Как мягкие правила валютного обмена позволили создать $4 -миллиардную империю отмывания денег: дело Чен Чжи

Когда в начале 2025 года правоохранительные органы США и Великобритании ликвидировали Камбоджийскую группу Prince Group, они раскрыли гораздо больше, чем отдельную преступную сеть. Они показали, как слабое регулирование валютных операций в сочетании с технологией криптовалют и недостаточным контролем в Юго-Восточной Азии создали идеальные условия для отмывания денег XXI века. В центре этой операции стоял Чен Чжи, чья империя — охватывающая 128 компаний в нескольких юрисдикциях — продемонстрировала зловещий план превращения преступных доходов в легальные активы на миллиарды.

Самым шокирующим открытием стало то, что через многоуровневую корпоративную структуру Чен Чжи косвенно контролировал 50% Habanos, мирового лидера по производству кубинских сигар. Но сигары были лишь трофеем. Истинная история заключается в том, как сеть оффшорных компаний, подпольных банков, операций по майнингу криптовалют и слабых регуляторных систем позволила преступным доходам свободно течь между континентами.

Механизм подпольных финансов: как слабое регулирование создает преступные возможности

Привлекательность Юго-Восточной Азии для транснациональных преступников заключается не в одной уязвимости, а в совокупности факторов. Традиционный оффшорный капитализм исторически опирался на налоговые гавани, такие как Каймановы острова и швейцарская банковская тайна. В цифровую эпоху эта модель была усовершенствована — то, что исследователи называют «Паутина капитализма 2.0», — путем наложения блокчейн-технологий на слабости регуляции региона.

Ленивое регулирование валютных операций в регионе оказалось критичным. В отличие от более строгих юрисдикций, Камбоджа, Мьянма и части Таиланда позволяли наличные операции с минимальной документацией. В сочетании с слабым контролем валютных операций и политико-деловой коррупцией это создало идеальные условия для теневых финансовых сетей. Криптовалюты ускорили процесс: активы могли перемещаться напрямую между участниками по всему миру через блокчейн без участия традиционных банковских посредников, фактически создавая децентрализованные оффшорные счета.

Корпоративная структура Чен Чжи отражала эту сложность. В Сингапуре, Гонконге, Виргинских островах и Каймановых островах он зарегистрировал 128 компаний — многие из них заявлялись как инвестиционные консультации, недвижимость или посреднические услуги, но фактически служили финансовыми каналами. В Сингапуре только 17 структур носили его отпечатки. Формировался шаблон: компании с одинаковыми названиями, зарегистрированные в нескольких юрисдикциях, каждая из которых контролировалась номинальными держателями, не связанными с Чен Чжи публично. Эти структуры использовали местные правовые лазейки — например, освобожденные частные компании в Сингапуре не требовали раскрытия бенефициарных владельцев — чтобы скрыть реальных владельцев.

Гонконг, как финансовый центр Азии, стал узлом. В период с 2017 по 2019 год Чен Чжи систематически приобретал контроль над двумя компаниями, котирующимися на Гонконгской бирже: Zhihaoda Holdings (приобретена в декабре 2018 года с долей 54,79%) и Kun Group Holdings (приобретена в январе 2023 года с долей 55%). Модель приобретения была одинаковой: первоначальные акционеры полностью выходили, Чен Чжи входил, структуры менялись в сторону юго-восточноазиатских операций, а ключевые руководители, связанные с Prince Group, занимали места в советах директоров. Даже после публичной отставки в середине 2023 года Чен Чжи сохранял финансовые связи — Zhihaoda продолжала предоставлять услуги по управлению недвижимостью его активов в Гонконге, а его компании держали депозиты в Prince Bank.

Эти слоистые структуры служили цели легитимности. Гонконгская компания, котирующаяся на бирже, обеспечивала прикрытие для последующих сделок, приобретения активов и перемещения средств. Когда правоохранительные органы наконец заморозили активы, полиция Гонконга выявила более HK$2,75 миллиарда замороженных средств — наличных, акций и фондов, предположительно являющихся доходами преступной деятельности.

От игровых фишек к биткоину: канал отмывания денег

Камбоджийский игорный сектор стал первым крупным каналом отмывания денег Prince Group. В результате нелегальных онлайн-игр и физических казино-отелей в Сиануквиле группа заработала свыше ¥5 миллиардов. Технопарк Golden Fortune, якобы приграничная экономическая зона Камбоджи и Китая, функционировал как центр преступной деятельности, где располагались онлайн-казино и мошеннические операции. Геймеров привлекали через китайские сайты и приложения; большие объемы наличных, трансграничные потоки средств и присущая азартным играм анонимность создавали идеальные условия для смешивания преступных доходов с легальными денежными потоками.

