3 простых ETF для покупки на $1,000 и удержания на всю жизнь

Если вы ищете самый умный способ инвестировать относительно небольшую сумму денег на долгий срок, то факт в том, что выбор отдельных акций может быть не лучшим вариантом. Что-то гораздо проще, не требующее постоянного мониторинга, — это биржевые фонды, или ETF, которые созданы с нуля как низкообслуживаемые инструменты для покупки и удержания.

На этом фоне рассмотрим три ETF, с которыми большинство инвесторов, возможно, захотят начать, а может быть, и завершить.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Они могут быть волатильными. Но даже большинство новичков в инвестициях интуитивно понимают, что эта волатильность — цена за выше среднего дохода, который могут дать только технологические акции. В то же время, хотя выбор отдельных технологических акций может быть очень увлекательным, большинство инвесторов также понимают, что владение корзиной технологических компаний — гораздо более простой способ воспользоваться этим долгосрочным трендом.

Однако даже знакомые технологические ETF могут представлять потенциальную проблему. Дело в том, что большинство из них взвешены по рыночной капитализации, и сейчас они опасно сосредоточены в верхней части рынка из-за недавних значительных приростов крупнейших компаний — таких как «Великолепная Семерка». Например, три крупнейших (из 320) холдинга в ETF Vanguard Information Technology (VGT +1.89%) вместе составляют 43% от общей стоимости фонда, а в ETF Technology Select Sector SPDR (XLK +1.92%) риск аналогичный. То есть те же компании, которые с 2023 года обеспечили большую часть роста сектора, могут так же быстро и так же сильно упасть, опустив стоимость этих ETF.

Источник изображения: Getty Images.

К счастью, есть простое решение — это ETF Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

Как следует из названия, этот ETF держит те же акции, что и XLK и VGT… только в других пропорциях. Invesco регулярно перераспределяет веса каждой из 70 позиций в портфеле, чтобы ни одна из них не доминировала слишком сильно, обновляя их квартально. Это, конечно, помогает зафиксировать прибыль, когда какая-то технологическая акция превосходит рынок в целом.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

При беглом взгляде этот ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD 0.40%) кажется очень похожим на другие дивидендные ETF, такие как ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL 0.55%) или Vanguard Dividend Appreciation (VIG +0.38%).

Но при более внимательном рассмотрении проявляются явные отличия. В первую очередь — их доходность, а также динамика с конца 2022 года. Поскольку NOBL и VIG показали очень хорошие результаты, их текущие дивидендные доходности снизились до чуть более 2% и чуть менее 1,6% соответственно, в то время как у SCHD она составляет 3,5% после трехлетнего отставания рынка.

Что происходит?

Дело не столько в том, что держит ETF, а в том, чего он не держит. Созданный для отражения индекса Dow Jones U.S. Dividend 100™, этот фонд делает ставку на акции с более высокой доходностью и хорошими фундаментальными показателями. Это означает, что он не владеет такими акциями, как Apple, Microsoft и Broadcom, которые, хотя и платят дивиденды, но незначительные. Инвесторы в основном выбирают эти компании за рост, который они показали в последнее время.

Однако динамика рынка меняется. Ростовые акции все чаще вызывают скепсис. В то же время акции стоимости (включая большинство дивидендных акций и наоборот) снова становятся популярными. Для инвесторов, ориентированных на долгосрочную перспективу, это не так важно, но было бы разумно зафиксировать свою эффективную доходность по любой новой позиции в ETF Schwab U.S. Dividend Equity, пока она не снизилась еще больше.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Наконец, добавьте в список простой ETF для покупки и удержания на всю жизнь — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%), хотя если вы поклонник Vanguard, то ничуть не хуже будет вложиться в аналогичный Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). Обе эти стратегии очень дешевы в управлении и позволяют реализовать одну и ту же стратегию — индексное инвестирование. Вместо того чтобы пытаться превзойти рынок, с помощью индексирования вы просто стремитесь к долгосрочному среднему ежегодному росту около 10% по индексу S&P 500 (^GSPC +0.81%).

Расширить

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Сегодняшние изменения

(0.83%) $5.71

Текущая цена

$693.06

Основные показатели

Дневной диапазон

$690.10 - $693.68

52-недельный диапазон

$481.80 - $697.84

Объем

8.5K

Дело в том, что это на самом деле самый статистически обоснованный выбор.

Это правда! Со временем большинство профессиональных и любительских инвесторов обычно показывают результаты хуже, чем рынок в целом. Как напоминают данные Standard & Poor’s, за последние пять лет почти 87% крупных взаимных фондов не смогли превзойти индекс S&P 500. За 10 лет этот показатель чуть лучше — 86%, а за 15 лет — более 88%. Это свидетельство того, насколько сложно обыграть рынок.

И для справки, хедж-фонды и другие управляющие инвестициями тоже не показывают лучших результатов.

Если хотите играть по статистике, лучший вариант — просто стараться соответствовать результатам рынка, а не его превосходить… по крайней мере, с помощью значительной части вашего портфеля.