Пассивный доход в долларах: Ознакомьтесь с 6 ETF с ежемесячными выплатами дивидендов

Поиск дохода в долларах значительно вырос среди бразильских инвесторов. В условиях внутренней экономики, сталкивающейся с неопределенностью, высоких процентных ставок и постоянных колебаний валютного курса, многие теперь ищут альтернативы для диверсификации источников дохода и построения постоянного потока прибыли в иностранной валюте. В такой ситуации ETF, выплачивающие ежемесячные дивиденды, стали практичным и доступным решением для этого спроса.

Эти биржевые фонды предлагают существенное преимущество: позволяют получать регулярный доход каждый месяц без необходимости создавать сложный портфель международных акций. Бразильский инвестор, желающий структурировать часть своих доходов в долларах, находит в ETF с ежемесячными дивидендами эффективный инструмент для более устойчивого, сбалансированного накопления капитала с глобальной экспозицией.

Как работают ETF с ежемесячными дивидендами и создание пассивного дохода в долларах

ETF, выплачивающие ежемесячные дивиденды, — это фонды, объединяющие подборку акций или активов с подтвержденной историей распределения прибыли. Основное их преимущество — именно это: выплаты происходят ежемесячно, что делает эти инструменты идеальными для тех, кто ищет предсказуемый и регулярный доход.

Вместо покупки нескольких американских акций отдельно — что было бы дорого и операционно сложно — инвестор приобретает паи одного ETF и автоматически получает доступ к диверсифицированному портфелю с автоматическими выплатами. Этот доход обычно зачисляется в долларах на счет брокера, его можно реинвестировать или конвертировать в соответствии с личными целями.

Такие фонды обычно сосредоточены на компаниях с сильным денежным потоком, устойчивых секторах, таких как энергетика, телекоммуникации и недвижимость, а также активов, ориентированных на стабильное распределение дивидендов, например, американские REITs( — фонды недвижимости. Результат — источник дохода, который продолжает генерировать прибыль даже в периоды волатильности или рыночных спадов — ценное качество для долгосрочного накопления капитала.

Бразильские платформы все больше упрощают доступ к этим активам. Некоторые брокеры предоставляют прямой доступ к американским биржам с удобством, позволяя местным инвесторам диверсифицировать портфель безопасно и эффективно.

Шесть вариантов ETF для построения пассивного дохода в долларах с ежемесячными дивидендами

Ниже представлены шесть наиболее популярных среди глобальных инвесторов ETF с ежемесячными дивидендами, превращающих их вложения в постоянный источник дохода в долларах. Каждый из них обладает своими характеристиками по доходности, составу, административным расходам и профилю риска, что позволяет делать более соответствующий долгосрочному финансовому плану выбор.

) 1. Global X SuperDividend ETF ###SDIV(

Для тех, кто стремится к постоянному пассивному доходу в долларах с широкой международной экспозицией, SDIV — интересная альтернатива. Этот ETF от управляющей компании Global X фокусируется на акциях компаний с очень высокой доходностью по дивидендам по всему миру, предлагая стабильные выплаты уже более 15 лет.

Запущен в 2011 году, фонд повторяет индекс Solactive Global SuperDividend Index, который отбирает 100 глобальных акций с самыми высокими дивидендами и контролируемой волатильностью. Равномерное распределение по акциям в портфеле исключает чрезмерную концентрацию в отдельных компаниях или регионах.

Основные показатели )декабрь/2025(

Портфель SDIV преимущественно включает акции финансового сектора )примерно 28%(, энергетики, недвижимости с REITs )13%(, а также коммунальных и потребительских компаний. Географическая диверсификация — один из ключевых факторов, с заметным присутствием в США )25%(, Бразилии )15%(, Гонконге )12%( и в ряде развивающихся стран.

Плюсы

• Пассива в долларах с ежемесячными выплатами, предсказуемый денежный поток
• Широкая глобальная диверсификация, снижение зависимости от одной экономики
• Фокус на компаниях с высокой доходностью по дивидендам

Минусы

• Очень высокие дивиденды могут свидетельствовать о слабых фундаментальных показателях, риск сокращения выплат или падения стоимости паев
• Значительная экспозиция к развивающимся рынкам и циклическим секторам, таким как энергетика и финансы
• Высокие административные расходы по сравнению с пассивными ETF

) 2. Global X SuperDividend U.S. ETF ###DIV(

DIV — один из ведущих американских ETF для тех, кто ищет пассивный доход в долларах с ежемесячными дивидендами, полностью ориентированный на бумаги США. Стратегия позволяет сочетать высокий доход с меньшей волатильностью, что подходит тем, кто ценит стабильность без ущерба для денежного потока.

