Оператор биткоин-банкоматов Coinme обязан вернуть более $8M клиентам

Источник: CryptoNewsNet Оригинальное название: Оператор биткоин-банкоматов Coinme обязан вернуть более $8M клиентам Оригинальная ссылка: Регуляторы штата Вашингтон обязали оператора биткоин-банкоматов Coinme прекратить деятельность и вернуть более $8 миллионов долларов невостребованных средств клиентов, обвинив компанию в том, что она учитывала неиспользованные ваучеры как собственный доход и нарушала правила денежных переводов.

В временном приказе о прекращении и воздержании от деятельности и заявлении об обвинениях Департамент финансовых институтов штата Вашингтон ((DFI)) заявил, что система ваучеров Coinme для покупки криптовалюты нарушает Закон штата о единых денежных услугах.

С января 2023 по декабрь 2024 года Coinme, по сообщениям, учла $8,37 млн неиспользованных ваучеров клиентов как доход компании: $2,2 млн от клиентов из Вашингтона на конец 2023 года и $6,17 млн от клиентов из Вашингтона и других штатов на конец 2024 года, согласно представленным документам.

Сиэтлская компания продавала криптовалюту через бумажные ваучеры, которые пользователи покупали в киосках и позже активировали онлайн, но когда многие клиенты не успели вовремя их использовать, компания якобы учитывала оставшиеся на счетах клиентов средства как собственный доход Coinme, не раскрывала эту практику и не передавала брошенное имущество государству, говорится в заявлении DFI.

У платформы есть 20 дней с даты вручения приказа, чтобы запросить проведение судебного разбирательства; если этого не произойдет, временный приказ о прекращении деятельности становится постоянным на 21-й день, сообщает DFI.

С 2020 по 2025 год Coinme «не всегда поддерживала необходимый материальный чистый капитал в объеме, требуемом директором», вела несогласованные записи о допустимых инвестициях и подавала «неточные отчеты» и опаздывающие годовые отчеты в DFI, отметил регулятор.

Согласно приказу, Coinme должна немедленно прекратить обслуживание клиентов из Вашингтона, кроме возврата средств, выделить все активы клиентов штата на отдельные счета и выплатить компенсацию в размере большей из двух сумм: что каждый пользователь заплатил или стоимости криптовалюты на дату приказа.

В заявлении об обвинениях указано намерение департамента отозвать лицензию Coinme на деятельность по переводу денежных средств и наложить на компанию штраф в размере $300 000 плюс $375 сбор за расследование.

Обвинения также направлены против Нила Бергквиста, соучредителя и генерального директора Coinme, с целью запретить ему и компании участие в любом бизнесе по переводу денежных средств на 10 лет.

Внимание к криптокиоскам

Даниэль Лю, генеральный директор технологической компании, сообщил СМИ, что ситуация, по-видимому, возникла из-за «операционного неуправления, а не из-за потери или хищения средств клиентов», отметив, что если Coinme обращалась с неиспользованными ваучерами так же, как ритейлеры с неиспользованными подарочными картами, «сама практика не является изначально необоснованной, но реализация явно подвела».

«Отказ от продукта привел к предотвратимым проблемам, включая, по-видимому, неработающую службу поддержки», — сказал Лю. — «За это компания несет ответственность».

В прошлом месяце Департамент по защите и инновациям в финансовой сфере Калифорнии оштрафовал другого оператора биткоин-банкоматов на $675 000 за завышение платы с клиентов, при этом $105 000 предназначены для компенсации потребителям, с которых взимались комиссии выше максимально допустимых.

Тот же калифорнийский регулятор ранее оштрафовал Coinme на $300 000 в июне за взимание чрезмерных комиссий, прием наличных выше дневного лимита в $1 000 и отсутствие ключевой информации в чеках, при этом $51 700 были определены как компенсация клиентам.