BNY Mellon revoluciona os serviços de fundos fiduciários graças à tokenização

O maior banco custodiante do mundo, BNY Mellon, está a entrar numa nova era de gestão de ativos digital. A tokenização torna-se uma ferramenta fundamental para fundos fiduciários que precisam de se adaptar às exigências dos clientes institucionais modernos. É exatamente isso que a BNY está a fazer, disponibilizando aos seus clientes a possibilidade de liquidação de depósitos com o apoio da tecnologia blockchain.

Com ativos sob gestão superiores a 58 biliões de dólares, a BNY implementou uma plataforma que transforma saldos de depósitos em registos digitais numa blockchain privada. Esta iniciativa responde à crescente necessidade de acelerar processos de liquidação e de uma gestão de liquidez mais flexível. Como destacou Carolyn Weinberg, diretora de produtos e inovação na BNY: «Depósitos tokenizados permitem-nos expandir os nossos serviços bancários de confiança para plataformas digitais, oferecendo aos clientes acesso mais rápido a garantias, depósitos de garantia e pagamentos – tudo num ambiente escalável e em conformidade regulatória.»

Tokenização como o futuro dos fundos fiduciários

O processo de transformação de ativos reais em tokens digitais abre novas possibilidades para instituições fiduciárias tradicionais. Fundos fiduciários como a BNY podem agora oferecer aos seus clientes institucionais uma gestão dos recursos muito mais flexível. Os tokens que representam depósitos operam numa blockchain gerida pela BNY, com protocolos integrados de risco e conformidade regulatória.

Um detalhe importante é que a BNY continua a manter registos oficiais de saldos nos livros tradicionais. Isto garante continuidade e segurança, ao mesmo tempo que cumpre os requisitos de supervisão financeira. Esta abordagem híbrida permite que os fundos fiduciários combinem as melhores características do sistema antigo e do novo – segurança regulatória com eficiência técnica moderna.

Liquidações sem limites de tempo

A plataforma Digital Assets da BNY agora permite que participantes institucionais do mercado representem os seus direitos de depósito como entradas na blockchain. Esta mudança é especialmente relevante para processos relacionados com garantias e depósitos de garantia, onde a rapidez e fiabilidade na transferência de fundos são essenciais para a competitividade. Pela primeira vez, fundos fiduciários podem realizar transações a qualquer hora, independentemente do horário de funcionamento dos mercados tradicionais.

Liquidações 24/7 não são apenas convenientes – representam uma mudança de paradigma na operação do setor bancário. Enquanto os sistemas tradicionais funcionam em janelas de tempo limitadas, as novas soluções baseadas em blockchain oferecem acessibilidade contínua. Isto constitui uma vantagem competitiva significativa para fundos fiduciários no atendimento a clientes globais em diferentes fusos horários.

O movimento global de transformação digital no setor bancário

A BNY não é exceção – faz parte de uma tendência mais ampla de reestruturação da infraestrutura financeira. O JPMorgan lançou recentemente o token JPMD na blockchain Base, da Coinbase, demonstrando ambições semelhantes de transformação. Na Europa, um consórcio de nove bancos está a trabalhar na emissão de um euro stablecoin em conformidade com a regulamentação MiCA, mostrando o compromisso do setor com a digitalização.

A transformação não se limita a instituições isoladas – é uma mudança sistémica que afeta todo o setor de fundos fiduciários e, de modo geral, a banca. Instituições fiduciárias que até há pouco tempo tinham de aprovar transações durante o horário de expediente agora podem oferecer aos seus clientes acesso direto a transferências rápidas e seguras. O futuro dos fundos fiduciários aponta para plataformas digitais, onde eficiência e transparência serão a norma, e não a exceção.