Амбициозная инициатива прокурора Нью-Йорка по регулированию подпольного рынка криптовалют

Лучший прокурор Манхэттена начал активную кампанию по усилению государственного контроля за сектором криптовалют. Офис окружного прокурора Нью-Йорка, возглавляемый коалицией правоохранительных органов, продвигает законодательство, криминализирующее нелицензированные операции с криптовалютами — шаг, который свидетельствует о растущей озабоченности правительства ролью сектора в финансовых преступлениях.

Инициатива представляет собой значительное обострение в усилиях по регулированию. По мере распространения цифровых активов преступные организации все чаще используют слабо регулируемую криптоэкосистему для перемещения незаконных доходов. Предложение окружного прокурора Нью-Йорка касается того, что прокуроры считают критической уязвимостью текущей правовой базы: отсутствия обязательных стандартов соответствия для криптовалютных компаний.

Проблема: Неконтролируемая криптоинфраструктура, способствующая финансовым преступлениям

Нелицензированные криптовалютные киоски и банкоматы стали важной инфраструктурой в подпольной экономике. Эти устройства, как правило, взимают чрезмерные комиссии за транзакции, работают с минимальным контролем и практически без защиты потребителей. Правоохранительные органы отмечают, что преступники стратегически используют эти терминалы, поскольку они требуют минимальной документации о источниках средств.

Согласно материалам прокуратуры, криптовалютные банкоматы способствовали схемам отмывания денег, связанным с торговлей наркотиками, контрабандой оружия и организованной преступностью. Эти устройства обходят традиционные банковские меры безопасности, конвертируя фиатные деньги в цифровые активы без должной идентификации личности. Этот пробел в финансовой системе создает то, что прокуроры называют «регуляторной мертвой зоной» — область, где транзакции происходят вне досягаемости традиционных систем мониторинга правоохранительных органов.

Офис окружного прокурора Манхэттена успешно преследовал дела, связанные с криптовалютными схемами, включая операции, связанные с финансированием терроризма. Однако чиновники утверждают, что существующие законы предоставляют недостаточные инструменты для борьбы с масштабами проблемы. Текущие меры по пресечению часто основаны на обнаружении преступной деятельности уже после ее совершения, а не на предотвращении через превентивные регуляторные меры.

Предлагаемое решение: Обязательное лицензирование и усиленная проверка

Законодательная программа окружного прокурора Нью-Йорка сосредоточена на трех ключевых требованиях: обязательное государственное лицензирование всех криптовалютных компаний, обязательное внедрение протоколов «знай своего клиента» (KYC) и уголовная ответственность за нелицензированные операции.

В рамках предлагаемой системы любое юридическое лицо, осуществляющее транзакции с криптовалютами в Нью-Йорке, должно получить государственную лицензию и соблюдать стандарты, эквивалентные традиционным финансовым институтам. Эта система установит прозрачные требования к ведению учета и периодические регуляторные проверки. Компании, не соответствующие этим стандартам, будут подвергаться уголовному преследованию, а не только гражданским штрафам.

Офис окружного прокурора Нью-Йорка утверждает, что такой подход согласует законы штата с моделями регулирования, принятыми ведущими финансовыми рынками. Уже около 18 штатов криминализировали нелицензированные криптовалютные операции, и Нью-Йорк присоединится к этому растущему движению по гармонизации федеральных и региональных регуляторов.

Предложение получило поддержку от организаций по защите прав потребителей, которые считают, что более строгие режимы лицензирования снизят риск мошенничества. Правоохранительные органы рассматривают эту меру как необходимую для расширения инструментов прокуроров и ускорения расследования дел.

Решение проблем уязвимых групп населения и восстановление средств

Во время недавних публичных форумов офис окружного прокурора Нью-Йорка подчеркнул срочную проблему: пожилых жертв сложных схем мошенничества с криптовалютами. «Pig-butchering» — сложные схемы доверия, связанные с романтическими обманами — разрушили жизни тысяч пожилых американцев, многие из которых потеряли все сбережения.

Восстановление похищенных средств остается чрезвычайно сложной задачей. После перевода криптовалюты на мошеннические адреса традиционные механизмы возврата активов практически неэффективны. Постоянная и псевдонимная природа транзакций в блокчейне значительно усложняет восстановление.

Для устранения этого пробела офис окружного прокурора Нью-Йорка поддерживает законопроект R.I.P.O.F.F., направленный на создание механизмов улучшенного восстановления и возмещения ущерба. Законопроект предусматривает создание специальных протоколов восстановления и расширение юрисдикции прокуроров по трансграничным мошенническим операциям.

Этот многогранный подход — сочетание превентивного регулирования с механизмами защиты жертв — отражает философию окружного прокурора Нью-Йорка о том, что комплексное правоохранение требует как структурных гарантий, так и путей восстановления справедливости. В то время как федеральные органы усиливают меры по пресечению криптовалютных преступлений на национальном уровне, инициативы штатов, возглавляемые прокурорами, такими как в Нью-Йорке, все чаще служат лабораториями для инноваций в регулировании.