Nos últimos anos, com o rápido desenvolvimento do mercado de Criptomoeda e da tecnologia de pagamento digital, algumas exchanges, prestadores de serviços de Carteira, etc. lançaram sucessivamente seus próprios produtos de cartão U. Alguns veem isso como a chave para resolver o quebra-cabeça da Criptomoeda OTC, outros adotam uma abordagem de esperar para ver, e outros são céticos. Neste artigo, FinTax irá apresentar-lhe o básico de cartões USB e especificamente lembrá-lo que você não deve ignorar o imposto e outros riscos escondidos em cartões USB. Este artigo é derivado de um artigo escrito por FinTax e compilado, compilado e escrito por Wu Shuo. (Sinopse: Ark Report: Moeda Estávelvolume Quebra US$ 15 trilhões em 2024, superando os gigantes de pagamentos Visa e MasterCard) (Suplemento de antecedentes: O primeiro cartão de crédito Conformida Criptomoeda do Japão "Slash Card" está previsto para abrir o capital em 2025, $SVL saltou 12% em um ponto) 1. O conceito de um cartão U 1.1 U card A U card é uma ferramenta que oferece Serviço financeiro aos investidores da Criptomoeda. Os cartões U podem ser usados de forma semelhante aos cartões bancários, através dos quais os titulares podem gastar ou sacar dinheiro diretamente, sem a necessidade de resgatar moeda virtual para a Moeda Fiat por si mesmos com antecedência. Os cartões USB são divididos em duas categorias: cartões USB físicos e cartões USB virtuais. Cartões USB físicos, como cartão USB MasterCard, cartão USB UnionPay, etc., podem aceitar uma gama mais ampla e maior aceitação. Os cartões U virtuais, como o Dupay, são usados principalmente para comércio eletrônico ou pagamentos internacionais, que são mais convenientes e flexíveis, mas não podem ser retirados em caixas eletrônicos. As modalidades comuns de emissão de U-card incluem o seguinte: (1) Emissão direta bancária. O banco aproveita a sua própria rede de pagamentos e o quadro de Conformidade para fornecer aos utilizadores uma solução de pagamento Criptomoeda estável. (2) O banco coopera com a empresa Criptomoeda, emissão. Neste ponto, o banco fornece a infraestrutura financeira tradicional, e a empresa terceirizada é responsável pela gestão e conversão da Criptomoeda. (3) Empresa de pagamento de encriptação profissional emissão independente. Algumas empresas focadas em pagamentos Criptomoeda, através de parcerias com redes de pagamento como Visa ou MasterCard, possuem cartões U de emissão independente. (4) Emissão de cooperação do modelo SaaS. Isso se refere ao fato de que algumas empresas de pagamento terceirizadas oferecem a plataforma de emissão de cartão U para provedores de canal ou outros provedores de serviços financeiros por meio de um modelo SaaS (Software as a Service). 1.2 Mecanismo de utilização do cartão U O cartão U é mais conveniente de usar, o que é uma das razões importantes pelas quais é amplamente aceite. Podemos entender o mecanismo de uso do cartão USB em duas etapas. (1) depósito: O usuário depósito USDT entra em Carteira, e então insere USDT do endereço Carteira depósito para o endereço do cartão U. Neste momento, a operadora do cartão U fará da USDT Liquidação a moeda estrangeira correspondente. (2) Saque ou consumo de dinheiro: Os usuários podem usar o cartão U para sacar dinheiro em caixas eletrônicos em todo o mundo, ou passar diretamente o cartão U para pagar a taxa, e o pagamento já é a moeda fiat resgatada, não USDT. 2. Razões para a popularidade dos cartões USB 2.1 Proteger a privacidade pessoal Os utilizadores da Web3 tendem a prestar mais atenção à privacidade pessoal, incluindo a privacidade das transações, e querem poder permanecer anónimos quando efetuam pagamentos ou transferências, enquanto os cartões USB fornecem aos utilizadores excelentes mecanismos de proteção da privacidade. Por um lado, os cartões U virtuais geralmente não exigem registro de nome real, permitindo que os usuários comprem anonimamente ou depositem; Por outro lado, embora os cartões USB físicos possam exigir um certo grau de autenticação KYC, eles ainda reduzem muito o risco de exposição de informações pessoais em comparação com a grande quantidade de informações pessoais necessárias para realizar transações através de bancos tradicionais. 