Полное руководство: как инвестировать в ETF и какие варианты следует учитывать в 2023 году

2026-01-15 12:15:08

Почему так много начинающих инвесторов выбирают ETF

Реальность такова, что не все хотят проводить часы перед экранами, анализируя графики или позиции краткосрочной торговли. Для тех, кто ищет построить капитал без посвящения всей жизни трейдингу, ETF представляют собой гораздо более доступную альтернативу по сравнению с традиционными инвестициями в акции или криптовалюты. Пока банковский счет едва ли дает достойные упоминания доходы, исторические ETF показали, что они могут приносить значительно более высокие прибыли благодаря пассивной и хорошо диверсифицированной стратегии.

Что на самом деле такое ETF и как они работают?

Представим, что вы хотите инвестировать в сектор Fintech, но не уверены, какие компании выбрать. ETF Fintech решает именно эту проблему: это фонд, управляемый специалистами, который собирает капитал от множества инвесторов и автоматически распределяет его между 20, 30 или более активами одного сектора или рынка.

Возьмем в качестве примера ARK Fintech Innovation ETF. Этот фонд концентрирует свой капитал примерно в 30 ведущих компаниях экосистемы Fintech: Coinbase, Nvidia, Shopify и Mercado Libre, среди прочих. Когда вы вкладываете $100 долларов в этот ETF, ваши деньги стратегически распределяются между всеми этими компаниями одновременно.

Самое лучшее — вам не нужно постоянное наблюдение. Если одна из этих 30 компаний начнет показывать низкую эффективность, управляющая команда автоматически заменит ее на более перспективную. Ваша инвестиция всегда остается в компаниях с наибольшим потенциалом, оптимизируя ваши доходы без необходимости делать что-либо.

Быстрый сравнительный обзор: преимущества и ограничения ETF

Что вы получаете, инвестируя в ETF:

Пассивное, но профессиональное управление вашим портфелем
Исторические доходности выше традиционных банковских продуктов
Автоматическая диверсификация без усилий
Идеальный доступ для начинающих в мире инвестиций
Меньшие риски по сравнению с кредитным плечом, фьючерсами или CFD

Ограничения, которые нужно знать:

Доходность не достигает того, что приносит краткосрочный свинг-трейдинг или торговля с маржой
Доходность напрямую зависит от качества управляющего фонда
Требует терпения: лучшие результаты достигаются в долгосрочной перспективе

Основные категории ETF: понимание, куда вы вкладываете свои деньги

ETF классифицируются по двум основным критериям:

По рынку происхождения: ETF могут фокусироваться на акциях, международных валютах, сырье или криптовалютах. Каждый из них обладает разной волатильностью и потенциалом доходности. Например, ETF на криптовалюты предлагает более агрессивные прибыли, но с пропорционально большими рисками; в то время как ETF на валюты Forex обычно более стабильны, но с более умеренной доходностью.

По отраслевой специализации: На рынке акций существует самое большое разнообразие. Можно найти ETF, посвященные конкретным секторам (технологиям, энергетике, транспорту), конкретным биржам (Нью-Йорк, Токио, Гонконг) или широким индексам, таким как S&P 500 или Nikkei 225.

Ключевые критерии выбора ETF, соответствующего вашему профилю

Не существует «лучшего универсального ETF», потому что у каждого инвестора разные цели и уровень риска. Однако эти факторы помогут вам принимать более обоснованные решения:

Первое: определите, какой тип рынка вам ближе Предпочитаете относительную стабильность акций и сырья или вас привлекает взрывной (и рискованный) потенциал криптовалют? Акции и товары обычно лучше реагируют на фундаментальный анализ, занимая промежуточную позицию по риску и доходности.

Второе: анализируйте факторы, влияющие на каждый сектор Во время пандемии все ETF авиакомпаний одновременно рухнули, потому что глобальный закрытие воздушного транспорта затронул весь сектор одинаково. В то же время, технологические ETF взлетели благодаря буму потребления электроники для дома. Однако эти же технологические ETF подвержены сбоям в цепочке поставок микрочипов, которая остается недостаточно диверсифицированной.

Третье: учитывайте геополитику, если ориентируетесь на конкретные биржи Когда Россия вторглась в Украину, ETF, ориентированные на российские компании, рухнули за считанные часы, предвосхищая экономические санкции. Никакой технический график не способен предсказать геополитические конфликты, торговые войны или радикальные регуляторные изменения — они отражают эти события только после их наступления.

Четвертое: не игнорируйте технический анализ Несмотря на ограничения в предсказании внешних событий, графики остаются чрезвычайно полезными. Индикаторы, такие как скользящие средние, осцилляторы и уровни поддержки/сопротивления, показывают реальное поведение крупных институциональных фондов и могут подсказать, когда разумно входить или выходить из позиций в конкретных ETF.

Пошаговый процесс начала инвестирования в ETF

Регистрация и старт проще, чем кажется:

(1) Создайте свой инвестиционный счет Зайдите на надежную торговую платформу и выберите «Открыть реальный счет». Укажите ваш регион и продолжайте.

(2) Подтвердите ваш email Введите ваш email и пароль. Подтвердите аккаунт, перейдя по ссылке, которую получите в почтовом ящике.

(3) Внесите средства Перейдите в раздел пополнения, выберите сумму для инвестирования и способ оплаты. Через банковские карты средства зачисляются за секунды.

(4) Ознакомьтесь с доступными ETF Ищите в каталоге интересующие вас фонды. Сейчас самое время провести внешнее исследование: ищите фундаментальную информацию о каждом ETF перед инвестированием.

(5) Совершите первую сделку После определения целевых ETF откройте позиции покупки, введя желуемую сумму и подтвердив. Ваша инвестиция начнет работать автоматически!

Золотое правило: диверсификация — ваша лучшая защита

Инвестировать все ваше капитал в один ETF — это ровно то, что делать не стоит. Диверсификация — единственный «бесплатный обед» в инвестициях: она снижает риск без потери потенциала доходности.

Оптимальная стратегия — распределить капитал между несколькими ETF из разных секторов, возможно, сочетая их с отдельными акциями, сырьем или другими активами. Если технологии упадут, ваша экспозиция в возобновляемой энергетике может частично компенсировать убытки. Если литий рухнет, ваши позиции в Fintech могут находиться на исторических максимумах.

Экономический контекст постоянно меняется. Пандемия показала, что рынки могут резко повернуть за недели. Те же повороты, вызывающие панику, создают и исключительные возможности для тех, кто правильно позиционирован. Следите за глобальной ситуацией и стратегически ребалансируйте свой портфель, чтобы использовать эти изменения трендов.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .