Обязательное чтение для инвесторов в Криптовалюту: распространённые схемы мошенничества и руководство по их предотвращению

Почему мошенничество с Криптовалютой стало черной дырой для инвестиций?

Глобальные финансовые рынки нестабильны, рынок Криптовалют привлекает множество новичков в условиях этой волатильности. Однако за этим следуют многоуровневые мошеннические схемы. Почему по сравнению с традиционными финансовыми рынками мошенничество с Криптовалютой происходит так часто?

Ответ очень прост — анонимность и необратимость криптовалют делают их раем для мошенников. В традиционной банковской системе есть регулирующие механизмы, а в децентрализованном рынке Криптовалют таких механизмов нет. В то же время политика количественного смягчения центральных банков снижает покупательную способность, растет недоверие к центральным финансовым институтам, что повышает привлекательность криптовалют, а это — психологическая уязвимость, которой пользуются мошенники.

Особенности, такие как фиксированный объем криптовалют, высокая доходность инвестиций и потенциал роста стоимости, делают инвесторов более склонными к жадности и снижают бдительность. Особенно для новичков, которые не имеют глубокого понимания, это превращается в легкую добычу для мошенников.

Три основные типа мошенничества с Криптовалютой

1. Понзи-схема: бесконечная игра с деньгами

Схема Понзи очень древняя, но все еще эффективная — используют деньги новых инвесторов для выплаты процентов старым, создавая иллюзию прибыли. Мошенники обычно заявляют о сверхвысокой доходности инвестпланов, обещая годовые доходы, значительно превышающие средние по отрасли, привлекая новых вкладчиков.

Когда новые деньги иссякают и не могут поддерживать выплаты старым инвесторам, организаторы либо исчезают с деньгами, либо придумывают оправдания вроде «систему взломали» или «в техническом обслуживании», задерживая вывод средств, в результате чего инвесторы терпят огромные убытки.

Реальные случаи:

В 2022 году обрушение Terra (LUNA) потрясло весь мир. Проект предлагал протокол «Anchor Protocol», обещая 20% годовых доходов, привлекая огромные объемы средств. Однако эти сверхдоходы поддерживались за счет новых инвестиций и эмиссии LUNA. Когда начался отток капитала, UST — стабильная монета — разошлась, а LUNA обнулилась. Общие потери инвесторов превысили 40 миллиардов долларов.

В том же году произошел скандал с мошенничеством Fintoch — мошенники подделали проект блокчейна Morgan Stanley, предложив ежедневную доходность 1%. На самом деле проект не имел реальной поддержки, был чистым пирамидальным схемой, и в итоге исчез, уведя 3,15 миллиарда долларов.

Как защититься от схем Понзи:

• Осторожно относитесь к обещаниям сверхвысокой доходности, превышающей средний уровень. Обычно нормальный доход по криптовалютной торговле или займам — 5-15%, а обещания свыше 20% — тревожный сигнал.
• Не присоединяйтесь к платформам, требующим активного привлечения новых инвесторов. Если платформа поощряет наградами или другими способами намекает на поиск новых вкладчиков — это классический признак пирамиды, держитесь подальше.

2. Фишинг: тщательно сплетенная ловушка

Фишинг — мошенники маскируются под государственные органы, сотрудников бирж или известных СМИ, рассылая фальшивые письма, SMS или сообщения в соцсетях с просьбой «проверить аккаунт», «устранить системные уязвимости» или «подтвердить личность». В этих сообщениях есть ссылки на вредоносные сайты или просьба ввести чувствительные данные.

Более хитрый способ — клонирование официальных сайтов с очень похожими доменами (например, «binance.com» превращается в «binancc.com»), чтобы жертва поверила в подлинность. Вводя мнемоническую фразу, приватный ключ или пароль на фальшивом сайте, вы мгновенно лишаетесь своих активов.

Реальные случаи:

В 2024 году мошенники под видом СМИ связались с крипто-трейдером, отправив ссылку на сайт с вредоносным кодом. Жертва, полагая, что это обычное деловое взаимодействие, кликнула и заполнила свои данные, после чего все ETH были украдены.

Как защититься от фишинга:

• Никогда не кликайте на ссылки из неизвестных источников — ни в письмах, ни в соцсетях, ни в SMS. Настоящие организации не запрашивают чувствительные данные через такие каналы.
• Перед вводом паролей или мнемонических фраз всегда проверяйте URL. Используйте расширения для браузера, блокирующие фишинговые сайты.
• Регулярно делайте резервные копии важных данных. В случае взлома это поможет быстро восстановить систему.
• Запомните главное правило: ваши приватные ключи и мнемоническая фраза никогда не должны покидать ваше устройство или кошелек, если вы не делаете это вручную.

