Понимание фондового рынка: Полное руководство для новых инвесторов

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок представляет собой сложную экосистему, где владение акциями меняется каждую секунду. Но если убрать сложность, останется что-то элегантное: регулируемая платформа, на которой компании привлекают капитал, а инвесторы создают богатство. Эти сделки происходят через официальные биржи — некоторые физические, некоторые полностью цифровые — а также внебиржевые рынки, все под строгим контролем.

Вот основная функция: компании выпускают акции для публичных (и институтов), продавая части собственности. В ответ инвесторы получают возможность владеть частью потенциально прибыльных предприятий. Это двусторонняя улица, где обе стороны выигрывают.

Как на самом деле работает фондовый рынок

Думайте о фондовом рынке как о высокоорганизованном посреднике. Он создает доверие и безопасность, необходимые для торговли. Почему? Потому что каждая сделка происходит в регулируемой среде с минимальными операционными рисками. Без этой структуры покупатели и продавцы имели бы мало доверия к ведению бизнеса.

Теперь вы не можете просто зайти на торговую площадку. Вам нужен лицензированный брокер — посредник, который обрабатывает ваши ордера и соединяет вас с рынком. Этот брокер становится вашим шлюзом к акциям и другим финансовым инструментам.

Первичный и вторичный рынки: два столпа

Фондовый рынок работает на двух уровнях:

Первичный рынок: здесь новые компании выходят на публику впервые. Процесс называется первичным публичным размещением (IPO). Когда компания проводит IPO, она предлагает акции впервые инвесторам. Недавние заметные IPO включают Rivian Automotive Inc. (NASDAQ: RIVN) и Coupang (NYSE: CPNG). Первичный рынок дает компаниям прямой доступ к свежему капиталу и более широкой базе потенциальных инвесторов.

Вторичный рынок: после завершения IPO начинается настоящая торговля. Здесь существующие акционеры покупают и продают акции между собой. Биржи способствуют этим сделкам и зарабатывают комиссию с каждой сделки. На вторичном рынке вы торгуете с другими инвесторами, а не напрямую с компанией.

Первые шаги: ваши первые инвестиции в акции

Прежде чем вложить свои первые $10,000, задайте себе эти важные вопросы:

1. Какой я инвестор — активный трейдер или стратег «купить и держать»?
2. Какая брокерская платформа соответствует моим инвестиционным целям?
3. Сколько капитала я готов изначально вложить?
4. Какие активы меня интересуют — акции, ETF, облигации, паевые фонды или опционы?
5. Каков мой инвестиционный горизонт? Краткосрочный, среднесрочный или долгосрочный?
6. Как я буду управлять своим портфелем — активно или пассивно?

Открытие онлайн-брокерского счета сейчас проще, чем когда-либо. Однако торопиться без образования дорого. Проведите должную проверку. Рассмотрите возможность нанять финансового советника или потратьте время на исследование лучших точек входа для вашей ситуации. Знание снижает риск.

Оценка состояния рынка: основные индексы

Когда кто-то спрашивает «что сегодня делает фондовый рынок?», обычно проверяют три ключевых индекса:

Индекс S&P 500

Индекс Standard & Poor’s 500 отслеживает 500 крупнейших публичных компаний США, взвешенных по рыночной капитализации. Его считают лучшим барометром состояния рынка США и общей экономической силы. Большинство профессиональных инвесторов следят за S&P 500, потому что он точно отражает более широкий рынок.

Индекс промышленного среднего Dow Jones (DJIA)

Индекс Dow Jones, часто называемый Dow 30, отслеживает 30 компаний с крупной капитализацией, торгующихся на Нью-Йоркской фондовой бирже. Основан Чарльзом Дау в 1896 году, остается одним из самых внимательно отслеживаемых фондовых индексов в мире. Финансовые СМИ ежедневно используют его как индикатор здоровья экономики.

Индекс Nasdaq Composite

Индекс Nasdaq включает более 3700 акций трех уровней: Global Select, Global Market и Capital Market. Базовый уровень установлен на 100 в феврале 1971 года, он особенно полезен для отслеживания технологических и растущих акций. Однако, поскольку он включает все акции, торгующиеся на Nasdaq, он менее специализирован, чем узкоспециализированные индексы, такие как Nasdaq-100.

Топ-10 акций Nasdaq по весу (По состоянию на июнь 2022)

Самые крупные компоненты показывают настроение рынка:

1. Apple Inc. (NASDAQ: AAPL) – 12.31%
2. Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT) – 10.51%
3. Amazon.com Inc. (NASDAQ: AMZN) – 6.46%
4. Tesla Inc. (NASDAQ: TSLA) – 3.75%
5. Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG) – 3.75%
6. Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOGL) – 3.57%
7. Meta Platforms Inc. (NASDAQ: FB) – 3.42%
8. NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA) – 3.41%
9. Broadcom Inc. (NASDAQ: AVGO) – 1.98%
10. PepsiCo Inc. (NASDAQ: PEP) – 1.96%

Доминирование технологий очевидно в лидерстве рынка.

Почему стоит инвестировать в фондовый рынок?

Исторически фондовый рынок обеспечивал более высокие долгосрочные доходы по сравнению с облигациями, недвижимостью или сберегательными счетами. Помимо чистой доходности, рынок предлагает непревзойденную ликвидность — покупайте и продавайте за секунды. Также можно диверсифицировать по секторам и классам активов, распределяя риск по всему портфелю.

Торговля акциями дает гибкость, которую не может обеспечить традиционное инвестирование. Нужно наличные? Быстро ликвидируйте позиции. Хотите получить доступ к новым секторам? Каждодневно появляются новые возможности.

Управление рисками — обязательно

Да, инвестирование в фондовый рынок связано с реальными рисками. Рынки падают. Компании разоряются. Секторы подвергаются разрушению. Однако эти риски можно контролировать через образование, тщательные исследования и разумное диверсифицирование. Главное — никогда не рискуйте деньгами, которые не можете позволить себе потерять.

Итоговые мысли

Фондовый рынок остается одним из величайших механизмов накопления богатства в истории. Будь то накопления на пенсию или создание пассивного дохода, рынок заслуживает серьезного внимания. Но входите в него с широко открытыми глазами — вооружившись знаниями, а не эмоциями. Начинайте с малого, учитесь постоянно и позвольте сложному эффекту работать на вас со временем.