2569 год: Полный анализ комиссий тайских брокерских компаний — сравнение тарифов 10 брокеров и руководство по выбору

Для любого инвестора, желающего выйти на фондовый рынок, комиссии за транзакции, безусловно, являются ключевым фактором, на который стоит обратить внимание. Различные (โบรกเกอร์) (брокеры по ценным бумагам) предлагают дифференцированные структуры ставок, которые напрямую влияют на чистую прибыль инвесторов. В этой статье будет представлен подробный анализ ค่าธรรรมเนียมเาธรกเกกกกกกกกบร์ в 2569 году, чтобы помочь инвесторам найти наиболее подходящий выбор для себя.

Basic principles of โบรกเกอร์ fee system

Чтобы понять, почему взимаемые с разных โบรมเนียมเนียม, взимаемые с разных โบรกเกอร์, сначала нужно понять, откуда берутся эти сборы.

На современном рынке ценных бумаг инвесторы не могут покупать акции напрямую у других трейдеров. Для обеспечения безопасности и прозрачности торговли Фондовая биржа Таиланда (SET) обязывает, чтобы вся торговля акциями осуществлялась через лицензированный โบรกเกอร์. Как посредник в сделках, โบรกเกอร์ консолидирует заказы клиентов, координирует транзакции и обеспечивает законность, и, конечно, требует вознаграждения.

Основным источником дохода для โบรกเกอร์ является ค่าธรรรมเนียม. В зависимости от размера, конкурентоспособности и других бизнес-факторов компании разработали различные стандарты ค่าธรรมเนียมเนียม. Это означает, что выбор правильного โบรกเกอร์ может не только помочь инвесторам снизить расходы, но и значительно повысить ROI.

Структурный анализ ค่าธรรรเนียม in โบรกเกอร์, Thailand

Система ценных бумаг в Таиланда довольно сложна, поскольку разные типы счетов взимают разные ставки. Понимание этого крайне важно для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Разница в комиссиях между двумя типами счетов

Многие инвесторы теперь могут открывать торговые счета онлайн, обычно в течение 24 часов. Имея всего несколько десятков тысяч бат, инвесторы могут начать покупать качественные акции. Но то, что действительно определяет инвестиционный доход, часто — это, казалось бы, незаметный ค่าธรรมเนียม.

โบรกเกอร์ в основном предлагает два типа счетов, каждый из которых имеет свою структуру ставок:

Счёт денежного баланса Это счёт, который требует от инвесторов заранее внести достаточное количество средств для торговли. Из-за низкого риска (сумма транзакции ограничена балансом на счете) Θ�่าธรรรมเนียมเนียม обычно является самым дешевым. Если инвестор размещает заказ самостоятельно через Интернет, сумма обычно составляет около 0,15%.

Денежный счет Он более гибкий, похож на механизм кредитной карты. Инвесторы могут торговаться в тот же день, а затем рассчитаться на следующий день. Этот механизм даёт инвесторам большую покупательную способность, но также несёт более высокий риск, поэтому соответственно выше, обычно на 0,20%.

Помимо базовой ставки, многие โบรกเกอร์ имеют минимальные лимиты по сбору. Например, если инвестор торгует небольшой суммой, а ค่าธรรรมเนียมเนียม может составлять только 20 бат в процентном выражении, то โบรกเกอร์ может быть взят минимум 50 бат или 100 бат. Это может стать значительными затратами для мелких инвесторов.

Таблица сравнения 10 крупных компаний в сфере ценных бумаг

Чтобы помочь инвесторам быстро понять текущее состояние рынка, мы составили полное сравнение курсов 10 основных โบรกเกอร์ в Таиланде в 2569 году:

*Дополнительные сборы могут взимать, если электронное подтверждение или электронная выписка не применяются

Mainstream โบรกเกอร์ Detailed cost analysis

บัวหลวง (BLS): Преимущества банковских партнеров

Будучи ценным бумаговым подразделением Bangkok Bank, บัวหลวง предлагает относительно удобный процесс открытия счета. Основная конкурентоспособность компании заключается в дружелюбной политике по отношению к мелким торговцам — минимального уровня не существует ค่าธรรมเนียมเนียมเคาธรรมเนียมเ при самостоятельном размещении ордеров через Интернет и использовании электронной версации. Это означает, что комиссии инвесторов строго пропорциональны: меньше транзакций платят меньше, а больше транзакций — больше.

