Como investir em ações: Guia prático para investidores iniciantes

Aprender a investir em ações é o primeiro passo para a independência financeira, algo que desperta o interesse de muitas pessoas. Geralmente, há uma tendência de pensar no mercado de ações como um “empréstimo de alto juros”, mas na realidade, se for feito com estudo sistemático e estratégias bem definidas, pode ser uma ferramenta poderosa para aumentar significativamente o patrimônio. Este guia explica todas as etapas do investimento, desde a escolha da corretora até a análise de ações.

O que exatamente é investir em ações?

Ações representam a propriedade de uma empresa. Ao comprar ações de uma determinada companhia, você passa a possuir uma pequena parte dela, podendo obter lucros de duas formas: dividendos e valorização do preço. Por exemplo, se possui 1 ação da Samsung Electronics, você detém uma fração muito pequena da empresa (dados de fevereiro de 2025).

A maior característica do mercado de ações é a liquidez. Diferente de imóveis, que exigem tempo para vender, você pode transformar suas ações em dinheiro a qualquer momento, quando desejar.

Como saber se o investimento em ações é adequado para você

Vantagens de investir em ações

O crescimento de longo prazo do mercado de ações é bastante impressionante. O índice S&P 500, desde 1957, tem uma rentabilidade média anual de cerca de 10%, superando bastante a inflação. Investidores de longo prazo que apostam em ações de qualidade podem experimentar um crescimento acelerado do patrimônio graças ao efeito dos juros compostos.

Além disso, os dividendos proporcionam uma entrada de dinheiro regular, sendo uma fonte importante de renda.

Riscos do investimento em ações

Por outro lado, nem todos devem investir em ações. Os preços podem variar bastante em curto prazo. Por exemplo, em março de 2020, no início da pandemia de COVID-19, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês. É preciso estar psicologicamente preparado para essa volatilidade.

Para investir com sucesso, é fundamental analisar o mercado, entender sua situação financeira e ter clareza sobre o nível de risco que está disposto a assumir.

Compreendendo os diferentes métodos de negociação de ações

Investimento direto vs indireto

Investir diretamente em ações significa comprar e vender ações de empresas específicas, podendo obter altos lucros, mas assumindo riscos elevados.

Por outro lado, investimentos indiretos, como ETFs (fundos negociados em bolsa), fundos de investimento e CFD (contratos por diferença), envolvem produtos diversificados, ajudando a reduzir o risco de ações individuais.

Métodos amigáveis para iniciantes

Negociação fracionada permite comprar apenas uma parte de uma ação, possibilitando investir em ações caras com pouco dinheiro. Contudo, é importante lembrar que as taxas podem ser um pouco mais altas.

Investimento sistemático, onde você investe uma quantia fixa todo mês, ajuda a evitar decisões emocionais e promove crescimento de patrimônio a longo prazo.

Entendendo produtos de alavancagem

CFDs (Contratos por Diferença) oferecem a possibilidade de obter lucros com pouco capital, mas também aumentam o risco de perdas. Por exemplo, ao prever uma alta na ação da Nvidia, você pode comprar um CFD para lucrar com a valorização. Se prever uma queda, pode abrir uma posição vendida (short) para lucrar com a desvalorização.

Mitrade é uma plataforma de CFD acessível para iniciantes. Com interface intuitiva em português e alta liquidez, permite negociar CFDs de criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Solana, entre outras. É regulada pela Comissão de Valores Mobiliários da Austrália (ASIC), garantindo segurança.

Como escolher uma corretora e abrir uma conta

Pontos importantes na escolha da corretora

As taxas de corretagem impactam diretamente seus lucros. Quando você faz pedidos por telefone, as taxas podem chegar a cerca de 0,5%, mas com plataformas online (HTS, MTS), os custos são muito menores. Como costuma-se manter a conta na mesma corretora por bastante tempo, é inteligente escolher uma com taxas baixas desde o início.

A Associação Brasileira de Mercado de Capitais (ANBIMA) oferece uma ferramenta de comparação de taxas entre corretoras.

Guia passo a passo para abrir uma conta

Hoje, a maioria das corretoras permite abrir conta em poucos minutos pelo smartphone, apenas com documento de identidade (RG, CNH ou passaporte).

