Интегрированная стратегия контроля за денежными средствами Таиланда: нацелена на криптовалютные деньги во всех классах активов

Таиланд запустил масштабную инициативу по финансовому надзору, направленную на устранение регуляторных пробелов, которые ранее позволяли средствам нелегального происхождения циркулировать незаметно на рынках золота, в наличных транзакциях и криптовалютных системах. Политики поручили государственным агентствам координировать усилия по обеспечению соблюдения правил и создать единые механизмы обмена данными. Совместные меры направлены на разрушение изоляции, которая позволяла серым денежным сетям перемещаться по традиционным и цифровым платформам одновременно.

Разрушение регуляторных силосов: интегрированные системы данных для отслеживания денег

Власти Таиланда создали централизованное Бюро данных, отвечающее за объединение потоков информации от дилеров золота, поставщиков электронных кошельков, трейдеров валюты и криптовалютных платформ. Такой интегрированный подход заменяет фрагментированную модель надзора, которая ранее позволяла скрывать финансовые операции, ускользающие от регуляторного контроля.

Официальные лица определяют средства нелегительного происхождения — или серые деньги — как капитал, проходящий через легальные каналы, несмотря на происхождение из уклонения от налогов или преступных сетей. Межгосударственные организации использовали разрывы между устаревшими правилами, регулирующими физические активы, и современной цифровой инфраструктурой. Новый единый каркас теперь требует, чтобы финансовые учреждения связывали данные о транзакциях по всем категориям активов.

Инициатива объединила Министерство финансов Таиланда, Анти-Монетарную службу и Комиссию по ценным бумагам и биржам под совместными операционными директивами. Эти структурные изменения сигнализируют о переходе к полной прозрачности. Регуляторы теперь должны соблюдать повышенные стандарты отчетности, предназначенные для отслеживания финансовых движений через множество взаимосвязанных каналов, а не контролировать отдельные сектора изолированно.

Прозрачность рынка золота и отчетность по денежным потокам: ожидается ужесточение стандартов

Финансовые органы поручили командам по соблюдению правил снизить порог отчетности по покупке золотых слитков с 2 миллионов бат, что позволит выявлять меньшие транзакции, ранее уходившие от внимания. Этот шаг направлен против схем «смуфлинга» — техники, при которой покупатели дробят крупные покупки на меньшие партии, чтобы избежать обнаружения, что часто используют преступные сети для перемещения серых денег через физические драгоценные металлы.

Власти также расширили контроль на онлайн-платформы торговли золотом, которые позволяют осуществлять сделки без физической доставки. Эти цифровые каналы создавали пробелы в правоприменении. Налоговое управление оценивает новые бизнес-модели, специфичные для таких поставщиков, а также требования к раздельным счетам и усиленной аудиторской проверке.

Аналитики правительства связали объемы торговли золотом с динамикой валютного рынка, отметив, что значительные денежные потоки способствовали укреплению бата в последние периоды. Министерство финансов рассматривает возможность введения целевых налогов или ограничений на торговлю для стабилизации валютных давлений и повышения прозрачности транзакций, которые могут скрывать незаконные денежные потоки.

Криптовалюты под микроскопом: усиление соблюдения правил и контроль за Travel Rule

Комиссия по ценным бумагам и биржам получила прямые указания обеспечить соблюдение Travel Rule на всех регулируемых платформах цифровых активов. Это требование обязывает биржи и брокеров проверять личности обеих сторон транзакции, когда криптовалюты перемещаются между кошельками в контролируемых сетях. Усиленная проверка создает административные сложности, но закрывает основной канал, через который ранее циркулировали средства нелегительного происхождения с минимальным контролем.

Команды по соблюдению правил у лицензированных провайдеров теперь должны внедрять системы, способные выполнять проверки личности в реальном времени и генерировать документы для аудита транзакций. Цель этой системы — устранить анонимность, которая делала переводы криптовалют привлекательными для сетей, ищущих способы перемещать замаскированные финансовые потоки через границы.

Власти Таиланда охарактеризовали эту кампанию как современный подход к правоприменению, при котором традиционные активы, драгоценные металлы и цифровые платформы рассматриваются как взаимосвязанная финансовая экосистема, а не отдельные регуляторные области. Создавая совместную инфраструктуру данных и единые стандарты соблюдения правил, правительство надеется значительно ограничить схемы, ранее использовавшиеся для перемещения средств нелегительного происхождения. Эта интегрированная модель надзора является одной из самых комплексных попыток Таиланда бороться с скрытыми финансовыми потоками во всех механизмах перевода денег.