บัวหลวง взимается 0,15% с денежного счёта и 0,20% с наличного счёта (оба счета без учёта НДС). Это хороший выбор для мелких инвесторов, которые хотят точный контроль затрат каждый раз.

อินโนเวสท์ เอกซ์: Investment options for SCBX Group

Ранее известный как ไทยพาณิชย์หลักทรัพย์ (Siam Commercial Bank Securities), он входит в состав группы Siam Commercial Bank (SCBX). Эта компания также предлагает онлайн-торговлю без минимальных комиссий, но, в отличие от บัวหลวง, это предложение применимо только если инвесторы выбирают электронные выписки (E-Statements).

Структура ставок составляет 0,15% для счетов с балансом денежных средств и 0,20% для счетов наличными. Это естественный выбор для инвесторов, которые уже являются клиентами группы SCBX.

เอสบีไอ ไทย ออนไลน์: Лучший выбор для оптимизации затрат

เอสบีไอไทย (SBI Thailand), международный брокер из Японии, заработал себе имя благодаря своим агрессивным ценовым войнам. Компания взимает только 0,075% ค่าธรรมเนียม — это самый низкий показатель на рынке и без минимального лимита комиссии.

Для наличных счетов ставка немного выше — 0,10%, но всё равно ниже среднего по отрасли, с минимальным взносом всего 50 бат. Это означает, что инвесторам необходимо торговать примерно на 50 000 бат для вступления минимальной комиссии. Для инвесторов, чувствительных к затратам, เอสบีไอ ไทย безусловно является сильным претендентом.

กสิกรไทย и ธนชาต: Традиционные банковские опции

กสิกรไทย (Kasikornbank Securities) и ธนชาต (Thanachart Bank Securities) представляют собой типичные модели для выхода традиционных коммерческих банков в индустрию ценных бумаг. Структура ставок практически одинакова для обеих компаний — 0,15% по счетам наличного баланса и 0,20% для счетов наличными, при минимальной комиссии 50 бат.

Преимущество этих учреждений не в том, что они являются самыми низкими (ค่าธรรรมเนียม), а в поддержке мощных банковских групп и предоставления комплексных финансовых услуг; Клиенты могут совмещать банковские депозиты с торговлей акциями; Некоторые банки даже предлагают эксклюзивные процентные ставки или услуги по управлению капиталом соответствующим требованиям клиентов. Например, клиенты ธนชาต могут получить специальную процентную ставку по депозиту до 1%, если они хранят депозиты на счёте наличных в банке.

ลิเบอเรเตอร์: Революционеры с нулевой стоимостью

ลิเบอเรเตอร์ (Liberator) продолжает сохранять агрессивное рыночное положение в 2569 году — заявляя, что предлагает «0% ค่าธรรมเนียม». Эта компания предлагает услуги самообслуживания торговли через приложение без многоуровневых комиссий или минимальных требований.

Логика этой стратегии заключается в том, что ลิเบอเรเตอร์ больше не зависит от торговли ค่าธรรมเนียมเนียม как основного дохода, а получает прибыль за счёт других средств, таких как передовые функции, сервисы передачи данных и т.д. Для инвесторов, чувствительных к цене, это сейчас самый привлекательный вариант на рынке.

