В криптоиндустрии шесть лет, и никогда бы не подумал, что опозорюсь у входа в чайную.

Только что заказанный янчжи ганлу ещё готовится, я между делом перевожу жене деньги на одежду — и вдруг на телефоне всплывает: «Аномальная транзакция, карта временно заморожена». В этот момент никакой ганлу не спас бы моё настроение, я просто застыл у кассы.

Аналитик, который каждый день твердит «безопасность превыше всего», а в итоге сам попался. Нужно разобрать эту ситуацию — всё это уроки, выученные на собственных деньгах.

Дело было так: эту карту я использую только для официальных операций — зарплата, консультационные доходы, всё чисто, как новый жёсткий диск. Единственное «нестандартное действие» случилось десять дней назад — пришёл перевод с пометкой «техническое сотрудничество». Отправитель — команда проекта, с которой я раньше работал, сказали, что переведут часть предоплаты, я не придал значения, подтвердил получение.

И вот результат. Позвонил на горячую линию банка — оказалось, что счет-отправитель в последние дни активно переводил деньги между разными платформами, и система пометила его как «объект высокого риска». Другими словами, моя карта попала «под раздачу». Хотя у меня всё чисто, чтобы разблокировать карту, теперь нужно собрать кучу документов.

Теперь я полностью понял — в криптоиндустрии полно «невидимых мин», особенно для новичков. Не думайте, что «раз я ничего плохого не делаю, значит, в безопасности». Критерии системы куда жёстче, чем вы думаете:

**Первое правило: никогда не пишите что попало в назначении платежа.**

Многие получают переводы с пометками типа «инвестиционная прибыль», «дивиденды по контракту» — и просто принимают их, а это прямая наводка для системы финансового мониторинга. Правильный подход — заранее договориться с отправителем использовать нейтральные формулировки: «технические услуги», «консультационные услуги», «дизайнерские услуги» и т.д.