Как инвестировать в ETF: основы, стратегии и выгодные варианты в 2023

Почему стоит выбирать ETF для вашего инвестиционного портфеля?

Инвестирование в ETF стало популярной стратегией для тех, кто хочет увеличить свой капитал без ежедневного анализа рынков. В отличие от операций с кредитным плечом или фьючерсов, ETF предлагают более спокойную, но не менее прибыльную альтернативу. Их историческая доходность значительно превосходит традиционные сберегательные счета, занимая промежуточное положение между безопасностью и доходностью.

Понимание ETF: определение и принцип работы

ETF — это инвестиционный фонд, объединяющий капитал множества инвесторов в корзину диверсифицированных активов. Управляемые специалистами в области финансовых рынков, эти инструменты позволяют получать доступ к различным секторам, рынкам и типам ценных бумаг с одной инвестицией.

Пример ETF ARK Fintech Innovation отлично иллюстрирует этот концепт. Этот фонд стратегически распределяет капитал между примерно 30 компаниями финтех-сектора, включая Coinbase, Nvidia, Shopify и Mercado Libre. Если вы вложите 100 долларов, эти деньги автоматически распределятся между всеми выбранными компаниями. Самое важное — профессиональные команды постоянно пересматривают состав активов, заменяя компании с низкой доходностью на более перспективные, без необходимости вмешательства инвестора.

Риски, связанные с инвестированием в ETF

Вопреки распространенному мнению, риски инвестирования в ETF значительно ниже, чем у других финансовых инструментов, таких как деривативы, операции с кредитным плечом или сложные продукты. Хотя можно торговать ETF с использованием кредитного плеча — увеличивая как прибыль, так и убытки — большинство инвесторов предпочитают пассивный подход для обеспечения стабильного роста без чрезмерной волатильности.

Риск зависит от типа ETF. Валютные фонды предлагают меньшую волатильность, но и меньшую прибыль, тогда как криптовалютные ETF могут приносить впечатляющие доходы, сопровождаемые более высокими рисками.

Преимущества и ограничения ETF

Преимущества:

• Пассивное управление, не требующее постоянного контроля
• Профессиональное управление
• Доходность выше традиционных инструментов
• Мгновенная диверсификация одним сделкой
• Отличный старт для новых инвесторов

Ограничения:

• Меньшая доходность по сравнению со swing-трейдингом или торговлей с кредитным плечом
• Зависимость от качества управления фондом
• Умеренные доходы по сравнению со спекулятивными операциями

Основные классификации ETF

ETF классифицируют по разным признакам. Самая распространенная делит их на:

По рынкам деятельности: существуют ETF на акции, иностранные валюты, сырьевые товары и криптовалюты. Каждый рынок обладает своими характеристиками волатильности и доходности, что напрямую отражается на фонде.

По специализации активов: внутри фондового рынка ETF могут фокусироваться на определенных секторах (энергетика, банковский сектор, технологии), на конкретных биржах (Нью-Йорк, Токио, Шанхай) или на широких индексах, таких как S&P 500 или Nikkei 225.

Критерии выбора вашего ETF

Не все ETF подходят каждому инвестору. Перед тем как решить, в какой ETF инвестировать, учтите эти факторы:

Выбор рынка в зависимости от вашего профиля риска

Фондовые ETF обычно более стабильны, но с умеренной доходностью. Криптовалютные ETF обещают более высокие доходы при большей волатильности. ETF на акции и сырье занимают промежуточное положение, предлагая относительную стабильность и возможности для значительного роста. Эта классификация помогает соотнести инвестиции с вашей толерантностью к риску.

Анализируйте базовые активы

Секторная диверсификация очень важна. Во время глобальной пандемии ETF сектора аэропортов и транспорта рухнули, тогда как технологические ETF показали значительный рост. Однако зависимость от цепочек поставок полупроводников может ограничить будущий рост технологического сектора.

Аналогично, ETF, связанные с конкретными биржами, реагируют на геополитические факторы. Например, российское вторжение в Украину вызвало крах фондов, ориентированных на российские рынки, из-за международных санкций. Графики отражают эти исторические события, но не могут их предсказать, поэтому важно постоянно учитывать глобальный контекст.

Используйте технический анализ как дополнение

Хотя графические тренды не предсказывают внешние события, они незаменимы для оценки потенциальной доходности любого инструмента, включая ETF. Осцилляторы и скользящие средние помогают профессиональным инвесторам определить моменты входа и выхода из позиций на коротких и средних сроках. Эти индикаторы отражают решения крупных инвестиционных групп и дают четкие сигналы о моментуме.

Шаги для начала инвестирования в ETF

Шаг 1: Откройте инвестиционный счет
Выберите регулируемую инвестиционную платформу и завершите регистрацию, предоставив свои личные данные.

Шаг 2: Подтвердите свою личность
Подтвердите адрес электронной почты и пройдите процедуру верификации, требуемую платформой.

Шаг 3: Пополните счет
Перейдите в раздел пополнений, введите желаемую сумму и выберите предпочтительный способ оплаты. Большинство банковских карт обрабатывают средства за несколько минут.

Шаг 4: Исследуйте и выберите ETF
Используйте функцию поиска для изучения интересующих фондов. Совмещайте технический анализ внутри платформы с внешним фундаментальным исследованием для получения полной картины.

Шаг 5: Совершите инвестицию
Выберите выбранный ETF, введите сумму для инвестирования и подтвердите операцию. С этого момента фонд начнет приносить доход в соответствии с рыночной ситуацией.

Шаг 6: Регулярный мониторинг
Периодически проверяйте доходность своих позиций, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим ожиданиям.

Ведущие ETF для инвестирования в 2023 году

Ваш выбор полностью зависит от вашего личного анализа, рыночных предпочтений и интуиции. Однако эти фонды являются отличными стартовыми вариантами:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ)

Этот фонд использует ускорение автоматизации, робототехники и искусственного интеллекта. В его портфеле компании как Iridium Communications, Trimble и Nvidia. Взрыв внедрения ИИ в 2023 году значительно повысил этот ETF.

Invesco Solar ETF (TAN)

Фокусируется на компаниях возобновляемой энергетики и производстве солнечных панелей, включает позиции в SolarEdge, First Solar и Enphase Energy. Представляет возможности в глобальной энергетической трансформации.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Технологии доминируют в рейтинге самых ценных мировых компаний. Этот ETF инвестирует в гигантов сектора: Microsoft, Alphabet (Google) и Amazon, обеспечивая доступ к лидерам индустрии.

Global X Fintech ETF

Похож на ARK Fintech Innovation, но с меньшей долей криптовалют. Этот фонд делает акцент на цифровых платёжных процессорах, таких как PayPal и Square, а также на традиционных — Visa и Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF

Специализируется на добыче лития и производстве литий-ионных батарей, включает компании как Albemarle, Panasonic и Tesla. Его доходность тесно связана с глобальным ростом электромобилей.

Формируйте устойчивый портфель

Инвестирование в несколько ETF вместо одного — ключ к максимизации доходов и минимизации рисков. Диверсификация по секторам, регионам и типам активов обеспечивает защиту от локальных волатильностей. Комбинирование ETF с отдельными акциями, сырьем и другими активами создает еще более устойчивую структуру.

История рынка показывает важные уроки: во время пандемии авиакомпании рухнули, а технологический сектор достиг рекордных максимумов. Каждый рыночный цикл предоставляет стратегические возможности для корректировки портфеля и использования изменений в глобальной экономической ситуации. Постоянно следите за макроэкономическими факторами, влияющими на ваши инвестиции, и не бойтесь ребалансировать портфель по мере развития международной ситуации.