ทิสโก้, กรุงไทย เอ็กซ์สปริง, ยูโอบี, and Phillip Capital

Несколько других компаний приняли отраслевые стандартизированные ставки — 0,15% для счетов с балансом денежных средств и 0,20% для счетов наличными. Среди них:

• ทิสโก้От TISCO Financial Group, привлекательной для существующих клиентов группы
• กรุงไทย เอ็กซ์สปริงЭто совместное предприятие крупнейшего коммерческого банка Таиланда и местной инвестиционной компании, и минимальный лимит комиссий отсутствует
• ยูโอบีเคย์เฮียนЭто тайское отделение Bank of America UOB с минимальной комиссией 50 бат
• Phillip Capital— международный брокер из Сингапура, устанавливающий относительно низкий минимальный порог комиссии в 30 бат

Руководство по оптимальному выбору на основе размера инвестиций

Выбор наиболее подходящего โบรกเกอร์ должен учитывать не только ставку, но и конкретный размер сделки инвестора.

Мелкие инвесторы (менее 25 000 бат за транзакцию)

Для такого инвестора минимальный лимит ค่าธรรมเนียมเนียมม часто важнее, чем процентная ставка. В этом сегменте:

• Лучший выборYesลิเบอเรเตอร์ (0% fee) or เอสบีไอ ไทย (0.075%, no minimum fee)
• Неоптимальный выборYes บัวหลวง or กรุงไทย เอ็กซ์สปริง (0.15%, no minimum fee)
• Избегайте выбораЭто กสิกรไทย или ธนชาต (они могут быть невыгодны при мелких сделках из-за минимальной комиссии в 50 бат)

Средний инвестор (25 000-100 000 бат за транзакцию)

В этом диапазоне процентные ставки становятся более важными. Инвесторы могут рассмотреть:

• Самые низкие ставки:เอสบีไอ ไทย 0.075%/0.10%
• Минимальная плата не：ลิเบอเรเตอร์、บัวหลวง、กรุงไทย เอ็กซ์สปริง
• Комплексные услуги:ธนชาต (процентная ставка по депозиту 1%)

Крупный торговец (более 100 000 бат за сделку)

Для высокочастотных трейдеров с высокой стоимостью каждые 0,05% разницы в курсе могут иметь значительное влияние. Они должны расставить приоритеты:

• Абсолютная минимальная ставка：ลิเบอเรเตอร์(0%)
• Самые низкие ставки на рынке：เอสบีไอ ไทย(0.075%/)
• Качество обслуживания клиентов: Некоторые инвесторы, использующие современные торговые инструменты и анализ в реальном времени, могут быть готовы заплатить немного более высокую ставку (0,15%) за กสิกรไทย или กรุงไทย เอ็กซ์สปริง, поскольку у них есть доступ к лучшей технической поддержке и анализу рынка.

Структура комиссии за торговлю CFD (Contract for Difference)

Помимо традиционной спотовой торговли акциями, инвесторы также могут участвовать на фондовом рынке через CFD (Контракт на разницу). CFD — это производные продукты, позволяющие инвесторам спекулировать на колебаниях цен акций с помощью торговли с использованием заемного плеча с меньшим капиталом.

ค่าธรรมเนียม Особенности CFD

В отличие от спотовой торговли акциями, большинство CFD-платформ не взимают традиционные комиссионные. Вместо этого они получают прибыль от разницы между ставкой и ценой спроса — разницы между ценой ставки и спроса. Этот спред обычно значительно ниже процента торговли акциями ค่าธรรมเนียม, но требует тщательного расчёта со стороны инвесторов.

