Правила P2P транзакций

Эта политика применяется ко всем пользователям, учетные записи которых не зарегистрированы под CN*.

I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ОБЯЗАНЫ СОБЛЮДАТЬ ПОЛОЖЕНИЯ ПО ЗНАНИЮ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC), ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОБОРОТУ МОНЕТ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ / БОРЬБЕ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА (AML/CFT) И ВСЕМ ЮРИДИЧЕСКИМ ТРЕБОВАНИЯМ, УТВЕРЖДЕННЫМ В НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКЕ:

1. Пользователям требуется строго соблюдать политику идентификации платформы (политика «Знай своего клиента», или KYC), включая, но не ограничиваясь, завершением проверки настоящего имени для их личностей и связанных с ними счетов для сделок P2P. Эти счета включают, но не ограничиваются, счетами на месте и связанными с ними счетами P2P (все вместе называемые «Счета»). Пользователи должны обеспечить, чтобы все счета, используемые на платформе P2P («Платформа»), были легально зарегистрированы и эксклюзивно управлялись зарегистрированным пользователем.

2. Если механизмы противодействия отмыванию денег (AML) или финансированию терроризма (CFT) платформы сработают, пользователи должны полностью сотрудничать с процессами верификации платформы и предоставить любые необходимые доказательства в поддержку мер по контролю рисков платформы.

3. Несоблюдение раздела I.2. дает Платформе право ограничить или отключить любые или все функциональные возможности, связанные с учетными записями пользователя.

4. Пользователи несут полную ответственность за соблюдение применимых законов при совершении своих транзакций. Платформа не несет ответственности за определение законности транзакций Пользователей. Хотя Платформа не участвует в P2P-транзакциях между Пользователями, она оставляет за собой право проверять транзакции для обеспечения их законного соответствия и может предпринимать необходимые меры в соответствии с применимыми законами и правилами.

5. Пользователи несут ответственность за соблюдение всех соответствующих законов и правил в своей юрисдикции при использовании платформы. Это включает выполнение налоговых обязательств, таких как удержание, сбор, отчетность и перечисление налогов в соответствующие налоговые органы.

6. Используя Платформу, Пользователи признают и принимают на себя ответственность, описанную в данной политике, а также в соответствующем пользовательском соглашении, предупреждении об уровне риска и других связанных политиках, указанных на Платформе.

II. Общие правила P2P-транзакций:

1. Перед размещением ордера на P2P-транзакцию вам необходимо внимательно изучить и понять условия, изложенные в описании рекламы. Это крайне важно для минимизации возможных споров между сторонами после инициирования ордера.

2. Обратите внимание на способ оплаты, указанный в ордере P2P, подтвердите, что выбранный способ оплаты соответствует тому, который указан в описании объявления. Как покупатели, так и продавцы должны использовать учетные записи, зарегистрированные на их реальные, проверенные KYC имена. Использование учетных записей третьих лиц запрещено, если это не было явно утверждено и проверено Платформой.

3. Пользователям строго запрещается проведение криптовалютных транзакций через сторонние каналы, включая, но не ограничиваясь, платформы социальных медиа, приложения для обмена сообщениями или личный обмен. Платформа не несет ответственности за любые потери или ущерб активам, возникшие в результате транзакций, проведенных вне ее рамок. Роль Платформы ограничивается облегчением транзакций между покупателями и продавцами путем установления руководящих принципов и инструментов и не предполагает участия в любых P2P транзакциях.

4. Пользователи обязаны поддерживать уважительное и профессиональное общение на платформе. Это включает все инструменты обмена сообщениями, чат с поддержкой клиентов и раздел комментариев к ордеру. Использование оскорбительного или неуместного языка строго запрещено.

5. В случае возникновения спора P2P пользователи обязаны сотрудничать с процессом расследования Платформы, отвечая оперативно в указанный срок. Эти расследования являются внесудебными по своей природе и направлены на разрешение споров между сторонами. Сотрудничество может включать предоставление запрашиваемых доказательств, информации или документов. Несоблюдение может привести к принятию невыгодного решения для несоблюдающей стороны.

