За пределами первого квартала: стратегии для устойчивого воздействия на соответствие

Джейми Хойл — вице-президент по продуктам в MirrorWeb.

Откройте для себя лучшие новости и события финтеха!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и другие

Ваши первые 90 дней на должности руководителя по соблюдению требований позади. Первоначальные оценки завершены, системы работают, и вы преодолели те ранние подводные камни, которые часто застают врасплох новых руководителей по соблюдению требований. Теперь наступает настоящее испытание: превратить функцию соблюдения требований из обязательной обязанности в источник операционной эффективности и стратегической ясности.

Устойчивая лидерство в области соблюдения требований требует выхода за рамки реактивного мышления первых месяцев. Успех измеряется не количеством выполненных задач или потушенных пожаров — а созданием культуры, в которой соблюдение требований способствует бизнес-показателям, а не ограничивает их.

Создавайте культуру доверия, а не контроля

Самые успешные руководители по соблюдению требований понимают, что долгосрочное влияние начинается с изменения нарратива вокруг самого соблюдения требований. Как говорит один опытный руководитель по соблюдению требований, Дерек: “Все смеются, что соблюдение требований — это формальность, но важно, чтобы вся команда понимала, что мы здесь не просто так… всё сводится к одному — заботе о наших клиентах.”

Эта точка зрения особенно важна в области соблюдения коммуникационных требований, где консультанты часто воспринимают мониторинг как вмешательство, а не защиту. Компании, добившиеся успеха, — это не те с самыми строгими политиками коммуникаций, а те, кто позволяет консультантам эффективно общаться через подходящие каналы, сохраняя при этом всесторонний контроль.

Это не только о сообщениях; речь идет о фундаментальном переосмыслении роли соблюдения требований внутри вашей организации. Вместо того чтобы быть «отделом «нет»», эффективное соблюдение требований становится стратегическим инструментом, защищающим как клиентов, так и репутацию компании.

Переход требует постоянных, ежедневных разговоров, укрепляющих этот клиент-центрированный подход. “Когда вы можете донести это и вести диалог с сотрудниками, а не просто контролировать их, это очень помогает,” отмечает Дерек. Вместо взаимодействий, ориентированных на принуждение, успешные руководители по соблюдению требований строят отношения через объяснение и партнерство.

По мере роста компаний и внедрения новых консультантов и сотрудников, использующих Teams, мобильные сообщения и платформы для совместной работы, этот подход становится еще более важным. Руководители по соблюдению требований, добивающиеся долгосрочного влияния, — это те, кто умеет балансировать доступность и возможность аудита — доказывая как консультантам, так и регуляторам, что всесторонний контроль коммуникаций поддерживает, а не подавляет бизнес-отношения.

Внедряйте тестирование в повседневную работу

Политика хранения коммуникаций сама по себе недостаточна. Долгосрочный успех в соблюдении требований зависит от внедрения регулярных тестов в ежедневные операции, превращая их из ежегодной проверки в непрерывный процесс.

“Долгосрочный эффект связан с тестированием,” объясняет Элтон, руководитель по соблюдению требований в небольшой компании, переходящей под федеральное регулирование. “Важно показать регулятору, что, если он зайдет к нам, мы не только имеем политику, но и реально предпринимаем правильные шаги для ее соблюдения.”

В области соблюдения коммуникационных требований это означает не только проверку образцов разговоров раз в квартал. Это включает:

• Постоянную проверку каналов: автоматическое обнаружение новых каналов коммуникации в вашей организации
• Мониторинг пробелов в покрытии: выявление пользователей или устройств, не передающих данные в систему контроля
• Распознавание шаблонов: использование ИИ для выявления необычных коммуникационных поведений до того, как они станут нарушениями
• Полнота аудиторских следов: доказательство возможности восстановления всей цепочки разговоров на разных платформах

В более компактных командах, где руководители по соблюдению часто совмещают несколько ролей, становится критически важным создавать системы, функционирующие автономно. Рассмотрите внедрение постоянного мониторинга вместо периодических проверок. Создавайте аудиторские следы, демонстрирующие постоянный контроль. Самое важное — используйте результаты тестирования для корректировки политик и процедур — эффективные программы соблюдения развиваются на основе реальных данных, а не гипотетических предположений.

Цель — не просто соответствовать нормативным требованиям; она заключается в создании системы, которая предотвращает проблемы, обнаруживая риски коммуникаций в реальном времени и показывая, что ваш контроль действительно всесторонний, а не формальный.

Делайте культуру соблюдения требований видимой — внутри и снаружи

Регуляторы могут отличить демонстративное соблюдение требований от искренней культурной приверженности. То, что они ищут, — это доказательства того, что вопросы соблюдения требований интегрированы в бизнес-решения на всех уровнях вашей организации.

“Демонстрация регулятору или регулирующему органу, что у вас сильная культура соблюдения требований, всегда будет полезной,” отмечает Клео, заместитель руководителя по соблюдению требований в крупной частной инвестиционной компании. “Это можно показать разными способами.”

Для конкретных случаев соблюдения коммуникаций это означает возможность продемонстрировать:

• Полное покрытие каналов: не только мониторинг электронной почты, но и Teams, SMS, WhatsApp, платформ для совместной работы — все каналы, используемые вашей компанией
• Проверка доверенных контактов: для компаний, использующих внеканальные коммуникации для легитимного обслуживания клиентов, подтверждение наличия контроля за тем, кто и через какие каналы может общаться
• Записи о disposition тревог: демонстрация того, как каждое отмеченное сообщение было рассмотрено, расследовано и решено
• Валидация технологий: подтверждение, что ваши инструменты ИИ для мониторинга работают как задумано, и что вы понимаете причины, по которым сообщения отмечаются

Крепкая культура соблюдения означает способность «совместно разрабатывать политики, учитывающие риски, присущие бизнесу», а не внедрять универсальные подходы, игнорирующие особенности вашей компании.

Эта видимость работает в обе стороны. Внутри она укрепляет важность учета соблюдения требований в ежедневных операциях. Снаружи она демонстрирует регуляторам и другим заинтересованным сторонам, что ваша приверженность соблюдению требований выходит за рамки минимальных требований.

Долгосрочная стратегия в соблюдении коммуникаций

Руководство по соблюдению требований не становится проще после первых трех месяцев, но оно может стать гораздо более эффективным, если сосредоточиться на действительно важном. Создание доверия, внедрение систематического тестирования и демонстрация подлинных культурных изменений требуют времени и постоянных усилий. Именно эти основы отличают программы соблюдения, которые просто проходят проверку регуляторов, от тех, что способствуют бизнес-успеху.

Работа требует постоянного развития — совершенствования технологий, уточнения контролей и позиционирования себя как бизнес-активатора, а не стража ворот. Ваши первые 90 дней заложили фундамент. Теперь пора создать программу соблюдения коммуникаций, которая масштабируется вместе с бизнесом, адаптируется к новым каналам и вселяет доверие регуляторов в то, что ваш контроль всесторонний и эффективный.