Сравнение основных CFD-платформ

CFD против спотовых акций

Преимущества спотовых акций:

• Нет риска кредитного плеча, сумма инвестиций зависит от баланса на счете
• ค่าธรรมเนียม прозрачный, обычно 0,075%-0,20%
• Инвестор фактически владеет приобретёнными акциями
• Подходит для инвесторов средней и долгосрочной перспективы

Преимущества CFD:

• No Dealsค่าธรรมเนียม (выплачиваются только спреды)
• Поддерживает кредитное плечо (от 1:200 до 1:1000) для торговли с меньшим капиталом
• Поддержка коротких продаж (также прибыльная при медвежьем падении)
• Гибкие размеры и сроки сделок
• Риски: Кредитное плечо означает, что убытки могут значительно превышать первоначальные инвестиции

Дополнительные соображения стоимости

Инвесторы должны понимать, что Джон — это не единственная стоимость сделки. Полная структура затрат включает:

1. โบรกเกอร์ Foundation ค่าธรรมเนียม（0.075%-0.20%）
2. Сборы на фондовой бирже (SET)(ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย + ค่าธรรมเนียมการชําระราคา + ค่าธรรมเนียมการกํากับดูแล, total of about 0.007%)
3. Налог на добавленную стоимость (НДС)(7% levy on ค่าธรรรรเนียม)
4. Дополнительные сборы по наличным счетам(14,98 бат с учётом НДС)

Например, для транзакции на 100 000 бат, если вы выберете ค่าธรรรมเนียม с самым низким уровнем เอสบีไอ ไทย и используйте счет с денежным балансом:

• Basic ค่าธรรมเนียม: 100 000 × 0,075% = 75 бат
• SET Fee: 100 000 × 0,007% = 7 бат
• НДС (взимается с ค่าธรรมเนียม) :(75+7) ×7% ≈ 5,76 бат
• Общая стоимость: Примерно 87,76 бат (эквивалент 0,088%)

В отличие от этого, при использовании กสิกรไทย:

• Базовая ค่าธรรมเนียม: 100 000 × 0,15% = 150 бат
• Сбор за SET: 7 бат
• НДС: (150 + 7) × 7% ≈ 11 бат
• Общая стоимость: Примерно 168 бат (эквивалент 0,168%)

Разница заметна — в этой сделке выбор เอสบีไอไทย позволяет сэкономить около 80 бат, что может быстро накапливаться для инвесторов, торгующих крупно или часто.

Итоговые рекомендации и рамки отбора

При выборе правильного โบรกเกอร์ для 2569 инвесторам следует учитывать:

Шаг 1: Уточните размер ваших инвестиций и частоту торговли. Оптимальные варианты, с которыми сталкиваются мелкие и крупные инвесторы, совершенно разные.

Шаг 2: Сравните факторы, выходящие за рамки ค่าธรรมเนียม – простота использования торговой платформы, качество обслуживания клиентов, предлагаемые аналитические инструменты, интеграция других финансовых услуг.

Шаг 3: Делайте конкретные расчёты затрат, а не просто смотрите на процентные цифры. Минимальный лимит комиссии может существенно повлиять на мелких трейдеров.

Шаг 4: Подумайте, есть ли другие предложения. Например, выбор ธนชาต не только даёт доступ к стандартной торговле акциями ค่าธรรมเนียมเนียม, что может быть более ценным для долгосрочных инвесторов.

Шаг 5: Не зацикливайтесь слишком сильно на сохранении последнего куска ค่าธรรมเนียม. Если торговая платформа โบรกเกอร์ предлагает лучшие торговые платформы, более мощные аналитические инструменты или лучшее обслуживание клиентов, возможно, стоит заплатить на 0,05% больше ค่าธรรรรเนียมเนียมเนียม.

В целом, на тайском рынке ценных бумаг в 2569 году, модель ลิเบอเรเตอร์ предлагает наиболее агрессивную модель 0% ค่าธรรมเนียม, เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ предлагает самый конкурентный традиционный ค่าธรรมเนียม (0… 075%), в то время как традиционные банковские системы, включая ธนชาต, กสิกรไทย, компенсируют это комплексными услугами и дополнительными преимуществами. Независимо от выбора инвестора, самое важное — понимать его потребности, рассчитывать реальные затраты и принимать рациональные решения. В конце концов, выбор ค่าธรรมเนียมเบรกเกอร์ — это лишь первый шаг к оптимизации инвестиционной доходности и, что важнее, качества самой инвестиционной стратегии.