2.2 Simplifique o processo de pagamento Os cartões U costumam oferecer pagamentos instantâneos e Liquidação, evitando o tempo que as transferências bancárias tradicionais podem ocorrer, e eliminando a necessidade de converter USDT para Moeda Fiat antes do uso, o que é mais conveniente. Ao mesmo tempo, para além dos pagamentos POS tradicionais, os cartões U também podem ser pagos através de Carteira digital, scan code payment, etc., compatíveis com vários canais de pagamento convencionais, com forte flexibilidade. 2.3 Custos de pagamento transfronteiras da Gota As taxas aplicáveis aos cartões U tendem a ser significativamente mais baixas do que os canais de pagamento tradicionais, especialmente quando se trata de pagamentos transfronteiras. Eis uma comparação das taxas transfronteiras para vários métodos de pagamento: 3. Riscos potenciais dos cartões U 3.1 Riscos fiscais Devido ao apoio do anonimato ou menos requisitos de nome real, alguns usuários esperam evitar impostos através de cartões U, como usar cartões U para esconder a fonte de renda, de modo que Gota deve pagar imposto. Em primeiro lugar, embora os cartões U tenham alguns Anonimato, a maioria dos cartões U ainda dependem de redes de pagamento internacionais (Visa, Mastercard, etc.). Estas redes de pagamento registam os detalhes de cada transação, incluindo o montante da transação, informações do comerciante, hora da transação, etc. Como resultado, as autoridades fiscais ainda podem rastrear a movimentação dos fundos relevantes através desses registros de transações. Em segundo lugar, para transações transfronteiriças, as autoridades fiscais também podem rastrear os fluxos de capital transfronteiriços através do sistema de monitoramento Forex, troca de informações bancárias e outros meios. Muitos países assinaram o Protocolo de Troca Automática de Informações Fiscais (NCC) (Common Reporting Standard) e os fluxos de capitais transfronteiras são relativamente transparentes. Desta forma, as autoridades fiscais também poderão obter informações sobre transações relacionadas com o cartão USB. Finalmente, no uso real, as plataformas de pagamento também podem realizar revisões rigorosas de nome real em transações de grande valor. Se os utilizadores estiverem envolvidos em grandes movimentos financeiros frequentes, a plataforma pode pedir informações adicionais, tais como prova da legalidade da origem dos fundos. Por conseguinte, a elisão fiscal através do cartão U não é efetivamente viável e pode conduzir a auditorias e sanções fiscais. 3.2 Riscos legais Existem também vários riscos legais a ter em conta quando se utiliza um cartão USB. Por exemplo, em alguns países com gestão rigorosa de Forex, embora o Cartão U não estabeleça um limite máximo para acesso pessoal a U, a exportação de fundos que excedam o limite FOREX também afetará os regulamentos de gestão FOREX e, se encontrado pela autoridade de gestão Forex, estará sujeito a multas administrativas e até crimes. Como outro exemplo, o estatuto legal da Criptomoeda não é claro em alguns países, e alguns países proíbem completamente o uso da Criptomoeda. Neste caso, as transações com o Cartão Criptomoeda U também podem ser consideradas ilegais. Portanto, antes de usar um cartão USB, os usuários devem entender os requisitos básicos de conformidade de seu país e região. Além disso, os usuários não devem usar o cartão USB como uma ferramenta para infringir a lei. Por exemplo, se um usuário usa um cartão USB para fazer transações de alta frequência e grande valor, ou para ajudar outros a sacar dinheiro, ele também será considerado negócio ilegal ou atividades de lavagem de dinheiro, e enfrentará sanções criminais. 4. Conclusão Em suma, com sua forte privacidade, pagamento conveniente e baixas taxas de manuseio, o cartão U fornece uma excelente solução de pagamento da cadeia para os investidores da Criptomoeda, que ganhou muitos favores. No entanto, os cartões USB não são perfeitos, e os usuários de cartões USB ainda enfrentam problemas potenciais, como riscos fiscais e legais, que devem ser tratados com cautela, caso contrário, os ganhos superarão as perdas. 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O uso do cartão financeiro USDT está a disparar, a popularidade deve-se à análise dos motivos e riscos legais fiscais potenciais