6. Покупатель несет все дополнительные расходы по транзакции, включая, но не ограничиваясь, комиссии, взимаемые платежными сервисами, если иное не согласовано письменно до совершения транзакции, и Продавец получит общую сумму, указанную в ордере. Например, если сумма ордера составляет 100 000 долларов США, а банк взимает комиссию в размере 3 доллара, Покупатель должен заплатить 100 003 доллара. При совершении транзакций с определенными типами фиатных валют Продавец получит полную согласованную сумму, и Покупатель будет нести ответственность за любые комиссии, взимаемые платежными сервисами.

7. Эти условия вступают в силу с момента их публикации и могут периодически пересматриваться или обновляться по усмотрению платформы. Любые обновленные условия вступают в силу немедленно после их публикации. Пользователи, не согласные с пересмотренными условиями, обязаны немедленно прекратить использование услуг платформы P2P-транзакций.

8. После внесения любых изменений пользователь продолжает иметь доступ к услугам платформы P2P-транзакций и их использование, что означает признание, понимание и принятие обновленных условий, а также обязательное соглашение с их соблюдением.

III.Правила для покупателей:

1. Выберите способ оплаты, поддерживаемый продавцом, и выполните полный платеж в течение указанного продавцом времени. Обязательно нажмите «Я оплатил», как только будет произведена оплата. Несколько платежей за один ордер могут вызвать проблемы и потребовать дополнительной проверки.

2. Используемый метод оплаты должен соответствовать зарегистрированному персональному или корпоративному имени держателя счета на Gate, а также имя должно быть идентичным проверенному имени на вашей учетной записи Gate. Платформа не поддерживает платежи с непроверенных имени аккаунтов. Если используется непроверенный метод оплаты, функциональность P2P пользователя будет приостановлена. В случае спора по транзакции, если покупатель был найден, что он использовал данные платежа третьих лиц, то покупатель будет нести полную ответственность за любые связанные убытки.

3. Не нажимайте кнопку «Я оплатил», пока платеж не будет полностью обработан. Нажатие на кнопку преждевременно может привести к приостановке вашей учетной записи.

4. В случае, если покупатель завершает оплату и нажимает «Я оплатил», но продавец не доставляет соответствующие цифровые активы в указанный срок. Покупатель должен сначала попытаться решить проблему, общаясь с продавцом через инструмент чата. Если покупатель соответствует всем правилам платформы, включая предоставление необходимых юридических документов, и продавец не отвечает, покупатель может подать жалобу в Gate (внутренние процедуры платформы Gate).

5. В поле примечаний к платежу не указывайте термины, связанные с цифровыми активами (например, USDT, BTC, криптовалюта, P2P и т. д.).

6. Если продавец не доставляет цифровые активы после оплаты, сначала свяжитесь с продавцом через функцию чата. Споры могут быть поданы только в том случае, если соблюдаются рекомендации Платформы, включая предоставление необходимой документации. Платформа не является стороной сделки и не обязана вмешиваться, но у Gate есть окончательное право на результаты спора.

7. Команда P2P может помочь в разрешении споров в соответствии с правилами разрешения споров, если это потребуется Пользователю. Однако, Платформа не является стороной в любой сделке P2P и не обязана вмешиваться в споры между Пользователями. Gate и Платформа оставляют за собой исключительное право на окончательную интерпретацию и принятие решений по разрешению апелляционных дел. Возможность повторного рассмотрения любого апелляционного дела определяется исключительно по усмотрению Gate и Платформы, на индивидуальной основе.

8. В случае нарушения правил для покупателей или данной Политики, Платформа может предпринять соответствующие меры, включая блокировку учетной записи нарушителя или отключение функций учетной записи, как предусмотрено данной Политикой или применимым законодательством.

IV. Правила для продавцов:

1. Имя, используемое для сбора платежей, должно точно соответствовать имени, зарегистрированному и проверенному в вашем аккаунте Gate.

2. Метод оплаты и инструкция по оплате должны быть ясными и точными. Вся предоставленная информация должна быть однородной, чтобы покупатель мог понять детали оплаты и завершить транзакцию. Неисполнение этих стандартов может рассматриваться как подозрительное или злонамеренное поведение в транзакции и подлежит штрафу в соответствии с политикой Платформы.

3. В случае спора о сделке, когда будет установлено, что продавец предоставил реквизиты третьей стороны для оплаты, продавец несет полную ответственность за любые возникающие убытки, связанные с этим ордером.

4. После установления ордера все пункты, включая типы фиатных валют, курс, способ оплаты и курс ордера, фиксируются без возможности дальнейшего вмешательства.

