2025 Какие банки для инвестиций в акции приносят хорошую прибыль? Анализ 12 лидеров со всего мира

В 2568 году многие инвесторы ищут возможности для стабильного долгосрочного дохода от инвестиций. Банковские акции вновь стали привлекательным активом благодаря своей стабильности и истории регулярных дивидендных выплат. Однако рынок предлагает множество вариантов как в Азии, так и на Западе, поэтому правильный подбор банковских акций очень важен.

В этой статье мы рассмотрим 12 ведущих банков, как из Таиланда, так и мировых, чтобы помочь вам лучше понять их сильные и слабые стороны.

Почему банковские акции остаются популярными?

Прежде чем углубляться в детали каждого банка, важно понять, почему выбирают банковские акции, а не другие активы?

1. Доходы от процентов остаются стабильными

Несмотря на то, что цикл резкого повышения процентных ставок, начавшийся недавно, может войти в норму, уровень ставок по-прежнему выше, чем до COVID-19. Это означает, что чистая процентная маржа банков по-прежнему положительно влияет на их доходность.

2. Постоянные и привлекательные дивиденды

Крупные банки с устойчивым финансовым положением обычно выплачивают дивиденды акционерам ежегодно. Аналитики в 2568 году прогнозируют, что финансовый сектор продолжит увеличивать дивидендные выплаты.

3. Восстановление экономической активности

По всему миру ожидается рост ВВП на уровне 3.1% в 2568 году, а в Таиланде — 2.7%. Это означает увеличение деловой активности и рост спроса на кредиты.

4. Недооцененность акций

При анализе коэффициентов P/E или P/BV многих банков видно, что текущие цены не завышены по сравнению со средними историческими значениями.

5. Переход к цифровым моделям

Современные банки не ограничиваются только приемом вкладов и выдачей кредитов. Они создают платформы, объединяющие различные услуги — от покупок и доставки до страхования и инвестиций — все через одно приложение.

Какие 6 тайских банков наиболее привлекательны для инвестиций?

Таблица сравнения тайских банков

BBL: лидер в корпоративном бизнесе

BBL занимает лидирующие позиции в сегменте крупного корпоративного кредитования, имеет сеть филиалов за границей, что создает разнообразие в управлении рисками и источниках дохода за счет международных операций.

Постоянные дивиденды — еще один плюс. Хотя рост может быть не таким быстрым, как у банков, ориентированных на малый бизнес или финтех, BBL обеспечивает высокий уровень надежности и безопасности. Аналитики прогнозируют, что в 2568 году прибыль BBL вырастет сильнее всего в группе, с целевой ценой 178 бат, несмотря на снижение до 161 бат у некоторых.

KBANK: лидер в технологиях и розничных клиентах

KBANK выделяется в обслуживании малого и среднего бизнеса, а также домашних хозяйств. В дополнение — это ведущий мобильный банк с приложением K PLUS, которое используют миллионы.

Риски связаны с крупным портфелем кредитов SME, что может привести к проблемам с задолженностью. Также KBANK инвестирует в технологические компании и стартапы, что открывает новые возможности роста. Аналитики ожидают, что KBANK будет расти в течение всего 2568 года.

SCB: на пути к цифровой эпохе и технологиям

Реорганизация в SCBX — важный знак амбиций банка. Инвестиции в технологии, цифровые активы и развитие платформ могут привести к значительному росту, но связаны с определенными рисками.

Дивиденды могут быть менее высокими, чем раньше, так как часть прибыли идет на инвестиции. Аналитики ожидают, что SCB выплатит дивиденды в диапазоне 6-8%.

KTB: доступ к крупным государственным проектам

KTB, как государственный коммерческий банк, имеет привилегии и доступ к государственным программам.

Приложение “เป๋าตัง” имеет огромную базу пользователей, однако главная задача — превратить эти данные и пользователей в реальные источники дохода. Риск невыполнения обязательств по кредитам невысок из-за высокой доли государственных кредитов. Аналитики считают, что KTB — хороший выбор для дивидендов в диапазоне 4-5%.

TTB: выгоды от слияния

ธนาคารทหารไทยธนชาต образовался в результате крупного слияния. Сейчас он ищет пути максимизации выгод от этого объединения, ориентируясь на обслуживание состоятельных клиентов.

