Как Зак Принс внедряет скорость и инновации криптовалюты в финансирование недвижимости

Зак Принс, основатель BlockFi, неожиданно отошел от индустрии криптовалют — пространства, которое он совместно развивал во время бумов — чтобы присоединиться к стартапу в сфере технологий недвижимости. Его решение стало значительным отходом от быстрого мира криптовалют, и он переключился на традиционные финансовые решения, предлагающие более стабильный рост и меньшую волатильность.

От блокчейна к офлайн-бизнесу: почему Зак Принс выбрал традиционные финансы вместо крипты

После того как завершилась история банкротства BlockFi и его недавнее урегулирование с FTX и фондами Alameda Research, Зак Принс оказался на распутье. Руководитель рассматривал возможность запуска нового криптовалютного проекта, поскольку искренне увлечен блокчейн-технологиями и децентрализованными финансами. «Я думал о создании еще одной криптовалютной компании после моего времени в BlockFi. Я страстно верю в это пространство и так же верю в него, как и в начале», — поделился он в недавнем интервью.

Однако личные обстоятельства в итоге изменили его карьерный курс. Жена посоветовала не возвращаться в непредсказуемую криптовалютную сферу, ссылаясь на её внутреннюю турбулентность и быстрые рыночные колебания. Ее совет нашел отклик у него: зачем возвращаться в индустрию, характеризующуюся экстремальными циклами, если есть возможность найти другие пути? Это честное размышление подтолкнуло его к поиску альтернатив в более стабильных секторах.

Возможность появилась через X, где Принс обнаружил Re Cost Seg — финтех-стартап, занимающийся налоговой оптимизацией для инвесторов в недвижимость. Этот выбор казался естественным для человека с богатым опытом создания финансовых продуктов в капиталоемкой индустрии.

Демократизация налоговых льгот: миссия Re Cost Seg для «мам и пап» — владельцев недвижимости

Re Cost Seg специализируется на исследованиях по сегментации затрат — сложной финансовой стратегии, позволяющей владельцам недвижимости ускорить амортизацию и значительно снизить налоговые обязательства. Исторически такие премиальные услуги были доступны только крупным институциональным инвесторам из-за высокой стоимости, что оставляло частных и мелких арендодателей без доступа.

По данным Национальной ассоциации риэлторов, около 70% владельцев жилой недвижимости — это «мамы и папы» — мелкие операторы, которых оттолкнули от профессиональных налоговых стратегий. Основная миссия Re Cost Seg — расширить доступ к этим стратегиям сохранения богатства, предоставляя среднему сегменту инвесторов возможность пользоваться налоговым планированием уровня корпораций.

Принс отмечает очевидные параллели между своей предыдущей работой и новой миссией. BlockFi также демократизировал доступ к финансовым продуктам, позволяя розничным пользователям применять налогово-эффективные стратегии с помощью криптовалютных доходов. «Наши продукты помогут вам сэкономить на налогах — и, давайте честно, никто не хочет платить больше налогов, чем нужно», — объяснил он, проводя концептуальную линию между достижениями BlockFi в крипте и целями Re Cost Seg в сфере недвижимости.

Пять лет уроков: как опыт BlockFi применим к недвижимости и финтеху

Принс привносит в новую роль значительный операционный опыт, размышляя о подходе BlockFi к конкурентным преимуществам и позиционированию на рынке. За пять лет компания запустила четыре продукта для потребителей и платформу для институциональной торговли, а также создала внутреннюю инфраструктуру для быстрого обновления — всё в рамках этого срока. Такая скорость реализации стала возможной благодаря уникальной динамике криптоиндустрии, её круглосуточной медиа-среде и постоянным изменениям рынка.

«В маркетинге криптовалюты уникальны постоянные новости», — отметил Принс. «Освоить навигацию в этом потоке, а также разрабатывать стратегии, например, сотрудничество с крупными подкастерами, было ключевым для нашего роста». Он намерен перенести эту скорость и гибкость в традиционный сектор недвижимости, где циклы разработки обычно идут значительно медленнее.

Помимо скорости продукта, Принс подчеркивает важность уроков в области клиентского опыта. BlockFi выделялся на раннем рынке крипто-кредитования благодаря наличию каналов поддержки клиентов, которых не было у конкурентов. «Мы были первой компанией в категории крипто-кредитования, у которой был телефон, по которому реально можно было позвонить», — вспомнил он, — это казалось простым сервисом, но в то время являлось важным конкурентным преимуществом.

Командная динамика также оказала влияние на его взгляды. «Я много узнал о построении команд», — отметил он. «Мы собрали потрясающую команду в BlockFi, многие из которых остаются активными в крипте, а некоторые запустили свои собственные компании. Это вызывает у меня гордость». Он планирует привнести этот акцент на развитие талантов и организационную культуру в Re Cost Seg.

Оставаясь верным: Зак Принс держит свои криптовалюты, пока клиенты BlockFi не восстановятся

Несмотря на уход из BlockFi, Зак Принс сохраняет значительную личную приверженность интересам платформы. Он оставил все свои криптовалютные активы на платформе BlockFi и отказался от своих прав на восстановление в рамках банкротства, ставя интересы клиентов выше своего личного финансового восстановления.

«В рамках процедуры банкротства я всегда держал все свои криптовалюты на BlockFi. Я заявил, что откажусь от любых прав на восстановление своих активов, пока клиенты BlockFi не получат 100%», — заявил он. Это решение отражает его ответственность за обстоятельства, приведшие к краху кредитора — обстоятельства, которые, по его мнению, напрямую связаны с неисполнением обязательств FTX и её аффилированных лиц по возврату значительных заемных средств.

Путь к недавнему урегулированию был непростым. Адвокаты FTX изначально заняли враждебную позицию, утверждая, что BlockFi должна им деньги — утверждение, которое Принс счел безосновательным. «В начале нашего банкротства юристы FTX заняли враждебную позицию, заявляя, что BlockFi должна им деньги, что мы посчитали абсурдным, поскольку FTX и её аффилированные лица должны были нам деньги», — объяснил он.

Решение подтвердило правовую позицию BlockFi и значительно повысило шансы на восстановление средств для клиентов. В начале 2023 года, в разгар криптовалютной зимы, требования по банкротству торговались примерно по 30 центов за доллар — что означало минимальные ожидания по возвратам. Инвесторы, приобретавшие проблемные требования по этим ценам, в итоге получили значительную прибыль после завершения урегулирования. Однако для первоначальных пользователей BlockFi почти полное восстановление стало удивительным turnaround-эффектом после самых темных времен индустрии.

Принс остается размышляющим о пути BlockFi, признавая несколько решений, которые он бы пересмотрел. Самым важным было отношение компании с FTX. Его показания на суде над Сэмом Бэнкманом-Фридом способствовали вынесению обвинительного приговора, но, по мнению Принса, настоящим успехом является возвращение максимальной ценности пострадавшим клиентам. «Главная цель и фокус для меня (и всей команды BlockFi) — вернуть как можно больше ценности клиентам», — подчеркнул он, подчеркивая свою постоянную заинтересованность в восстановлении платформы и интересов ее участников.