3. Aирдроп-мошенничество: ловушка «бесплатных» раздач

Аирдроп — это обычная маркетинговая стратегия блокчейн-проектов, но мошенники используют ее для обмана. Они создают фальшивые сайты, обещая раздачу «популярных» токенов (например, zkSync, Starknet), и при подключении кошелька и подписи транзакции фактически дают разрешение злоумышленникам вывести ваши активы.

Распространенные схемы аирдроп-мошенничества:

• Фальшивые ссылки, выдаваемые за официальные, обещающие получить аирдроп при подключении кошелька, на самом деле — подпись разрешающей транзакции.
• Требование оплатить «Gas» или «сертификационный сбор» для получения аирдропа, после оплаты — ничего не приходит.
• Фейковые объявления известных личностей о «лимитированных» аирдропах, чтобы заманить подписчиков кликать по вредоносным ссылкам и авторизовать кошелек.

Как защититься от аирдроп-мошенничества:

• Настоящий аирдроп никогда не требует подписи транзакций или оплаты. Если требуют — это мошенничество.
• Перед участием в аирдропе обязательно проверяйте информацию на официальном сайте проекта, не доверяйте только соцсетям.
• Не реагируйте на неизвестные токены или аирдропы — игнорируйте их, это часто ловушка для фишинга.

Мошенничество на биржах: самый скрытный способ забрать активы

Ложные биржи

Мошенники копируют интерфейсы и функции реальных бирж, продвигают фальшивые платформы через соцсети, криптосообщества и рекламу. Жертва думает, что зашла на настоящую биржу, а все деньги уходят мошенникам.

На фальшивых биржах все — сделки, прибыль, баланс — фикция. Мошенники стремятся заставить вас продолжать вносить деньги, а при попытке вывести — требуют «заморозить аккаунт», «оплатить гарантийный взнос» или просто закрывают платформу. После обнаружения обмана платформа исчезает или переводит активы.

Также опасны поддельные кошельки в официальных магазинах приложений — скачав их, вы рискуете потерять приватные ключи и средства.

Как распознать фальшивую биржу:

• Проверяйте точное совпадение доменного имени, особенно избегайте легко спутываемых букв.
• Ищите лицензии и регистрационные данные — у легальных бирж эти сведения открыты.
• Загружайте приложения только с официальных сайтов или магазинов.
• Осторожно относитесь к платформам с «персональным менеджером» или «личной поддержкой» — мошенники используют это для создания доверия.
• Предпочитайте крупные и давно работающие биржи с хорошей репутацией и надежной системой безопасности.

ICO (первичное размещение токенов)

Когда новый проект проводит ICO, это становится «кормушкой» для мошенников. Они используют красивые белые книги, фальшивых знаменитостей и громкую рекламу, чтобы привлечь инвесторов и купить токены. После сбора средств команда исчезает, а токены обнуляются.

Недавний пример:

В начале 2024 года мошенники запустили «GPT Coin», подогревая интерес к ChatGPT, обещая интеграцию AI и блокчейна. В Telegram активно рекламировали «10-кратную прибыль для ранних инвесторов». После сбора средств команда распустила сообщество, а цена токена упала до нуля.

Как избежать ICO-мошенничества:

Лучше всего избегать участия в новых токенах на этапе ICO. Можно дождаться, пока проект станет более крупным и стабильным, чтобы снизить риски, хотя и пропустите часть роста. Любые обещания гарантированной прибыли или обещания «выхода на биржу» на этапе ICO — признаки мошенничества.

Мошенничество с «большими игроками» и «консолидированными» схемами

Некоторые проекты концентрируют токены у нескольких крупных держателей — так называемые «мошеннические монеты». Если первые 10 адресов держат более 60% предложения, это тревожный знак.

Такие «крупные игроки» часто создают ажиотаж в соцсетях, публикуя «хорошие новости» (ложные объявления о запуске биржи, финансировании, партнерствах), и одновременно покупают крупными партиями, чтобы поднять цену. После этого они начинают постепенно распродавать активы по высоким ценам, а цена резко падает, оставляя мелких инвесторов с убытками. Такие схемы находятся в серой зоне законодательства, и их трудно квалифицировать как мошенничество.

