслуживания клиентов, продаж и маркетинга через интерактивных виртуальных агентов, управление вовлечением рабочей силы и аналитические данные на основе ИИ. Технология интеллектуальных помощников компании позволяет организациям автоматизировать взаимодействия через голосовые, чат, электронную почту, веб, социальные медиа и мобильные каналы.

Причиной роста Five9 является ускоренное внедрение генеративного ИИ в операциях контактного центра. Решение Intelligent CX платформы, основанное на Five9 Genius AI и развернутое на инфраструктуре Google Cloud, представляет собой последнюю веху. Недавно компания представила специализированных ИИ-агентов, специально разработанных для среды Google Cloud, что ставит Five9 на передний план взаимодействия с клиентами на базе ИИ.

Five9 прогнозирует рост выручки на 9,6% и рост прибыли на 10,9% в текущем году. Особенно примечательно, что консенсусная оценка Zacks по прибыли за текущий год выросла на 6% в последние дни — отражая растущее доверие аналитиков к выполнению компанией своих обязательств и ее рыночной позиции.

Affirm Holdings: Лидерство в финтехе в потребительской покупательской способности

Рейтинг Zacks #1

Affirm Holdings продемонстрировала впечатляющую динамику роста выручки через диверсифицированные источники дохода: сборы от сети торговцев, проценты по займам и доходы от виртуальных карт. Компания прогнозирует выручку за финансовый 2025 год в диапазоне от 3,13 до 3,19 миллиарда долларов, поддерживаемую ростом числа активных торговцев, улучшением валовой стоимости товаров и увеличением остатков по займам.

Стратегические партнерства стали движущей силой международного и секторального расширения Affirm. Сотрудничество с Apple Pay и Hotels.com повысило привлечение торговцев, в то время как недавний запуск компании в Великобритании через Alternative Airlines демонстрирует приверженность географической диверсификации. Проникая в сектора путешествий, гостиничного бизнеса и технологий, AFRM сокращает зависимость от какого-либо отдельного вертикального рынка.

Affirm Holdings прогнозирует замечательный рост выручки на 37,1% и рост прибыли на 96,4% за финансовый год, заканчивающийся в июне 2025 года. Пересмотр консенсусной оценки был драматичным — улучшение на 60% за последние 60 дней — отражая признание аналитиков по поводу ускоряющегося пути прибыльности компании.

Microsoft: Использование облачной инфраструктуры и доминирование ИИ

Рейтинг Zacks #2

Недавние квартальные результаты Microsoft подчеркнули мастерство компании в конвергенции облака и ИИ. Облачная инфраструктура Azure испытала ускоряющийся рост, вызванный внедрением услуг ИИ для предприятий, в то время как расширение экосистемы Copilot принесло дополнительные возможности для повышения продуктивности. Сегмент Intelligent Cloud — основной источник прибыли MSFT — выиграл от масштабирования услуг Azure AI и расширенной коммерциализации Copilot.

Выручка от продуктов и бизнес-процессов укрепилась благодаря устойчивому принятию Office 365 Commercial, при этом M365 Copilot и лицензирование E5 способствовали увеличению средней выручки на пользователя (ARPU). Моментум сегмента корпоративных клиентов в сочетании с улучшающейся экономикой единицы демонстрирует, как конкурентные преимущества Microsoft расширяются в корпоративном технологическом пространстве.

Microsoft ожидает роста выручки на 13,7% и роста прибыли на 12,7% в текущем году, заканчивающемся в июне 2025 года. Хотя пересмотры оценок по прибыли были более скромными (выросли на 1,4% недавно), масштаб и генерация прибыли компании остаются непревзойденными среди лучших акций облачных технологий, делая её основой портфеля для роста и стабильности.

Juniper Networks: Использование трансформации сетевой инфраструктуры предприятий

Рейтинг Zacks #1

Juniper Networks представила сильные результаты за финансовый Q1 2025, с выручкой и прибылью, превышающими консенсусные ожидания по всем параметрам. Компания захватывает взрывной спрос со стороны корпоративных клиентов на сетевые решения и услуги технического обслуживания, основанные на ИИ. Позиционирование JNPR в цикле переключателей на 400 гигабит, где скорости сетей продолжают ускоряться, позволяет компании получать возможности для гипермасштабируемого переключения дата-центров.

Широкие подъемы, связанные с виртуализацией дата-центров, строительством облачной инфраструктуры и конвергенцией оптических сетей, представляют собой многообещающие возможности для расширения на несколько лет вперед. Взглянув в будущее, объявленное слияние Juniper с HP Enterprise обещает открыть новые горизонты в облачных и интегрированных с ИИ сетевых архитектурах, потенциально ускоряя скорость продукта и импульс перекрестных продаж.

Juniper Networks прогнозирует рост выручки на 7,3% и рост прибыли на 21,5% в текущем году. Пересмотр оценки по прибыли (+0,5% в последние дни) может показаться скромным, но моментум компании в области предприятий и предстоящее слияние обеспечивают значительный потенциал роста.

Tyler Technologies: Волнения от миграции государственных облаков

Рейтинг Zacks #2

Tyler Technologies получает выгоду от мощного секулярного сдвига: государственные организации переходят от устаревших локальных систем к масштабируемой облачной инфраструктуре. Этот императив модернизации, в сочетании с позицией TYL в качестве ведущего поставщика программного обеспечения для правительства, создает структурный импульс роста. Революция гибкой работы еще больше усилила спрос на предложения по подключению и облачным услугам Tyler.

Постоянные потоки доходов продолжают расширяться, с продажами и маркетинговыми активностями, восстанавливающимися до допандемических уровней. Укрепленный баланс компании позволил увеличить активность по приобретению, что, по ожиданиям руководства, останется ключевым катализатором роста. Способность компании консолидировать фрагментированные рынки программного обеспечения для правительства, одновременно модернизируя инфраструктуру клиентов, ставит TYL в качестве важного партнера в процессе цифровой трансформации правительства.

Tyler Technologies прогнозирует рост выручки на 8,9% и рост прибыли на 15,6% в текущем году. Пересмотры оценок по прибыли, хотя и скромные в процентном выражении, отражают уверенность аналитиков в способности компании захватить ускоряющееся внедрение облачных технологий в государственном секторе.

Построение портфеля на основе облачных технологий: выбор

При оценке лучших акций облачных технологий для улучшения портфеля эти пять кандидатов представляют собой различные, но взаимодополняющие возможности для структурного роста облачных вычислений. Five9 и Affirm Holdings предлагают более высокие профили роста с соответствующим потенциалом. Microsoft и Tyler Technologies обеспечивают более устоявшиеся рыночные позиции с устойчивой прибылью. Juniper Networks объединяет оба этих качества — установленную корпоративную репутацию с трансформационным спросом на сети.

Конвергенция применения ИИ, цифровой трансформации предприятий и модернизации инфраструктуры создает убедительную инвестиционную тезу, которая простирается далеко за пределы 2025 года. Независимо от того, какие из этих лучших акций облачных технологий вы выберете для своего портфеля, секулярные подъемы, поддерживающие внедрение облачных вычислений, кажутся готовыми генерировать устойчивую ценность для акционеров в ближайшие годы.