Пару дней назад глубокой ночью один приятель, который следил за мной почти полгода, подряд накатал десяток голосовых сообщений — настолько был взволнован, что даже через экран это ощущалось: только что вывел 800,000 USDT с платформы на банковскую карту, не успел даже "подогреть", а через два часа банк уже ошарашил — "некассовые операции заморожены". Деньги на карте есть, цифры видны, но потрогать нельзя — даже перевести или выписку посмотреть сложно.

Он уставился в экран мобильного банка на полчаса, баланс на месте, а сам — в ступоре. Эти деньги заработаны бессонными ночами за графиками, не потеряны на рынке, а застряли на "последней миле" — это чувство в десять раз хуже, чем просто потерять средства.

Многие на крипте зациклены только на росте-падении, думают, что главное — выдержать волатильность. Но куда больнее — когда деньги уже в руках, а вывести их невозможно. Вся проблема — в "загрязнении средств": например, кто-то купил USDT на грязные деньги, эти средства прошли через несколько рук и попали на твой счет, внешне операция чистая, но если у источника проблемы — пострадают все аккаунты в цепочке.

Но не стоит сразу паниковать. Заморозка — не значит, что ты преступник. Если есть доказательства: история OTC-сделок, скриншоты переписки, чеки переводов — в 90% случаев счет размораживают. Просто придется побегать по банкам, пообщаться с полицией, быстро — за несколько недель, медленно — могут тянуться месяцы: время, нервы, силы. Так что лучше заранее перестраховаться, чем потом устранять последствия.

Вот несколько практических советов:

Первый — заведите "специальную карту". Только для OTC-сделок, полностью отделенную от зарплатной и повседневных расходов. Так если заморозят, хотя бы не останетесь без денег на аренду и коммуналку.

Второй — тщательно выбирайте контрагента. Смотрите не только на курс, а в первую очередь на репутацию: лучше выбирать старых продавцов с высоким рейтингом и регистрацией больше года. Экономить пару копеек на новичках — риск не оправдан.

Третий — детали решают всё. Крупные суммы дробите, переводите по частям, по возможности работайте днем (днем банк быстрее реагирует), после зачисления средств подождите пару дней, в назначении платежа пишите что-то нейтральное вроде "оплата товара" или "консультация".

Заработать на крипте — это одно, а вот вывести их в реальные деньги — настоящее искусство. Не ждите, пока карту заморозят, чтобы потом судорожно искать выход — лучше заранее позаботьтесь о деталях.

Меня часто спрашивают, беру ли я новичков. Мой ответ — этот свет всегда горит, и тот, кто действительно готов учиться и идти к свету, сам всё увидит.