5. Не разрешается вмешательство со стороны вне сайта, такое как общение через сторонние каналы: приложения для переписки, личное общение, социальные медиа платформы и т. д.

6. В случае нарушения правил для продавцов или настоящей Политики Платформа может принять соответствующие меры, включая запрет на использование учетной записи нарушителя или отключение функций учетной записи, предусмотренных настоящей Политикой или применимым законодательством.

V. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:

1. Перед началом любой P2P-транзакции пользователи обязаны полностью ознакомиться, понять и соблюдать положения этих Правил, Пользовательского соглашения, Политики конфиденциальности, Предупреждения о рисках и всех применимых правил, установленных Gate.

2. P2P-транзакции на Gate выполняются непосредственно между пользователями. Роль Gate сводится исключительно к облегчению процесса совершения транзакций, предоставляя платформу для таких транзакций, и не распространяется на проверку, контроль или управление отдельными транзакциями. Таким образом, все транзакции, включая связанные риски, являются исключительной ответственностью участвующих пользователей.

3.Gate не несет ответственности за любые споры, претензии или убытки, возникшие в результате завершенных платежей, а также за любой ущерб, понесенный в результате коммуникаций или транзакций, проведенных за пределами платформы Gate. В случаях, когда сторонние поставщики услуг участвуют в P2P-транзакциях, такие транзакции регулируются условиями и положениями сторонних поставщиков услуг, и Gate прямо отказывается от любой ответственности за любые убытки, ущерб или претензии, возникающие в результате действий третьих лиц.

4. Gate не несет ответственности за потерю активов, понесенную пользователями из-за невыполнения установленных временных рамок или за сделки, проведенные частным образом вне платформы P2P Gate. Пользователям настоятельно рекомендуется проводить все сделки P2P исключительно через платформу Gate, чтобы снизить риски и обеспечить соответствие применимым политикам.

5. Пользователям строго запрещено использовать несколько учетных записей для участия в P2P-транзакциях на Платформе. В случае обнаружения нескольких учетных записей, Платформа оставляет за собой право по своему усмотрению приостановить или заблокировать все связанные учетные записи для дальнейшей транзакционной деятельности.

6. Пользователи в сделках P2P должны обладать достаточными знаниями и опытом инвестирования, а также способностью оценивать и нести риски, присущие таким сделкам. Рекомендуется, чтобы пользователь обратился за советом к профессиональному консультанту перед принятием любых финансовых решений. Кроме того, пользователи должны согласиться принять на себя полную ответственность за любые риски, возникающие при участии в сделках P2P самостоятельно.

7. Обратите внимание, что методы оплаты, доступные на платформе P2P, представлены в качестве вариантов сделок с фиатной валютой между пользователями. Важно понимать, что Gate не устанавливает никаких форм деловых отношений с методами оплаты, указанными на нашей платформе P2P.

8. Важно отметить, что рынок виртуальных активов является высоковолатильным, и существует риск возникновения убытков в различных ситуациях. В связи с этим настоятельно рекомендуется, чтобы пользователи полностью понимали всю соответствующую информацию и проявляли осторожность при осуществлении любых действий.

9. Получая доступ к платформе или используя ее, вы явно соглашаетесь и предоставляете авторизацию платформе на выполнение всех разумных действий, включая, но не ограничиваясь, отмену транзакций, отключение функций аккаунта или приостановку аккаунтов, как считается необходимым платформой, для обеспечения соответствия данной Политике и всем применимым правилам Gate. Такие действия принимаются для защиты прав и интересов платформы, ее пользователей и третьих лиц.

Примечание:

В случае расхождений между переведенными версиями и английской версией, преимущество имеет английская версия.

• Обратите внимание, что Gate может быть не в состоянии предоставить полноценное обслуживание на определенных рынках и в юрисдикциях. Gate может ограничить или запретить использование всех или части Услуг в Ограниченных Местоположениях, включая, но не ограничиваясь, Соединенные Штаты Америки, Канаду, Великобританию, Иран и Кубу. Gate может, по своему единоличному и абсолютному усмотрению, решить сделать Услуги, или только часть Услуг, доступными только в определенных юрисдикциях. Для получения дополнительной информации о Ограниченных Местоположениях ознакомьтесь с Разделом 2.3(d) Пользовательского соглашения Ограниченные местоположения через https://www.gate.com/user-agreement. Мы не намерены привлекать или вести маркетинг к клиентам в таких ограниченных местах.