Осторожно с инвестиционными мошенничествами с использованием ИИ: как мошенники используют энтузиазм к криптовалютам

Борьба с мошенничеством в криптовалютной сфере усилилась: регуляторные органы пресекают сложные схемы обмана, нацеленные на розничных инвесторов. Последние события показывают, насколько изобретательными стали мошенники в использовании новых технологий для выманивания миллионов у доверчивых жертв.

Последняя волна преследований

Регуляторные агентства недавно подали жалобы против семи организаций, которые вели деятельность, казавшуюся легитимными инвестиционными платформами. В числе обвиняемых — криптовалютные торговые платформы Morocoin, Berge и Cirkor, а также инвестиционные клубы AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. В совокупности эти операции обманули инвесторов на сумму примерно $14 миллионов за 12 месяцев с января 2024 по январь 2025 года.

Модель работы следовала предсказуемому, но эффективному сценарию. Мошенники запускали скоординированные кампании в социальных сетях, особенно в Telegram и X, чтобы привлечь жертв в сфабрикованные инвестиционные группы. Боты усиливали эти кампании, создавая иллюзию легитимности и широкого распространения. Внутри групп участникам обещали высокие доходы, получаемые с помощью торговых алгоритмов, основанных на ИИ — это было сделано для того, чтобы воспользоваться популярностью искусственного интеллекта.

Понимание схемы обмана

Что делает эти схемы особенно коварными, так это их многоуровневая структура. Первоначальный набор происходит через таргетированную рекламу с нереалистичными прогнозами прибыли. Жертв постепенно вводят в “эксклюзивные” торговые платформы, куда они вносят средства, полагая, что участвуют в инвестициях, управляемых ИИ. Однако эти платформы — всего лишь фасады. Как только деньги попадают в систему, они исчезают — переводятся злоумышленникам, а не инвестируются в реальные активы.

Регуляторы подчеркнули, что это не единичный случай, а симптом более широких уязвимостей рынка. По мере того как искусственный интеллект становится все более популярным, мошенники используют его психологическую привлекательность и включают в свои схемы. Послание остается неизменным: “Пусть ИИ управляет вашими инвестициями и умножает ваше богатство.”

Почему инвесторы остаются уязвимыми

Многолетние предупреждения о “слишком хороших, чтобы быть правдой” предложениях мало что меняют в ситуации. Есть несколько причин, объясняющих такую устойчивую уязвимость:

Желание получить прибыль затмевает осторожность: Мошенники используют базовую человеческую психологию — стремление к финансовой выгоде. Обещания удвоения криптовалютных активов или тройных доходов обходят рациональную оценку.

Имитация знаменитостей остается эффективной: YouTube продолжает размещать видео с мошенниками, выдающими себя за известных личностей, которые призывают отправлять Bitcoin на определенные адреса с обещаниями экспоненциальных доходов. Удивительно, но эта простая тактика все еще работает.

Ложные обещания облачного майнинга: Платформы, предлагающие якобы услуги облачного майнинга, обещая пассивный доход без технических знаний, распространяются несмотря на их хорошо задокументированную репутацию краж.

Театр легитимности с помощью ботов: Автоматические аккаунты создают искусственный ажиотаж, делая мошеннические сообщества активными и вызывающими доверие для новичков, не знающих, как проверить подлинность.

Практические механизмы защиты

Чтобы отличить легитимные возможности от сложных мошеннических схем, необходим скептицизм и дисциплина в проверке:

• Отказывайтесь от чрезмерных обещаний: Любые инвестиции, обещающие гарантированный доход значительно выше рыночных средних, требуют немедленного отклонения. Это касается независимо от того, используют ли они ИИ, машинное обучение или собственные алгоритмы.

• Проверяйте через официальные источники: Перед взаимодействием с любой платформой убедитесь в ее легитимности через регуляторные базы данных и официальные сайты компаний. Не полагайтесь на рекомендации в соцсетях или групповые одобрения.

• Обратите внимание на тактики набора: Если вас приглашают в закрытые чаты с тщательно подобранными историями успеха и навязчивыми продажами, скорее всего, вы — цель мошенников.

• Блокируйте и сообщайте: При получении предложений от неизвестных аккаунтов или ботов немедленно блокируйте отправителя и сообщайте о нем платформе.

• Изучайте инфраструктуру платформ: Легитимные криптовалютные биржи имеют прозрачную историю деятельности, документацию о соблюдении регуляторных требований и проверяемую информацию о компании, доступную публике.

Усиление регуляторных мер демонстрирует приверженность ответственности за мошенников. Однако бдительность каждого инвестора остается наиболее надежной защитой от постоянно развивающихся схем. Скептицизм к чрезмерным обещаниям, проверка легитимности платформ и знание распространенных схем мошенничества — основы эффективной защиты инвесторов в криптовалютной сфере.