Эпоха быстрого обогащения на криптовалютах прошла: несколько советов для розничных инвесторов в медвежьем рынке

Автор: Picolas Cage

Перевод: 深潮TechFlow

Некоторые размышления о рынке и советы о том, как на нем заработать/адаптироваться.

За последние два года рынок сильно изменился, он постепенно становится более зрелым и привлекает все больше институциональных денег и пользователей.

1. Как розничный инвестор, «маленькая рыбка», вы, возможно, больше не сможете заработать на биткоине состояние, изменяющее жизнь. Я считаю, что у биткоина уже нет того агрессивного потенциала роста, что раньше. Сейчас его как актив слишком большой объем. Я покупал биткоин по $6,000, и в 2018 году у меня была возможность получить 20-кратную прибыль.

Сейчас снова получить 20-кратную прибыль? Это значит, что цена биткоина должна достичь $1,800,000 — по моему мнению, на это потребуется гораздо больше восьми лет.

Я считаю, что для розничных инвесторов более правильный взгляд — рассматривать биткоин как инструмент хранения стоимости с устойчивым спросом. Недостаток в том, что вы не сможете, просто покупая «самый безопасный» актив в крипте (например, биткоин №1), сделать несколько тысяч долларов так, чтобы это изменило вашу жизнь.

Но хорошая новость в том, что когда я только пришел на рынок, держать биткоин было мучительно. Март 2020 года? Минус 40% за день. Представьте себе ситуацию, когда биткоин падает до $54,000 за один день. Такая волатильность делает очень трудным постоянное присутствие на крипторынке.

Поэтому хорошая новость (хотя это может показаться немного рискованным): вероятность того, что биткоин за день упадет так сильно, теперь очень мала — на это уйдет неделя, но у вас будет достаточно времени, чтобы скорректироваться и пересмотреть стратегию.

2. По причине, описанной выше, заработать на крипте стало сложнее, и вам придется двигаться дальше по кривой риска. Это значит инвестировать в альткоины, или в более свежий тренд — мемкоины. Мемкоины — это альткоины текущего цикла; мемкоин-мания — это, по сути, «альт-сезон» на мой взгляд.

Проблема в том, что мемкоины по определению не заслуживают долгосрочного доверия или хранения, поэтому их «американские горки» происходят гораздо быстрее.

Расцвет мем-культуры, плюс реальность, что биткоин больше не приносит огромные состояния, породили среди розничных инвесторов и молодежи распространенный краткосрочный подход.

Думаю, эта краткосрочность еще больше усиливается у поколения Z и младше за счет «культуры высокого дофамина». TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — плюс современные игры, все заточено на мгновенное получение дофаминового удовольствия.

Когда такое стремление к удовольствию переносится в инвестиции или трейдинг, результат — 99% людей «сбривают» (несут серьезные убытки), и это действительно так, мемкоины именно так и «сбривают» большинство.

Даже такие монеты, как ETH (Ethereum) и SOL (Solana) показывают не лучшие результаты, если только вы не покупаете их на самом дне медвежьего рынка. Все это стимулирует на рынке распространение мышления «быстрого обогащения».

3. Эпоха быстрого обогащения прошла, теперь это вряд ли сработает.

Как я уже объяснял, раньше действительно можно было быстро разбогатеть, торгуя основными монетами (BTC или ETH), но с приходом институциональных денег эта возможность практически исчезла. Я уже изложил плюсы и минусы этих изменений, а также к чему они неизбежно приводят (краткосрочность, мгновенное удовлетворение, инвестиции-азарт, слепое следование трендам и т.д.).

Что же делать сейчас? Как скучный «старый дядя» я хочу сказать: зарабатывать медленно в течение следующих 5-10 лет — это абсолютно нормально и того стоит.

Для справки: настоящая состоятельность — это не владение активами на $5 миллионов и жизнь на яхте; настоящая состоятельность — это не избавление от так называемого «государственного гнета», а наличие большего количества свободного времени для увлечений и хобби, возможность проводить качественное время с друзьями, партнером или детьми, а не задыхаться от финансового стресса — вот что такое настоящее богатство.