Особое внимание уделяется повышению эффективности, снижению затрат и быстрому цифровому развитию через приложение ttb touch. Аналитики считают, что TTB может иметь много поддержки и выплачивать дивиденды в диапазоне 6-8%.

BAY: крупный акционер из Японии

BAY контролируется Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), крупнейшей финансовой группой Японии. Это укрепляет поддержку в области финансирования, технологий и глобальных связей.

Базируется на прочных позициях в потребительском кредитовании, особенно в автокредитах. Также расширение бизнеса в Юго-Восточной Азии — важная тема.

6 ведущих банков мира: элита премиум-класса

Таблица сравнения международных банков

JPM: один из грандов Уолл-стрит

JPMorgan Chase & Co. — крупнейшее по рыночной стоимости финансовое учреждение в США и мире. Предлагает широкий спектр услуг: от обслуживания частных клиентов и инвестиций до управления активами и финансового консалтинга.

Репутация, доверие и технологические инвестиции делают JPM основным активом для многих институциональных и частных инвесторов.

BAC: лидер в розничных услугах

Bank of America занимает второе место в США по рыночной стоимости. Основной фокус — обслуживание частных и корпоративных клиентов внутри страны. В выигрыше — благодаря высоким ставкам и большому объему депозитов и сбережений.

Некоторые аналитики предполагают, что в 2568 году BAC может столкнуться с негативными последствиями при замедлении экономики, однако легендарные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, держат значительные доли.

HSBC: мост между Западом и Востоком

HSBC Holdings plc имеет важные позиции в Великобритании и Азии, особенно в Гонконге и материновом Китае. Эта уникальная позиция позволяет HSBC выступать мостом для торговли и инвестиций между Западом и Востоком.

Глобальные политические риски могут повлиять на результаты, однако стабильная база и возможности роста в Азии остаются привлекательными.

DBS: император азиатских банков

DBS Group Holdings Ltd — крупнейший банк в Юго-Восточной Азии, штаб-квартира в Сингапуре, важном финансовом центре региона.

Лидер в области цифровых технологий и финансовых инноваций, рост за счет расширения экономики Азии.

ICBC: крупнейший актив в мире

Industrial and Commercial Bank of China Limited — самый крупный по активам банк в мире, государственный коммерческий банк Китая. Рост ICBC тесно связан с развитием экономики Китая.

Риски включают быстро меняющееся регулирование, опасения по качеству активов и налоговые вопросы. Низкий P/E отражает эти риски.

MUFG: бриллиант японских банков

Mitsubishi UFJ Financial Group — ведущая финансовая группа Японии с международным присутствием, является крупным акционером банка กรุงเทพฯ (BAY).

Может выиграть от повышения ставок Банка Японии, что станет крупной политической переменой за последние годы. Однако внутренний рост в Японии ограничен демографическими факторами.

Способы инвестирования: как формировать портфель сегодня

После изучения возникает вопрос: “Как покупать эти акции?”

Как покупать тайские банковские акции

Для акций, зарегистрированных на SET, процесс очень прост:

• Открыть брокерский счет: обратиться к лицензированному брокеру
• Пополнить счет: перевести деньги для покупки акций
• Разместить ордер: через приложение или платформу, например Settrade Streaming

Как покупать иностранные акции

Для диверсификации инвестиций по всему миру есть несколько вариантов:

Через тайскую брокерскую компанию: многие тайские брокеры предоставляют услуги открытия счетов для прямых покупок за границей, что удобно для управления.

Через CFD (Contract for Difference): контракт на разницу цен, позволяющий использовать меньшие суммы за счет кредитного плеча, получать прибыль как при росте, так и при падении рынка, с высокой ликвидностью. Многие брокеры предоставляют такую услугу.

Итог: выбирайте подходящее и создавайте долгосрочный доход

Банковские акции остаются выгодным выбором в 2568 году благодаря стабильным дивидендам, надежности и цифровой трансформации. Тайские и международные банки имеют потенциал роста за счет повышения ставок и восстановления экономики.

Выбор акций, соответствующих вашим целям и уровню риска, очень важен. Тайские инвесторы могут легко получить доступ к тайским банкам через фондовую биржу, а зарубежные — через различные каналы. В любом случае, тщательное изучение информации и всестороннее планирование — ключ к долгосрочному богатству.