Фонд повторяет индекс Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, который отбирает 50 американских акций с самыми высокими дивидендами и низкой исторической волатильностью по сравнению с S&P 500. Такой подход обеспечивает стабильный доход даже в турбулентных условиях, делая акцент на защитных секторах.

Основные показатели )декабрь/2025(

Портфель DIV — это преимущественно защитный набор, с сильным присутствием коммунальных )utilities, ~21%(, недвижимости )REITs, ~19%(, энергетики @E0~19%), базового потребления @E0~10%(, коммуникаций и здравоохранения. Такой профиль обеспечивает низкую экспозицию к секторам с высокой волатильностью, например, технологиям или быстрорастущему ритейлу.

Плюсы

• Ежемесячные выплаты в долларах с доходностью свыше 7% в год
• Экспозиция к устойчивым, диверсифицированным секторам
• Фокус на низкую волатильность, сглаживание потерь в негативных циклах

Минусы

• Высокая концентрация по секторам, что может негативно сказаться в кризисных ситуациях
• Ограничение 50 акциями — упускает возможности роста
• Риск «ловушек дивидендов», когда компании с высокими доходами испытывают ухудшение финансового состояния

) 3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Для тех, кто ищет стабильный пассивный доход в долларах с меньшей волатильностью, SPHD — интересный вариант. Этот ETF сочетает акции S&P 500 с высокой дивидендной доходностью и низкой исторической волатильностью, обеспечивая баланс между доходом и защитой от резких колебаний.

Создан в октябре 2012 года, фонд повторяет индекс S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, выбирая 50 компаний из S&P 500 с самыми высокими дивидендами и минимальными ценовыми колебаниями. Методика ограничивает секторную экспозицию максимум 25%, что способствует сбалансированной диверсификации.

Основные показатели ###ноябрь/2025(

Состав SPHD сосредоточен на традиционно защитных секторах: недвижимость )REITs, ~23%(, базовое потребление @E0~20%), коммунальные @E0~20%(, с присутствием в здравоохранении и коммуникациях. В секторе высоких технологий — меньшая доля.

Фонд использует стратегию smart beta, пересматриваемую раз в полгода )январь и июль(, чтобы поддерживать баланс между высоким дивидендом и низкой волатильностью. В числе популярных позиций — Pfizer, Verizon, Altria, Consolidated Edison, крупные зрелые компании с предсказуемым денежным потоком.

Плюсы

• Стабильный доход в долларах с выплатами ежемесячно
• Экспозиция к крупным, устойчивым дивидендным компаниям
• Полугодовой ребалансинг помогает актуализировать портфель и избегать концентрации

Минусы

• Умеренная доходность — около 3,4%, ниже, чем у ETF с фокусом на высокую доходность
• Отсутствие акций роста — меньший потенциал капитализации
• Концентрация по секторам: половина портфеля в трех секторах — риск при кризисах

) 4. iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF)

Среди ETF, обеспечивающих пассивный доход в долларах с ежемесячными выплатами, PFF выделяется инвестированием в особый класс активов — привилегированные акции. Запущен в 2007 году компанией iShares (BlackRock), стал эталоном для тех, кто ищет стабильные и регулярные выплаты с более защитным профилем, чем обычные акции.

Привилегированные акции занимают промежуточное положение между акциями и долговыми обязательствами: они платят фиксированные дивиденды, обычно распределяемые ежемесячно, с меньшей волатильностью, чем обычные акции, но чувствительны к изменениям процентных ставок.

Основные показатели (ноябрь/2025)

PFF повторяет индекс ICE Preferred & Hybrid Securities, объединяющий более 450 активов — преимущественно привилегированные акции крупных американских финансовых институтов. Наиболее представленные сектора — финансы )банки и страховые компании, +60%(, коммунальные, энергетика и телекоммуникации. В числе эмитентов — JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo, что отражает частое использование привилегированных акций для привлечения капитала.

Стратегия — пассивная с периодическим ребалансингом и широкой диверсификацией. Дивиденды выплачиваются ежемесячно и остаются относительно стабильными.

Плюсы

• Ежемесячный стабильный доход с доходностью выше 6% в год
• Меньшая волатильность по сравнению с обычными акциями, особенно в периоды неопределенности
• Более 400 эмитентов — снижение риска индивидуальных активов

Минусы

• Чувствительность к изменениям ставок: рост ставок снижает рыночную цену
• Ограниченность в росте — фокус на доходе, а не на капитализации
• Концентрация в финансовом секторе — риск при банковских кризисах

) 5. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF (QYLD)

Для тех, кто ищет стабильный доход в долларах с регулярностью и высоким уровнем, QYLD — один из самых популярных на рынке. Этот ETF реализует стратегию продажи покрытых опционов на индекс Nasdaq-100, обеспечивая высокие ежемесячные выплаты за счет ограничения потенциала роста.