Например, наличие небольшой ипотеки или кредита — это то, что действительно улучшает качество вашей жизни. Не ведитесь на всю чепуху про «Rolex и спорткары» — это все придумано для того, чтобы вы оставались бедными и застряли в системе. Если вы считаете, что счастье — это дорогие машины, часы и материальные блага, вы все еще застряли в «матрице» (Matrix). (@Tate братья)

Сказано достаточно, теперь несколько практических советов:

Пошаговый вход (Laddering in): Да, волатильность биткоина снизилась, но она все еще есть. Проявляйте терпение, следите за рыночными настроениями, ждите, когда на рынке случится «обвал», и только тогда покупайте по частям. Я не советую ловить дно — это слишком сложно и рискованно. Я говорю: проявляйте терпение, держите часть капитала в кэше, чем ниже цена — тем больше покупайте, используйте ступенчатую стратегию входа.

DCA (Dollar Cost Average, усреднение):

Инвестируйте каждый месяц сумму, которую вы готовы себе позволить, например $250 — покупайте биткоин на эту сумму ежемесячно (ещё лучше — по $62.5 каждую неделю).

Это скучная, но эффективная стратегия, потому что вы действительно всегда покупаете на просадках. Когда цена биткоина вырастет, вам даже не придется ждать нового исторического максимума (ATH), чтобы получить хорошую прибыль. И, как мы уже обсуждали, биткоин почти наверняка будет существовать еще десятилетие, поэтому держать его как актив будет только проще — вот что имел в виду Cobie, говоря: «Простой путь — это $100,000-$250,000».

Участвуйте в эирдропах (Farm Airdrops):

Да, сейчас эирдропов стало меньше, но иногда они еще бывают. Это бесплатные деньги, не забудьте отложить часть на налоги.

Учитесь и продолжайте изучать крипту:

Используйте свободное время для изучения криптовалют и наращивания своего аккаунта. Когда ваш аккаунт вырастет, можно искать возможности сотрудничества с InfoFi (если он еще существует) или достойными и заслуживающими доверия проектами в качестве KOL. Но не продвигайте скам-проекты ради быстрой выгоды — это неэтично и навредит вашей репутации в долгосрочной перспективе. Помните: ваши друзья — не ваши «бэгхолдеры».

Не увольняйтесь с работы:

Повторю снова: инвестиции — это американские горки — вы не можете выйти из поезда посреди поездки, только когда она закончится. Если ваши деньги вложены в долгосрочные многолетние инвестиции (например, ETH или BTC), вы не должны вытаскивать их из-за нехватки денег в середине пути.

Считайте инвестированные средства «исчезнувшими» — вкладывайте только то, что готовы потерять. Не инвестируйте слишком много, не инвестируйте на эмоциях. Выработайте свою инвестиционную логику, тренируйте выдержку (не продавайте в панике). Не занимайтесь глупостями, не стройте пятилетние планы вокруг AIDogecoinNFTclubwifhat и подобных вещей, пожалуйста.

Копите деньги, экономьте:

Если вы тратите только что заработанные деньги на показные вещи, вы занимаетесь вот чем:

«Мы покупаем то, что нам не нужно, на деньги, которых у нас нет, чтобы произвести впечатление на людей, которые нам не нравятся».

«Но у меня действительно есть деньги». Поверь мне, брат, нет. Они тебе еще понадобятся. Мне 36 лет, и я знаю — понадобятся. Жизнь дорогая, очень дорогая — особенно когда у тебя есть семья.

Большинство молодых мужчин покупают роскошь, чтобы понравиться девушкам или друзьям, потому что им не хватает уверенности — это нормально и понятно. Я тоже через это проходил, это было нелегко — но это не оправдание.

Самое разумное, что я сделал в молодости — сделал себя сильным и спортивным. Я использовал высокий уровень тестостерона, чтобы сосредоточиться на спорте. Это дало мне уверенность и даже ощущение превосходства в любой компании, потому что я всегда был в отличной форме.

Мне не нужны дорогие часы, чтобы что-то доказать — мое тело говорит само за себя. Мне не нужна брендовая одежда. Даже если у тебя рубашка за $10,000, а я в простой футболке — я все равно выгляжу лучше, потому что одежда подчеркивает мои спортивные формы.

В общем, это мои две копейки и личное мнение, кто-то может не согласиться, это нормально. Я и так уже много сказал, мог бы продолжать, но на этом все.