Но азартные игры были лишь входной точкой. Истинным двигателем стала группа Huione. Основанная бывшим менеджером по финансам Чен Чжи из Prince Group, Huione заявляла о работе легитимной финтех-платформы с электронными платежами (HuionePay). Реальность оказалась кардинально иной. В раскрытии FinCEN за 2025 год сообщалось, что с августа 2021 по январь 2025 года Huione помогла отмыть как минимум $4 миллиарда преступных доходов. Среди них — $37 миллионов от хакеров, спонсируемых государством Северной Кореи, $36 миллионов от схем мошенничества с криптовалютами и около $300 миллионов от других киберпреступлений.

Модель работы Huione была комплексной. Компания создала так называемую «одностороннюю платформу преступлений» в Telegram, объединяя продавцов вредоносного ПО, украденных личных данных и услуг по отмыванию денег. Платформа в основном обслуживала юго-восточноазиатские криптовалютные мошеннические сети — экосистему, которую помог развивать Чен Чжи. Эта интеграция была сознательной: преступники могли генерировать мошеннические доходы, получать доступ к платежной инфраструктуре Huione и перемещать средства за считанные часы.

Ключевым элементом был банковский интерфейс. Согласно FinCEN, HSBC Group выступала в качестве ключевого узла в сети отмывания денег Prince Group. После 2025 года, когда правоохранительные органы США применили раздел 311 Закона о патриотизме, HSBC был отключен от американской финансовой системы, а все американские финансовые учреждения были обязаны не открывать счета и не содействовать косвенным доступам к доллару. Этот шаг выявил роль HSBC в масштабной теневой банковской сети — системе, которая использовала слабое регулирование валютных операций для перемещения преступных средств между юрисдикциями, сочетая традиционные переводы и мосты с криптовалютами.

Примером служит гонконгская компания-оболочка Hing Seng Ltd. За четыре месяца с ноября 2022 по март 2023 года она перевела примерно $60 миллионов на связанные компании в Лаосе, занимающиеся майнингом криптовалют. Эти средства затем использовались для покупки предметов роскоши: часов Rolex, картин Пикассо и других дорогих активов для супругов руководителей Prince Group. Единственный акционер и директор Sun Weiqiang, зарегистрированный по китайскому удостоверению личности, имел минимальный публичный профиль и не значился в санкционных списках — классическая номинальная структура.

Скрытая роль Гонконга: роскошные активы и оффшорные компании

Гонконг, как глобальный финансовый центр, в сочетании с исторически слабым раскрытием информации и дискреционной природой сектора управления богатством, стал предпочтительным штаб-квартирой для легитимных операций Чен Чжи. Помимо двух котирующихся компаний, он прямо или косвенно контролировал еще десять структур в Гонконге, большинство из которых выступали как инвестиционные холдинги.

Реальный портфель недвижимости был ошеломляющим. Компании Чен Чжи владели всем зданием по адресу 68 Kimberley Road в Tsim Sha Tsui — престижном коммерческом районе Гонконга. Еще более значимо, что он приобрел Mount Nicholsson — один из самых эксклюзивных жилых комплексов на The Peak — за HK$1,4 миллиарда. Эти покупки не были спонтанными богатствами; это были стратегические преобразования нелегальных денег в недвижимость, придающую легитимность. Недвижимость, особенно элитная в мировых финансовых центрах, давно служит средством отмывания грязных денег — сделки выглядят легальными, активы можно проследить (если потребуется), а инвестиции кажутся рациональными для легитимного бизнесмена.

Динамика валютных операций усиливала эту стратегию. Благодаря слабому контролю за валютными операциями крупные суммы могли конвертироваться в разные валюты и перемещаться между юрисдикциями, прежде чем снова объединиться в конечном пункте. Например, незаконный доход в $100 миллионов мог превратиться в €75 миллионов в одной стране, HK$780 миллионов в другой, проходя через множество посредников и оффшорных структур, прежде чем купить недвижимость в Гонконге или инвестировать в другие рынки.