Procedimento:

1. Escolha da corretora: Avalie taxas, qualidade de serviço e facilidade de uso do aplicativo.
2. Download do app: Instale o aplicativo da corretora escolhida.
3. Verificação de identidade: Tire fotos do documento e realize a autenticação pelo celular.
4. Preenchimento de informações: Insira seus dados pessoais, fonte de renda, etc.
5. Aceite de termos: Leia e assine eletronicamente os contratos.
6. Concluir o cadastro: Após finalizar, receberá confirmação.

Tipos de conta

As contas variam em benefícios:

• Conta de custódia: Para negociações comuns de ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros.
• Conta Poupança (ISA): Oferece benefícios fiscais, ideal para investimentos de médio a longo prazo, com vantagens de dedução de impostos.
• Conta de Gestão de Patrimônio (CMA): Rende juros sobre o saldo e permite investir em ações e fundos de curto prazo.

Observação: Se já abriu conta em outro banco ou corretora nos últimos 20 dias, pode haver restrições para abrir nova conta, devido às regulações de combate à lavagem de dinheiro. Corretoras parceiras de bancos digitais como KakaoBank, K-Bank e TossBank geralmente não têm essa limitação.

Como analisar ações: duas abordagens principais

Análise técnica: gráficos e indicadores

A análise técnica usa padrões de preços e volume para prever movimentos futuros. Ferramentas como médias móveis e MACD ajudam a determinar o melhor momento de compra ou venda. É bastante usada por traders de curto prazo, combinando com notícias em tempo real.

Análise fundamentalista: avaliação do valor da empresa

A análise fundamentalista avalia o valor real de uma ação com base em balanços, resultados, perspectivas do setor, etc. Indicadores como PER (Preço/Lucro), PBR (Preço/Valor Patrimonial) e ROE (Retorno sobre Patrimônio) ajudam a identificar ações de valor para investimentos de longo prazo.

Escolhendo sua estratégia de investimento: curto vs longo prazo

Características do investimento de curto prazo

Day trade busca lucros rápidos com compras e vendas frequentes em um curto período. Pode gerar altos ganhos, mas também perdas significativas. Requer monitoramento constante do mercado e decisões rápidas.

Vantagens do investimento de longo prazo

Investir por mais de cinco anos, seguindo a filosofia de Warren Buffett, é uma estratégia consolidada. O principal benefício é o efeito dos juros compostos, que faz o patrimônio crescer exponencialmente ao longo do tempo. Além disso, muitos países oferecem incentivos fiscais para investimentos de longo prazo, e essa abordagem ajuda a manter a calma diante de oscilações de mercado de curto prazo.

Estratégias de gerenciamento de risco

Diversificação de carteira

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta” é uma regra fundamental. Ter ações de diferentes empresas, como Samsung, Hyundai e Naver, ajuda a reduzir perdas em caso de queda de algum setor ou ação específica.

Técnicas de limitação de perdas

Stop Loss: Define um preço de venda automático para limitar perdas. Evita que emoções agravem prejuízos.

Rebalanceamento periódico: Ajustar a carteira regularmente para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Investimento parcelado: Em vez de investir tudo de uma vez, dividir o valor total (exemplo: R$ 1 milhão) em parcelas mensais (R$ 200 mil por mês). Reduz o risco de entrar no mercado no momento errado.

Manter posições de longo prazo: Segurar ações de empresas promissoras por mais tempo, minimizando o impacto de oscilações de curto prazo.

Dicas práticas para ter sucesso ao investir em ações

Recomendações para iniciantes

Comece com pouco dinheiro: Não invista uma quantia grande logo de início. Experimente com valores menores para aprender.

Evite seguir modismos cegamente: Não se deixe levar por tendências como “ações tema” ou “ações que vão dobrar de preço”. Baseie suas decisões em análises objetivas.

Como aprofundar seu conhecimento

Estude continuamente: Leia notícias econômicas por 30 minutos por dia, acompanhe relatórios de resultados e indicadores econômicos semanalmente.

Mantenha um diário de investimentos: Anote motivos de compra e venda, resultados e aprendizados. Assim, você consegue identificar seus padrões e melhorar.

Controle emocional: Mantenha a calma diante do medo ou da ganância do mercado. A estabilidade emocional é essencial para o sucesso.

Conclusão: o essencial de aprender a investir em ações

Aprender a investir em ações não é apenas buscar lucros rápidos, mas focar no crescimento do patrimônio a longo prazo. Para iniciantes, o segredo está em análise cuidadosa, gerenciamento de riscos e escolha de estratégias que se encaixem no seu perfil.

Se investir com disciplina e paciência, ao longo do tempo seu patrimônio crescerá de forma automática. Comece agora mesmo.