Помимо акций: 13 альтернативных инвестиционных стратегий для вашего портфеля

При рассмотрении чего инвестировать, большинство людей по умолчанию выбирают традиционные варианты на фондовом рынке. Однако всесторонняя инвестиционная стратегия часто требует выхода за рамки акций. Создание диверсифицированного портфеля с активами, которые работают независимо от колебаний фондового рынка — или даже движутся в противоположных направлениях — может обеспечить стабильность и потенциал роста. В этом руководстве рассматриваются 13 убедительных альтернатив, которые помогут вам понять, во что инвестировать при поиске диверсификации портфеля.

Низкорискованные, приносящие доход варианты

Инвестиционные фонды недвижимости (REITs) предлагают доступный вход в рынки недвижимости без необходимости значительного капитала или обширных исследований объектов. REITs распределяют арендный доход от разнообразных активов, включая жилые комплексы, коммерческие помещения, гостиницы и логистические центры. Эта структура демократизирует инвестиции в недвижимость для тех, у кого нет миллионов для вложений.

Сберегательные облигации остаются государственным гарантом для консервативных инвесторов. Облигации серии EE предлагают фиксированные доходы, а облигации серии I корректируются с учетом инфляции. Безопасность здесь непревзойденна — угрозу представляет только дефолт правительства, что делает их идеальными для портфелей с низким уровнем риска.

Сертификаты депозита (CDs) обеспечивают доходность, защищенную FDIC, на фиксированные периоды. Хотя процентные ставки могут уступать долгосрочным доходам на фондовом рынке, гарантированные выплаты без волатильности привлекают к сохранению капитала. Предусмотрены штрафы за досрочное снятие, что поощряет дисциплинированное сбережение.

Муниципальные облигации выполняют двойную функцию: финансирование общественных проектов и налоговые преимущества. Эти инструменты часто обеспечивают после-налоговую доходность, сопоставимую с более доходными облагаемыми налогом облигациями, особенно выгодными для лиц с высоким доходом.

Доход с умеренным риском

Корпоративные облигации представляют собой долговые обязательства компаний. В отличие от акций, владение облигациями не дает доли в капитале, но обеспечивает предсказуемые выплаты процентов независимо от результатов компании. Риск дефолта существует, однако крупные корпорации обычно имеют управляемые профили риска.

Платформы P2P-кредитования позволяют напрямую участвовать в кредитовании потребителей. Распределение небольших инвестиций ($25+) по множеству займов снижает риск дефолта по отдельным займам. Портфели из сотен нот могут поглощать несколько дефолтов при сохранении прибыльности.

Диверсификация богатства через альтернативные активы

Золото и драгоценные металлы служат защитой от инфляции и якорем портфеля. Инвесторы могут получить доступ к этому классу активов через слитки, монеты, акции горнодобывающих компаний или товарные фьючерсы. Физическое хранение требует надежных объектов, а управляемые решения — уважаемых хранителей.

Отпускная недвижимость сочетает стиль жизни и инвестиционный доход. Рост стоимости недвижимости накапливается, а арендный доход покрывает эксплуатационные расходы. Однако низкая ликвидность при необходимости срочного вывода капитала создает сложности; поиск покупателя занимает время.

Фонды частных инвестиций объединяют капитал для инвестиций в компании на стадии роста под управлением профессионалов. Потенциал более высокой доходности сопровождается длительными периодами блокировки (несколько лет минимум), значительными управленческими комиссиями и требованиями к аккредитованным инвесторам.

Венчурный капитал ориентирован специально на финансирование стартапов. Эти высокорискованные, высокодоходные инвестиции требуют статуса аккредитованного инвестора, хотя краудфандинг в сфере акций создает ограниченные возможности для более широкого участия.

Стратегии с высокой волатильностью, специализированные

Аннуитеты от страховых компаний обеспечивают гарантированные будущие доходы. Фиксированные, переменные и индексированные структуры предлагают разные методы расчета выплат. Отсроченный налоговый рост привлекателен для некоторых, однако высокие комиссии и брокерские сборы требуют тщательного анализа.

Фьючерсные контракты на товары позволяют спекулировать на продуктах (кукуруза, пшеница) и металлах (медь). Динамика спроса и предложения создает значительный потенциал прибыли или убытка. Этот сложный, конкурентный рынок требует крайней осторожности и глубокого понимания.

Криптовалюты представляют собой децентрализованные цифровые активы, функционирующие независимо от традиционных рынков. Bitcoin лидирует в разнообразной экосистеме, но характеризуется высокой волатильностью. В участие должны вступать только инвесторы с высокой толерантностью к риску и глубоким пониманием рынка. Текущая цена Bitcoin отражает текущие рыночные динамики, недавняя торговля показывает -0.49% за 24 часа при цене $87.07K, что демонстрирует быстрые ценовые колебания, присущие крипторынкам.

Стратегические соображения для вашего решения

Понимание чего инвестировать требует сопоставления инвестиционных инструментов с личными обстоятельствами. Толерантность к риску, инвестиционный горизонт, необходимая ликвидность и финансовая экспертиза должны руководить выбором. Некоторые варианты требуют профессионального управления или статуса аккредитованного инвестора, что может ограничивать доступность.

Оптимальный подход — сочетание нескольких типов инвестиций, балансирующих потребности в стабильности и росте. Образование перед вложениями остается важным — каждый класс активов имеет свои преимущества и риски, требующие тщательного исследования перед капиталовложением.