Обзор видов криптовалют: Полное руководство по основным монетам и инвестиционным стратегиям к 2026 году

Разнообразие рынка виртуальных валют определяет выбор инвесторов, но как оценить и начать с разными типами виртуальных валют? Эта статья начнётся с базовой классификации виртуальных валют, подробно объяснит рыночные рейтинги, инвестиционные стратегии и поможет построить более научное распределение активов.

Основная система классификации виртуальной валюты

Существует множество типов виртуальных валют, но существует три основных метода классификации. Прежде всего, согласно рыночной капитализации, десять крупнейших валют по рыночной капитализации обычно называют мейнстримными монетами, с более высокой ликвидностью и устойчивостью к риску; Во-вторых, согласно функциональным характеристикам, его можно разделить на стейблкоины (1:1 привязанные к легальной валюте) и нестейблкоины (с сильными колебаниями цены); Снова классифицируется по сценарию применения, включая платежи (BTC, DOGE), платформу (ETH, SOL), финансы (XRP, LINK) и искусственный интеллект (TAO) и др.

Понимание основных различий между этими классификациями является необходимым условием для принятия обоснованных инвестиционных решений. В то время как волатильность финансовых активов усиливается, виртуальная валюта стала вариантом распределения активов для всё большего числа учреждений и частных лиц благодаря своей уникальной конфиденциальности и глобальной ликвидности. Однако для того, как выделить разновидности, которые стоит хранить среди множества видов виртуальных валют, требуется систематическая методика.

Обзор топ-10 основных виртуальных валют по рыночной капитализации

Согласно последним данным, десять крупнейших виртуальных валют по рыночной капитализации составляют около 80% всего крипторынка, и эти ведущие проекты обычно имеют более сильную консенсусную базу. Ниже приведены подробные данные о топ-10 текущей рыночной капитализации:

Этот список не отражает статичную закономерность, а продолжает корректироваться в зависимости от рыночной динамики. Проекты, такие как Filecoin, Luna и Polkadot, которые когда-то входили в топ-10, упали в рейтингах из-за изменений рыночных нарративов, что иллюстрирует жёсткую конкуренцию в экосистеме виртуальных валют.

Различия в инвестиционных категориях типов виртуальных валют

Разные типы виртуальных валют имеют очевидные различия в инвестиционных характеристиках. Стейблкоины (USDT, USDC) колеблются очень мало, обычно не более 1%, поэтому они в основном используются для хранения стоимости и посредников по транзакциям, что затрудняет получение значительной доходности. В отличие от этого, нестейблкоины имеют гораздо более высокий потенциал доходности, но при этом умножают риск волатильности.

В каждом бычьем цикле нестейблкоины, такие как BTC, ETH, TAO, XRP, SOL и DOGE, показали значительный рост. В предыдущих раундах BTC обычно рос более чем на 1 800%, а некоторые альткоины могут получать доходность более 10 раз в определённые периоды. Но риски, связанные с этим, также значительны — многие альткоины в итоге оказываются в нуле.

Основная логика мейнстримных монет против альткоинов

Инвестиционные стратегии следует корректировать с учетом рыночных циклов. Пословица рынка «покупай альткоины на бычьем рынке, покупай мейнстримные монеты на медвежьем рынке» содержит глубокую логику:

Во время бычьего рынка, альткоины склонны к росту из-за высокой рыночной динамики, и у них больше возможностей для прибыли. В данный момент, если инвесторы смогут воспользоваться возможностью, у них может появиться шанс получить более высокую доходность.

Во время медвежьего рынка, аппетит к риску на рынке снизился, а фонды сосредоточились в основных валютах. Крупнокапитальные проекты, такие как BTC и ETH, стали первым выбором для защиты активов благодаря более сильной устойчивости к падениям и минимальной вероятности возвращения к нулю. Альткоины часто безжалостно продаются на медвежьих рынках, и большинство из них не могут избежать банкротства.

Поэтому крайне важно оценить текущий цикл «рыночного рынка». В то же время следует обращать внимание на многомерные индикаторы, такие как популярность виртуальных валют, объём торгов, ликвидность, волатильность и практическое применение.

Виртуальные валюты, на которые стоит сосредоточиться

На основе фундаментального анализа и рыночных показателей следующие валюты продемонстрировали высокую устойчивость в различных инвестиционных циклах:

Биткоин (BTC) — Как флагман криптоактивов, рыночная капитализация составляет более 55%. Фиксированное количество монет в 2 100 монет, в сочетании с механизмом квадренхаля, создаёт уникальную нехватку. Последний уровень инфляции не превышает 0,80%, что делает BTC цифровым активом, ориентирующим золото.