Пример — событие с PEPE в мае 2024 года: крупный блогер и группа крупных инвесторов объявили, что «PEPE выйдет на крупную биржу», начали скупать токены по низкой цене, что привело к росту цены почти на 300%. Вскоре после этого крупные игроки начали массово распродавать, и цена за два дня упала на 80%, потеряв миллионы долларов у мелких инвесторов.

Как распознать и избежать «крупных игроков»:

• Используйте инструменты анализа блокчейна (Nansen, Arkham и др.) для оценки распределения токенов, избегайте проектов с чрезмерной концентрацией.
• Следите за крупными транзакциями на централизованных биржах — внезапные крупные пополнения могут быть предвестником распродаж.
• Скептически относитесь к «хорошим новостям» в соцсетях, особенно без подтверждения из официальных источников.
• Учитесь отличать реальные новости от хайпа и спекуляций, не следуйте слепо за трендами.

Особое предупреждение: мошенничество с опционами на btc

Мошенничество с опционами на биткоин — одна из новых схем, нацеленных на криптоинвесторов. Мошенники создают платформы для торговли опционами на BTC, обещая высокую маржу и доходность, привлекая вкладчиков.

На практике такие платформы не имеют реальных контрагентов, все сделки — фикция. Они управляют ценами, и независимо от действий трейдера, он терпит убытки. При попытке вывести деньги платформа использует разные отговорки или просто закрывается.

Как защититься от мошенничества с опционами на BTC:

• Торгуйте опционами только на регулируемых и проверенных биржах, проверяйте наличие лицензий.
• Осторожно относитесь к платформам, обещающим «стабильную прибыль» — опционы — это высокорискованный инструмент.
• Не используйте неизвестные мелкие биржи для торговли опционами — крупные платформы имеют более надежные системы.
• Перед началом торговли изучите основы и не следуйте за советами без понимания.

Что делать, если вас уже обманули? Немедленно предпримите эти шаги

Первая помощь при мошенничестве

Если вас обманули на бирже: войдите в аккаунт, отмените все незавершенные сделки, немедленно свяжитесь с поддержкой биржи для блокировки аккаунта, чтобы мошенники не продолжили операции.

Если перевели деньги на мошеннический счет: сразу позвоните в банк, потребуйте заблокировать перевод. Если деньги еще не выведены, банк может временно заблокировать счет злоумышленника, чтобы попытаться вернуть средства.

Если ваш кошелек был скомпрометирован: зайдите на Revoke.cash (Ethereum) или BscScan (BSC), отмените все разрешения вредоносных контрактов, чтобы не допустить дальнейшей утечки. Также переведите оставшиеся средства на новый кошелек — старый уже не безопасен.

Соберите доказательства

Сохраняйте все переписки с мошенниками, скриншоты, контакты, реквизиты переводов, снимки платформ — все, что может пригодиться для подачи заявления и судебных разбирательств.

Обратитесь в правоохранительные органы

В Тайване: звоните на горячую линию противодействия мошенничеству 165 или обращайтесь в местное отделение полиции, желательно с опытом работы с киберпреступлениями. Несмотря на сложности расследования международных преступлений, есть шанс вернуть часть средств через полицию и международное сотрудничество.

В других странах: обращайтесь в местные правоохранительные органы и финансовые регуляторы, предоставляя все доказательства мошенничества.

Будьте осторожны с повторным мошенничеством

Многие жертвы после обращения в полицию или публикации опыта в соцсетях получают сообщения от «юристов» или «опытных взыскателей», обещающих вернуть деньги за плату за услуги — это еще одна схема мошенничества. Никогда не платите заранее за услуги без официального договора.

Последняя линия защиты: развивайте навыки распознавания рисков

Рынок Криптовалют полон возможностей, но и опасностей. Вся суть мошенничества — в человеческой природе. Мошенники используют жадность, страх и стадное чувство.

Самый эффективный способ защититься — глубоко изучать криптовалюты: понимать блокчейн, смарт-контракты, токеномику, работу бирж. Чем больше знаний — тем лучше вы сможете распознавать уловки и ловушки, тем надежнее сохранять свои активы.

Основные правила защиты:

• Торгуйте только на регулируемых и лицензированных биржах
• Никогда не кликайте на ссылки из неизвестных источников
• Не верьте обещаниям гарантированной прибыли
• Тщательно изучайте инвестиции, диверсифицируйте риски
• Будьте особенно бдительны при необычных возможностях — не гоняйтесь за быстрым доходом

Запомнив эти принципы, вы сможете избежать 99% мошенничеств с криптовалютой и безопасно двигаться по рынку.