Связь на $1 миллиард: легитимизация преступных доходов через сигары

В 2020 году кубинское правительство и Испания приняли решение относительно своей 50%-й доли в Habanos SA — единственном дистрибьюторе премиальных кубинских сигар в мире. Imperial Brands, предыдущий участник, хотел избавиться от своей доли. Запрос на €1,04 миллиарда казался высоким, но для Чен Чжи это означало нечто бесценное: видимость легитимной международной торговли.

Чен Чжи через зарегистрированную в Гонконге компанию Allied Cigar Corporation приобрел 50%. Далее последовала запутанная корпоративная игра, направленная на сокрытие бенефициарных владельцев. За несколько месяцев акции перешли от Allied Cigar к Allied Cigar Fund LP (фонду на Каймановых островах), затем к Instant Alliance Ltd., и наконец — к человеку по имени Чжан Пиншунь. В июне 2021 года Allied Cigar Corporation было ликвидировано, что полностью стерло публичный след.

Стратегия была многоуровневой. Во-первых, доля в Habanos придавала легитимность — престижный международный бизнес, которым владел уважаемый предприниматель. Во-вторых, она обеспечивала операционный прикрытие для валютных потоков: дистрибуция сигар включает перемещение миллионов долларов и евро ежегодно, с выставлением счетов, наценками и каналами распространения, создающими множество возможностей для расхождения средств. В-третьих, крупнейший рынок Habanos — Китай — именно там работали преступные предприятия Чен Чжи, создавая круговые потоки, которые казались обычной коммерческой деятельностью.

Шведская полиция, расследующая дело о контрабанде сигар в конце 2023 года, получила документы, подтверждающие структуру владения. Раскрытие подтвердило подозрения американских следователей: Чен Чжи, через Asia Uni Corporation Ltd. и множество корпоративных слоев, сохранял фактический контроль над 50% долей Habanos. Этот роскошный товар, любимый элитой по всему миру, теперь служит активом для отмывания денег.

Глобальный кризис: когда прозрачность блокчейна побеждает оффшорные тайны

К январю 2025 года ликвидация была завершена. Министерство юстиции США вынесло ордер на арест Чен Чжи и начало гражданское изъятие активов в американских юрисдикциях. Правоохранительные органы Великобритании заморозили имущество на сумму, ожидающую конфискации. Полиция Гонконга заморозила активы на сумму более HK$2,75 миллиарда. Криптовалютные биржи, реагируя на требования OFAC и других регуляторов, начали ликвидировать кошельки, связанные с Чен Чжи — было изъято десятки тысяч адресов Bitcoin.

Обнаруженные активы показали масштаб сети и ее финансовую мощь. Нелегальные доходы поступали из юго-восточных мошеннических парков и киберпреступлений, проходили через слабое регулирование валютных операций в оффшорных компаниях и подпольных банках, превращались в криптовалюту на майнинговых фермах в Лаосе и Камбодже, и выходили в виде легальных активов: недвижимости в Гонконге, предметов роскоши, контрольного пакета сигарной компании, Bitcoin и оффшорных инвестиций.

Группа Prince Group отвергла обвинения, заявив, что преступники присвоили ее имя. Некоторые руководители пытались передать активы. Камбоджийские власти изначально проявляли сдержанную готовность к сотрудничеству, хотя правительство заявило о готовности продолжить расследование при наличии достаточных доказательств. Но значение этой операции выходит за рамки одной сети.

Дело Чен Чжи стало важным поворотным моментом в развитии оффшорного капитализма. Традиционные методы — швейцарские счета, трасты на Кайманах, физическая контрабанда валюты — оставались жизнеспособными, но становились все более уязвимыми для международных банковских регуляций. Добавление криптовалют обещало анонимность и децентрализацию, однако неизменная запись в блокчейне создала неожиданную уязвимость: как только адрес преступника становился известен, все транзакции становились навсегда прослеживаемыми. Обещание блокчейна о приватности парадоксально обеспечило беспрецедентную прозрачность для правоохранительных органов, вооруженных аналитическими инструментами.

Эта ирония завершает сагу. Те же децентрализованные системы peer-to-peer, которые способствовали первоначальному слабому регулированию валютных операций и трансграничных переводов, в конечном итоге создали технологическую основу для полного расследования. Прозрачность на блокчейне, в сочетании с международным сотрудничеством, превратила, казалось бы, непроходимую сеть в полностью картированную преступную империю. Эпоха неуловимого оффшорного капитализма — по крайней мере в его наиболее грубых формах — может быть завершена.