Nos últimos anos, com o rápido desenvolvimento do mercado de Criptomoeda e da tecnologia de pagamento digital, algumas exchanges, prestadores de serviços de Carteira, etc. lançaram sucessivamente seus próprios produtos de cartão U. Alguns veem isso como a chave para resolver o quebra-cabeça da Criptomoeda OTC, outros adotam uma abordagem de esperar para ver, e outros são céticos. Neste artigo, FinTax irá apresentar-lhe o básico de cartões USB e especificamente lembrá-lo que você não deve ignorar o imposto e outros riscos escondidos em cartões USB. Este artigo é derivado de um artigo escrito por FinTax e compilado, compilado e escrito por Wu Shuo. (Sinopse: Ark Report: Moeda Estávelvolume Quebra US$ 15 trilhões em 2024, superando os gigantes de pagamentos Visa e MasterCard) (Suplemento de antecedentes: O primeiro cartão de crédito Conformida Criptomoeda do Japão "Slash Card" está previsto para abrir o capital em 2025, $SVL saltou 12% em um ponto) 1. O conceito de um cartão U 1.1 U card A U card é uma ferramenta que oferece Serviço financeiro aos investidores da Criptomoeda. Os cartões U podem ser usados de forma semelhante aos cartões bancários, através dos quais os titulares podem gastar ou sacar dinheiro diretamente, sem a necessidade de resgatar moeda virtual para a Moeda Fiat por si mesmos com antecedência. Os cartões USB são divididos em duas categorias: cartões USB físicos e cartões USB virtuais. Cartões USB físicos, como cartão USB MasterCard, cartão USB UnionPay, etc., podem aceitar uma gama mais ampla e maior aceitação. Os cartões U virtuais, como o Dupay, são usados principalmente para comércio eletrônico ou pagamentos internacionais, que são mais convenientes e flexíveis, mas não podem ser retirados em caixas eletrônicos. As modalidades comuns de emissão de U-card incluem o seguinte: (1) Emissão direta bancária. O banco aproveita a sua própria rede de pagamentos e o quadro de Conformidade para fornecer aos utilizadores uma solução de pagamento Criptomoeda estável. (2) O banco coopera com a empresa Criptomoeda, emissão. Neste ponto, o banco fornece a infraestrutura financeira tradicional, e a empresa terceirizada é responsável pela gestão e conversão da Criptomoeda. (3) Empresa de pagamento de encriptação profissional emissão independente. Algumas empresas focadas em pagamentos Criptomoeda, através de parcerias com redes de pagamento como Visa ou MasterCard, possuem cartões U de emissão independente. (4) Emissão de cooperação do modelo SaaS. Isso se refere ao fato de que algumas empresas de pagamento terceirizadas oferecem a plataforma de emissão de cartão U para provedores de canal ou outros provedores de serviços financeiros por meio de um modelo SaaS (Software as a Service). 1.2 Mecanismo de utilização do cartão U O cartão U é mais conveniente de usar, o que é uma das razões importantes pelas quais é amplamente aceite. Podemos entender o mecanismo de uso do cartão USB em duas etapas. (1) depósito: O usuário depósito USDT entra em Carteira, e então insere USDT do endereço Carteira depósito para o endereço do cartão U. Neste momento, a operadora do cartão U fará da USDT Liquidação a moeda estrangeira correspondente. (2) Saque ou consumo de dinheiro: Os usuários podem usar o cartão U para sacar dinheiro em caixas eletrônicos em todo o mundo, ou passar diretamente o cartão U para pagar a taxa, e o pagamento já é a moeda fiat resgatada, não USDT. 2. Razões para a popularidade dos cartões USB 2.1 Proteger a privacidade pessoal Os utilizadores da Web3 tendem a prestar mais atenção à privacidade pessoal, incluindo a privacidade das transações, e querem poder permanecer anónimos quando efetuam pagamentos ou transferências, enquanto os cartões USB fornecem aos utilizadores excelentes mecanismos de proteção da privacidade. Por um lado, os cartões U virtuais geralmente não exigem registro de nome real, permitindo que os usuários comprem anonimamente ou depositem; Por outro lado, embora os cartões USB físicos possam exigir um certo grau de autenticação KYC, eles ainda reduzem muito o risco de exposição de informações pessoais em comparação com a grande quantidade de informações pessoais necessárias para realizar transações através de bancos tradicionais. 