Как вообще работает отмывание денег? Почему в криптовалютной сфере так важно противодействовать отмыванию денег?

2025-11-22 02:03:23

Генерация тезисов в процессе

Давайте обсудим одну из главных тем в финансовой сфере — противодействие отмыванию денег (AML).

Что такое отмывание денег

Проще говоря, это процесс превращения «грязных» денег в «чистые». Преступники получают незаконные средства с помощью мошенничества, торговли наркотиками, финансирования терроризма и других методов — эти деньги нельзя просто так использовать, их нужно как-то «отбелить».

Обычно процесс делится на три этапа:

Размещение → помещение грязных денег в финансовую систему (банки, биржи и т.д.)

Слойность → многократные переводы для запутывания следов, криптовалюты часто используются на этом этапе

Интеграция → вывод очищенных средств и их легальное использование

Почему крипторынок под особым вниманием

Анонимные монеты — это что-то с чем-то — такие миксеры, как Monero (XMR), Tornado Cash (TORN), делают транзакции практически неотслеживаемыми, настоящий рай для отмывания
Необратимость транзакций — если крипта ушла, вернуть её практически невозможно
Отсутствие регулирования — раньше тут царила анархия, позволяли себе всё что угодно

Как платформы защищаются

Крупные биржи вроде Gate используют такие меры AML:

🚨 мониторинг подозрительных операций (частые действия, крупные суммы)
🔒 заморозка аккаунтов и расследование
📋 верификация личности (KYC)
🤝 сотрудничество с регуляторами для отслеживания незаконных средств

Короче говоря, AML — это защита прав настоящих пользователей и путь к доверию и легальности в криптомире.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .