Защита вашего портфеля от пузыря ИИ: 3 ETF с фокусом на дивиденды, которые стоит рассмотреть

Проблема концентрации технологий

Недавний рост фондового рынка во многом был вызван энтузиазмом вокруг искусственного интеллекта, что привело к завышенным оценкам в целом. Индекс S&P 500, традиционно рассматриваемый как диверсифицированный и относительно безопасный инвестиционный инструмент, все больше смещается в сторону технологических акций. Такая концентрация вызывает обоснованные опасения у консервативных инвесторов: что произойдет, если пузырь ИИ лопнет?

В то время как многие инвесторы предпочитают ориентированные на рост индексные фонды, существует более умная альтернатива — диверсифицированные ETF, которые сознательно ограничивают долю технологий, при этом обеспечивая стабильную доходность и регулярные дивиденды.

Лучший путь: три ETF, устойчивых к AI

Если вы хотите сбалансировать рост и стабильность, три биржевых фонда выделяются своей способностью пережить возможные рыночные потрясения и при этом демонстрировать высокие дивидендные доходы:

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) – Защитный выбор

Для инвесторов, ищущих нулевую долю технологий, товары повседневного спроса обеспечивают максимальную защиту. Этот ETF сосредоточен исключительно на компаниях, продающих товары первой необходимости — от продуктов питания до бытовых товаров — бизнесах, которые процветают независимо от экономических циклов.

Основные позиции фонда — Walmart, Costco Wholesale и Procter & Gamble — это устоявшиеся голубые фишки с подтвержденной устойчивостью. В совокупности эти три акции составляют примерно 29% портфеля. Главное преимущество? Доходность по дивидендам в 2,7% значительно превышает средние показатели рынка, а при панической распродаже такие защитные акции обычно привлекают капитал, ищущий безопасность.

Показатели эффективности: фонд торгуется с низкой комиссией 0,08% и показывает скромную, но стабильную доходность. Хотя прирост за год может казаться скромным, сочетание дивидендных выплат и потенциального роста стоимости делает его привлекательной защитой.

Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL) – Нетрадиционный подход

В отличие от традиционной методики взвешивания по рыночной капитализации, этот ETF распределяет активы исходя из доходов компаний. В результате получается кардинально иной состав портфеля, который естественно исключает фаворитов ИИ — такие как Microsoft и Nvidia.

Вместо этого в топе — Walmart, McKesson и UnitedHealth. Здравоохранение занимает 21% активов, а технологии — всего 12%, что резко контрастирует с большинством широких рыночных фондов. За текущий год ETF принес 17% дохода при дивидендной доходности 1,3%.

Комиссия в 0,39% чуть выше, чем у конкурентов, но снижение доли технологий оправдывает дополнительные расходы для осторожных инвесторов.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) – Балансированный вариант

Этот фонд занимает промежуточную позицию между диверсификацией и генерацией дивидендов. В нем 566 активов, что обеспечивает широкую диверсификацию по секторам, при этом делая акцент на доходных акциях.

Текущая доходность в 2,4% более чем в два раза превышает средний показатель S&P 500 — 1,1%. Финансовые компании составляют 21%, а технологии — всего 14%, что дает значительный, но не чрезмерный уровень концентрации. Broadcom — крупнейшая позиция, около 9%, но среди топ-5 акций он единственный из сектора технологий.

Ключевое преимущество: очень низкая комиссия 0,06%, что делает его экономичным выбором для долгосрочных инвесторов, собирающих дивиденды. За год фонд вырос на 13%, демонстрируя стабильный рост без чрезмерной волатильности.

Почему эти ETF обеспечивают страховку от пузыря

Каждый из этих фондов основан на фундаментальном принципе: качество важнее момента. Они смещают фокус с спекулятивных оценок на реальные доходы, денежные потоки и дивиденды. Если энтузиазм вокруг ИИ со временем снизится, инвесторы обычно перейдут к компаниям с подтвержденной прибыльностью и надежными источниками дохода — именно то, что предлагают эти три ETF.

Преимущество диверсификации трудно переоценить. В то время как широкий рынок остается сосредоточенным в секторе технологий, эти фонды сознательно распределяют риски между несколькими секторами и сотнями отдельных акций, снижая влияние любого одного рыночного спада.

Итоговые рекомендации

Консервативным инвесторам не обязательно принимать риск концентрации рынка в секторе технологий, вызванной ИИ. Стратегически распределяя средства между дивидендными ETF с низкой долей технологий, вы можете участвовать в росте рынка и одновременно иметь реальную защиту от возможного дефляционного пузыря. Независимо от того, отдаете ли вы предпочтение защитным товарам, нетрадиционному распределению по доходам или сбалансированной дивидендной стратегии, эти три варианта предлагают практичные и недорогие пути к более устойчивому портфелю.