Ethereum (ETH) — Лидер в экосистеме смарт-контрактов, занимающий первое место среди всех публичных сетей по рейтингу TVL (Total Value Locked). Помимо статуса рыночной капитализации, оборот ETH часто достигает 6-70% BTC, что свидетельствует о её экологической активности и глубине применения.

TAO — Как представитель сочетания ИИ и блокчейна, сеть Bittensor строит децентрализованный рынок сервисов машинного обучения. В условиях бума искусственного интеллекта потенциал развития TAO привлёк большое внимание.

Ripple (XRP) — Обширное сотрудничество Ripple с мировыми банками и государственными учреждениями обеспечило институциональное признание XRP. Теоретическая скорость обработки в 1 500–3 400 TPS значительно превышает скорость биткоина, что делает его более подходящим для крупных трансграничных платежей.

Solana (SOL) — Известна своей эффективностью и низкой стоимостью, с теоретической скоростью транзакций в 65 000 и фактической скоростью транзакций 3 000–4 000 TPS, комиссией всего около $0,00025, что делает его экономически эффективным.

Другие объекты озабоченности — Chainlink (LINK) связывает блокчейн и реальные данные через сервисы Oracle с инфраструктурными атрибутами. DOGE и TON поддерживаются влиянием Маска и Telegram соответственно и оказывают сильное влияние на сообщество.

Выбираются различные типы виртуальных валют для инвесторов

Консервативные инвесторы Сосредоточьтесь на самых известных монетах, а именно на BTC и ETH. Эти два проекта имеют самый глубокий рыночный консенсус, а риски относительно контролируемы, что делает их подходящими для долгосрочного удержания.

Инвесторы роста На основе BTC и ETH можно постепенно распределять другие основные валюты, такие как DOGE, ADA, SOL и другие основные валюты. Такой тип инвесторов обладает определённым пониманием рынка и способен выдерживать более высокую волатильность.

Для новых монет MEME и других высоковолатильных разновидностей, из-за чрезмерных спекуляций этот гид не рекомендуется. Эти валюты часто манипулируются сторонами проекта или биржами, что облегчает обычным инвесторам попадать в ловушку.

Рамка инвестиционной стратегии для виртуальных валют

Десять крупнейших виртуальных валют по рыночной капитализации подходят для долгосрочных инвестиций и не исключают краткосрочную торговлю, ключ к стратегическому выбору.

Долгосрочные инвестиции больше подходят новичкам — Новички не обладают независимыми торговыми системами, навыками управления позициями и здоровым психологическим качеством, а краткосрочные торговые риски крайне высоки. Долгосрочные инвестиции менее требовательны, достаточно овладеть базовой концепцией работы и рыночной капитализации.

Долгосрочные инвестиции проще обеспечить высокую доходность — Теоретически, краткосрочная торговля может приносить более высокую доходность благодаря высокочастотной торговле, но на практике большинство инвесторов часто наступают на гром из-за неспособности точно предсказывать. Преимущество долгосрочного владения в том, что оно избегает неопределённости сроков и эффективно фиксирует прибыль, принесённую восходящим трендом.

Безопасность активов — обязательное условие — Независимо от стратегии, безопасность активов является главным приоритетом. Аккаунты Exchange должны правильно хранить ключи, избегать контакта с вредоносными DAPPS при использовании кошельков для хранения и регулярно делать резервные копии мнемонических фраз — это базовый урок.

Предложения по выбору и конфигурации виртуальной валюты

Разнообразие виртуальных валют предоставляет инвесторам гибкий выбор, но также может привести к слепому принятию решений. Правильное решение:

1. Уточните свою толерантность к риску — Определить, быть ли консервативными или агрессивными, а также определить коэффициент распределения мейнстримных монет и альткоинов
2. Оценка позиций в рыночном цикле — Определите, находитесь ли вы сейчас на бычьем или медвежьем рынке, и скорректируйте свою инвестиционную стратегию
3. Создание многоуровневых сборок — Не вкладывайте все средства в одну валюту, постройте структуру из основных активов (BTC/ETH) + спутниковых активов (другие мейнстримные монеты).
4. Избегайте распространённых заблуждений — Не распределяйте акции слепо только потому, что цена альткоинов низкая, не гоняйтесь за ростом и не убивайте падение, и редко отслеживайте колебания цен, чтобы нарушить долгосрочные планы

Помните: рейтинги виртуальных валют и рыночная капитализация могут меняться в любой момент, и важно научиться научно выбирать подходящий тип виртуальной валюты, исходя из ваших торговых целей и рыночной среды. Какой бы проект вы ни выбрали, соблюдение принципа «без гвозди, множественные конфигурации и безопасность» гарантирует долгосрочную прибыль.