SPK publicou Regulamentos Secundários para Prestadores de Serviços de Ativos Criptográficos - Boletim de Moedas

A Comissão de Mercado de Capitais (CMC), publicou dois novos regulamentos no Diário Oficial que regulam as condições de operação e os requisitos de capital dos prestadores de serviços de ativos criptográficos.

As tão esperadas regulamentações legais para os provedores de serviços de ativos criptográficos foram anunciadas por meio de duas regulamentações publicadas no Jornal Oficial em 13 de março de 2025. As regulamentações, intituladas 'Regulamentos sobre os Princípios e Atividades das Entidades Prestadoras de Serviços de Ativos Criptográficos (III-35/B.1)' e 'Regulamentos sobre os Procedimentos de Funcionamento e Requisitos de Capital das Entidades Prestadoras de Serviços de Ativos Criptográficos (III-35/B.2)', contêm importantes obrigações e padrões para o setor. Aqui estão os destaques:

Novas regulamentações para provedores de serviços de ativos criptográficos

• Licenciamento e Autorização: Os prestadores de serviços de ativos criptográficos precisarão obter autorização da CVM para operar. As empresas não licenciadas não poderão operar.
• Adequação do Capital: Foi imposto um requisito de capital mínimo de 150 milhões de TL para plataformas e 500 milhões de TL para instituições de custódia.
• Serviço de Custódia: Foi tornada obrigatória a custódia da maioria dos ativos criptográficos em instituições de custódia autorizadas. As plataformas só poderão manter até 5% dos ativos dos clientes em suas próprias carteiras.
• Transparência e Proteção ao Cliente: As plataformas terão que manter os ativos dos clientes em contas separadas, tornar o ambiente de negociação transparente e compartilhar informações detalhadas sobre o serviço de custódia.

Princípios de Negociação e Armazenamento de Ativos Criptográficos

• Regras de Listagem: As criptomoedas que as plataformas listam devem obedecer a critérios específicos. É exigida transparência dos proprietários do projeto.
• Comitê de Listagem: As plataformas devem formar um “comitê de listagem” com pelo menos três membros para avaliar os ativos criptográficos a serem listados ou removidos.
• Armazenamento de Ativos Criptográficos: O uso de carteiras frias é incentivado para armazenar os ativos dos clientes. Pelo menos 95% das carteiras devem ser mantidas em instituições de custódia.
• Sistema de Conciliação: As plataformas e as instituições de custódia realizarão e relatarão as transações relacionadas aos ativos dos clientes de forma integrada com a (Central de Registo).
• Entidades de Custódia: Os bancos e as entidades autorizadas pela Comissão podem prestar serviços de custódia. As plataformas podem manter os ativos dos clientes por até seis meses.

Gestão de Operações e Ordens

• Negociação com Alavancagem Proibida: Ativos criptográficos não podem ser sujeitos a negociações alavancadas, compras a crédito ou operações derivadas.
• Sistema de Monitorização de Preços: As plataformas criarão uma unidade de monitorização de preços para evitar a manipulação de preços e reportarão a mesma.
• Obrigações de liquidez: As plataformas terão de manter uma certa percentagem dos fundos dos clientes como ativos líquidos.
• Transferências: As medidas de segurança serão reforçadas nas transferências de ativos criptográficos. A autenticação de múltiplos fatores e os procedimentos de segurança especiais serão obrigatórios.
• Limites de Transferência: As transferências inferiores a 1 milhão de TL por dia serão processadas automaticamente, mas as transferências de montantes mais elevados requerem aprovação dos administradores.
• Fundos do Cliente: Os fundos do cliente só podem ser mantidos em contas bancárias, não podem ser mantidos em dinheiro ou na plataforma.

Restrições de Publicidade e Promoção

• Proibição de Anúncios Enganosos: Os provedores de serviços de ativos criptográficos não podem fazer anúncios contendo afirmações como "garantia de lucro certo" ou "investimento sem riscos".
• Informação aos Clientes: As plataformas são obrigadas a fornecer informações detalhadas sobre os riscos dos ativos criptográficos aos seus clientes.
• O conteúdo publicitário será verificado: Todas as publicidades e promoções feitas pelos provedores de serviços de ativos criptográficos estarão sujeitas à supervisão da SPK e os conteúdos que não cumpram as regras serão removidos.

Controlo e Conformidade

• Obrigação de Auditoria Independente: As plataformas passarão por uma auditoria independente pelo menos uma vez por ano e apresentarão um relatório ao SPK.
• Medidas de Segurança Cibernética: As plataformas devem cumprir os critérios de segurança estabelecidos pelo TÜBİTAK. O uso de carteira fria e a realização de backup de ativos criptográficos serão obrigatórios para a segurança da carteira.
• Sanções: Plataformas que não cumpram com os requisitos de capital ou condições de operação podem enfrentar sanções como restrições ou suspensão total das atividades.
• Acompanhamento da Adequação de Capital: As plataformas terão de apresentar relatórios financeiros mensais e provar continuamente a adequação do capital.
• Limites de Armazenamento: As instituições de custódia terão que manter 95% dos ativos dos clientes em carteiras frias seguras. Os limites das carteiras quentes foram definidos em até 5% no máximo.

Com estas diretrizes, o objetivo é tornar o ecossistema de ativos criptográficos na Turquia mais seguro, proteger os investidores e garantir que as empresas do setor cumpram os padrões corporativos. As plataformas que não se adequarem dentro dos prazos estabelecidos pela CVM terão as suas licenças de operação canceladas.