Основные показатели (декабрь/2025)

QYLD следует индексу Cboe Nasdaq-100 BuyWrite ###BXNT(, реализуя стратегию «covered call»: покупка всех акций Nasdaq-100 и одновременная продажа опционов колл на тот же индекс. Эти премии ежемесячно распределяются инвесторам, превращая рыночную волатильность в постоянный денежный поток.

Поскольку QYLD повторяет Nasdaq-100, в портфеле доминируют технологические компании @E0~56%), коммуникации @E0~15%( и потребительские товары @E0~13%). В числе лидеров — Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta.

Плюсы

• Высокий ежемесячный доход в долларах: дивидендная доходность свыше 13% за последние 12 месяцев
• Автоматическое управление сложной стратегией, освобождая инвестора от операций с деривативами
• Меньшая волатильность в боковых или падающих рынках: премии помогают защитить капитал

Минусы

• Ограничение роста капитала: при сильном росте Nasdaq-100 не участвует в полной мере
• Переменная доходность — премии снижаются в спокойные периоды
• Возможное снижение капитала в долгосрочной перспективе при замене роста на доход

( 6. JPMorgan Equity Premium Income ETF )JEPI(

Среди популярных ETF для пассивного дохода в долларах с ежемесячными дивидендами выделяется JEPI — альтернатива с высокой доходностью и меньшим риском. Запущен в 2020 году JPMorgan, за короткое время привлек миллиарды благодаря инновационной стратегии сочетания качественных акций с деривативами, обеспечивающими постоянный доход.

Основные показатели )октябрь/2025(

JEPI сочетает две основные стратегии для получения дохода с меньшей волатильностью: активный отбор акций S&P 500 )около 100–150 ценных бумаг с высокой ценностью и низкой волатильностью, преимущественно в секторах здравоохранения, потребительских товаров и промышленности(, а также использование структурных инструментов, имитирующих продажу опционов на S&P 500, что дает премии, распределяемые ежемесячно.

В отличие от ETF, ориентированных на технологии, JEPI делает ставку на менее волатильные сектора. В числе позиций — Coca-Cola, AbbVie, UPS, PepsiCo, Progressive.

Плюсы

• Высокий доход с меньшим риском: доходность около 8% в год, подходит для пассивного дохода в долларах с меньшей волатильностью
• Высокая ликвидность и надежность: более US$ 40 млрд активов, крупнейший активный дивидендный ETF в мире
• Возможность налоговых преимуществ: часть доходов может классифицироваться как долгосрочный прирост капитала

Минусы

• Ограниченная возможность участия в сильных ростах: жертвует потенциальным ростом при быстрой рыночной динамике
• Активное управление — риск худшей производительности при ошибках в отборе активов
• Немного выше административные расходы по сравнению с пассивными ETF

Как бразильские инвесторы могут получить доступ к ETF с ежемесячными дивидендами

Для тех, кто хочет получать пассивный доход в долларах, инвестирование в американские ETF с ежемесячными дивидендами — один из самых простых и доступных способов. К счастью, даже проживая в Бразилии, можно инвестировать в такие активы, следуя простым шагам — открыв международный счет или используя локальные альтернативы, такие как BDR.

) Открытие счета в международных брокерах

Самый прямой способ — открыть счет у международных брокеров, предоставляющих доступ к биржам США ###NYSE и Nasdaq(. Популярные среди бразильцев платформы — Passfolio, Nomad, Interactive Brokers, Stake, Avenue, Inter Securities )Banco Inter( и BTG Pactual.

Эти платформы позволяют открыть счет в долларах, переводить средства через международные переводы и покупать американские ETF напрямую. Выплаты дивидендов происходят автоматически каждый месяц в долларах, их можно реинвестировать.

Плюс — получать чистые дивиденды в иностранной валюте, что выгодно для диверсификации доходов, защиты капитала и построения долгосрочной долларовой пассивной прибыли.

) Инвестиции через BDR на B3

Еще один вариант — это BDR (Brazilian Depositary Receipts), сертификаты, представляющие иностранные активы. Хотя большинство пока связано с отдельными акциями, есть и ETF BDR, например IVVB11 (отражающий S&P 500) или BDR ETF по технологиям и золоту.

Проблема в том, что пока нет специализированных BDR на ETF с ежемесячными дивидендами, как в США. Кроме того, дивиденды через BDR облагаются налогами и задержками. Для получения дохода в долларах такой способ менее эффективен.

Итоговые соображения

ETF с ежемесячными дивидендами — мощный инструмент для построения пассивного дохода в долларах. Каждая из представленных опций имеет свои особенности по рискам, доходности и составу, что позволяет бразильским инвесторам выбрать подходящий профиль и цели. Диверсификация между разными ETF, платформами и стратегиями может повысить результаты в долгосрочной перспективе, при условии наличия четкого плана и постоянной дисциплины инвестирования.