2.2 Simplifique o processo de pagamento Os cartões U costumam oferecer pagamentos instantâneos e Liquidação, evitando o tempo que as transferências bancárias tradicionais podem ocorrer, e eliminando a necessidade de converter USDT para Moeda Fiat antes do uso, o que é mais conveniente. Ao mesmo tempo, para além dos pagamentos POS tradicionais, os cartões U também podem ser pagos através de Carteira digital, scan code payment, etc., compatíveis com vários canais de pagamento convencionais, com forte flexibilidade. 2.3 Custos de pagamento transfronteiras da Gota As taxas aplicáveis aos cartões U tendem a ser significativamente mais baixas do que os canais de pagamento tradicionais, especialmente quando se trata de pagamentos transfronteiras. Eis uma comparação das taxas transfronteiras para vários métodos de pagamento: 3. Riscos potenciais dos cartões U 3.1 Riscos fiscais Devido ao apoio do anonimato ou menos requisitos de nome real, alguns usuários esperam evitar impostos através de cartões U, como usar cartões U para esconder a fonte de renda, de modo que Gota deve pagar imposto. Em primeiro lugar, embora os cartões U tenham alguns Anonimato, a maioria dos cartões U ainda dependem de redes de pagamento internacionais (Visa, Mastercard, etc.). Estas redes de pagamento registam os detalhes de cada transação, incluindo o montante da transação, informações do comerciante, hora da transação, etc. Como resultado, as autoridades fiscais ainda podem rastrear a movimentação dos fundos relevantes através desses registros de transações. Em segundo lugar, para transações transfronteiriças, as autoridades fiscais também podem rastrear os fluxos de capital transfronteiriços através do sistema de monitoramento Forex, troca de informações bancárias e outros meios. Muitos países assinaram o Protocolo de Troca Automática de Informações Fiscais (NCC) (Common Reporting Standard) e os fluxos de capitais transfronteiras são relativamente transparentes. Desta forma, as autoridades fiscais também poderão obter informações sobre transações relacionadas com o cartão USB. Finalmente, no uso real, as plataformas de pagamento também podem realizar revisões rigorosas de nome real em transações de grande valor. Se os utilizadores estiverem envolvidos em grandes movimentos financeiros frequentes, a plataforma pode pedir informações adicionais, tais como prova da legalidade da origem dos fundos. Por conseguinte, a elisão fiscal através do cartão U não é efetivamente viável e pode conduzir a auditorias e sanções fiscais. 3.2 Riscos legais Existem também vários riscos legais a ter em conta quando se utiliza um cartão USB. Por exemplo, em alguns países com gestão rigorosa de Forex, embora o Cartão U não estabeleça um limite máximo para acesso pessoal a U, a exportação de fundos que excedam o limite FOREX também afetará os regulamentos de gestão FOREX e, se encontrado pela autoridade de gestão Forex, estará sujeito a multas administrativas e até crimes. Como outro exemplo, o estatuto legal da Criptomoeda não é claro em alguns países, e alguns países proíbem completamente o uso da Criptomoeda. Neste caso, as transações com o Cartão Criptomoeda U também podem ser consideradas ilegais. Portanto, antes de usar um cartão USB, os usuários devem entender os requisitos básicos de conformidade de seu país e região. Além disso, os usuários não devem usar o cartão USB como uma ferramenta para infringir a lei. Por exemplo, se um usuário usa um cartão USB para fazer transações de alta frequência e grande valor, ou para ajudar outros a sacar dinheiro, ele também será considerado negócio ilegal ou atividades de lavagem de dinheiro, e enfrentará sanções criminais. 4. Conclusão Em suma, com sua forte privacidade, pagamento conveniente e baixas taxas de manuseio, o cartão U fornece uma excelente solução de pagamento da cadeia para os investidores da Criptomoeda, que ganhou muitos favores. No entanto, os cartões USB não são perfeitos, e os usuários de cartões USB ainda enfrentam problemas potenciais, como riscos fiscais e legais, que devem ser tratados com cautela, caso contrário, os ganhos superarão as perdas. 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