Recentemente, o clima no círculo não está muito certo, vários esquemas de fundos, organizações de fraude começaram a se mover de forma suspeita. Como alguém que tem se envolvido nesse círculo há muitos anos, quero compartilhar alguns truques reais que observei, também como um aviso para os amigos investidores iniciantes.

Para ser honesto, esses esquemas de fraude parecem variados, mas a lógica subjacente é sempre a mesma — usar o dinheiro das pessoas que entram depois para pagar os lucros dos que entraram antes. Assim que o fluxo de novos fundos não consegue cobrir os juros a serem pagos, todo o esquema desaba instantaneamente.

Primeiro, vamos falar sobre fundos de pirâmide. Na essência, é um jogo de "quem consegue fugir mais rápido". Os manipuladores criam um período de observação, durante o qual mostram constantemente capturas de tela de saques bem-sucedidos de outras pessoas (na verdade, são dados falsos gerados pelo backend). Depois, usam a tática de "dividir" para enganar você — por exemplo, dividir 1 moeda em 2, com o preço pela metade, fazendo parecer que seu patrimônio dobrou, quando na verdade é apenas um jogo de números. Quando o dinheiro que entra não consegue mais acompanhar os juros diários e os saques necessários, o manipulador simplesmente fecha o site e desaparece. Essa técnica está evoluindo, com várias estratégias de mineração e pools surgindo continuamente.

Depois, temos as moedas de marketing multinível, que na verdade são uma versão do marketing tradicional envolta na pele do blockchain. Você precisa baixar um aplicativo específico, preencher um código de recomendação para entrar, e é enganado a comprar algo como uma "máquina de mineração virtual". Essas moedas não são negociadas em bolsas principais, seus preços são totalmente controlados pelos manipuladores nos bastidores. Você vê seu patrimônio crescendo diariamente, mas não consegue sacar, e essa é a parte mais cruel. Já vi muitas organizações de marketing multinível usando memes como fachada, e esses esquemas de fraude que estavam inativos há anos estão voltando à vida.

Moedas comunitárias parecem boas, mas facilmente se transformam em "esquemas de moeda de cachorro". Os manipuladores contratam pessoas para inundar o Twitter e Telegram, criando a falsa impressão de que "essa será a próxima moeda do cachorro". A tática mais cruel é o "retirar o pool" — eles adicionam liquidez em exchanges descentralizadas, atraindo você a trocar ETH ou USDT por uma moeda vazia. Quando acumulam fundos suficientes, eles retiram toda a liquidez de uma só vez, deixando suas moedas completamente sem valor, sem conseguir vender. Também há as chamadas "moedas de Pi Xiu", que só podem ser compradas, não vendidas, com o contrato escrito de forma que usuários comuns não tenham permissão de venda.

Esquemas de pirâmide são ainda mais diretos. Geralmente, eles se apresentam como "robôs de arbitragem", "negociação quantitativa" ou "mineração profunda", e inicialmente pagam bônus pontualmente, até mesmo permitindo saques a qualquer momento, para te fazer relaxar. Quando você investe tudo o que tem, eles desaparecem de repente, especialmente em feriados ou após grandes depósitos.

Como evitar cair nesses golpes? Recomendo fazer a si mesmo três perguntas essenciais. Primeira: de onde vem o dinheiro? Se não vem de um produto ou serviço real, mas do capital de quem entra depois, é pirâmide. Segunda: por que eles me procuram? Se realmente fosse possível ganhar 1% ao dia sem esforço, por que o manipulador não pegaria um empréstimo no banco e não dividiria os lucros com você? Terceira: há alguma barreira para sair? Limites de saque, necessidade de aprovação, exigência de recrutar novos, altas taxas — se alguma dessas condições existir, é melhor fugir rápido.

No aspecto técnico, você pode verificar o contrato no BscScan ou Etherscan. Se o proprietário do contrato puder emitir tokens a qualquer momento ou alterar a lógica de transferência, é um sinal de perigo extremo. Veja se os 10 principais endereços de posse controlam mais de 90% do fornecimento — isso indica controle absoluto. Além disso, confira se a liquidez está bloqueada em plataformas de terceiros; se não estiver, o manipulador pode retirar os fundos a qualquer momento e fugir.

Lembre-se dessas frases para evitar 99% das fraudes: tudo que precisa de "recrutamento" para manter os lucros é uma fraude. Tudo que promete "altos retornos sem risco" é uma fraude. Não confie em estranhos que prometem "te fazer rico", por mais simpáticos que pareçam. Tudo que pinta um grande sonho para você comprar moedas é uma fraude.

Moedas comunitárias legítimas e moedas de marketing multinível, fundos de pirâmide e esquemas de pirâmide são, na essência, diferentes. Boas moedas comunitárias terão uma equipe confiável, com profissionais experientes do setor, e se há traders de topo entre os participantes, esses detalhes podem revelar muitos problemas.