A Administração de Ciberespaço combate sites financeiros falsificados, com stablecoins tornando-se uma nova ferramenta de fraude

Em 2025, o Centro de Denúncias da Administração Central de Cibersegurança e Informação (CACI) tratou de 1418 plataformas de sites falsificados e imitações, das quais 61 se fizeram passar diretamente por instituições financeiras conhecidas como招商证券, 中信银行, entre outras. Os esquemas destes sites fraudulentos não são complexos, mas continuam a explorar os bens dos utilizadores. O que merece maior atenção é que os criminosos já começaram a usar criptomoedas estáveis e outros ativos digitais como isco, refletindo uma nova tendência de risco.

Esquemas de Fraude em Sites Falsificados

Como implementar o engano

De acordo com o anúncio da CACI, estes sites falsificados realizam fraudes principalmente através das seguintes ações:

• Imitar os sites oficiais e marcas de instituições financeiras legítimas, confundindo os utilizadores
• Induzir os utilizadores a descarregar aplicações falsas, realizando transações em ambientes fraudulentos
• Promover produtos financeiros chamados de “stablecoins” e outros, prometendo altos retornos
• Orientar os utilizadores a operarem na bolsa, criando falsas impressões de perdas em plataformas fraudulentas

A eficácia destes métodos de engano em múltiplas camadas reside no facto de explorarem a confiança dos utilizadores em instituições financeiras legítimas. Quando veem nomes de marcas familiares e designs de interface conhecidos, tendem a baixar a guarda.

Porque as stablecoins se tornaram ferramentas de fraude

A aparição de stablecoins em esquemas fraudulentos não é por acaso. Em comparação com produtos financeiros tradicionais, as stablecoins apresentam várias características que atraem os criminosos:

• Facilidade de movimentação transfronteiriça, facilitando a transferência rápida de fundos
• Barreiras técnicas relativamente baixas, tornando fácil para utilizadores comuns serem enganados
• Falta de compreensão regulatória, com muitos utilizadores tendo uma compreensão limitada da sua essência
• Facilidade de serem associadas ao conceito de “finanças de alta tecnologia”, aumentando o seu potencial de engano

Estes criminosos aproveitam-se dessas características para envolver as stablecoins como “novos produtos financeiros” e atrair os utilizadores.

Significado das ações regulatórias

A gestão de 61 sites de instituições financeiras falsificadas reflete o investimento contínuo da CACI na luta contra fraudes. Em 2025, foram tratados um total de 1418 sites falsificados, com uma média de quase 4 por dia, demonstrando que as autoridades reguladoras estão a reforçar continuamente a aplicação da lei.

O significado destas ações inclui:

• Proteger a segurança patrimonial dos consumidores e evitar que mais utilizadores sejam enganados
• Manter a reputação de marcas legítimas de instituições financeiras
• Regular o ecossistema de finanças na internet e combater financiamentos ilegais
• Criar uma dissuasão contínua para os criminosos

Como os consumidores podem proteger-se a si próprios

Diante deste tipo de fraude, os utilizadores devem estabelecer uma consciência básica de prevenção:

Resumo

Os dados de ações da CACI em 2025 indicam uma realidade: os esquemas de fraude envolvendo sites falsificados de instituições financeiras continuam a ocorrer com alta frequência, e os métodos estão a evoluir continuamente. A inclusão de stablecoins e outros ativos digitais na lista de ferramentas de fraude demonstra que os criminosos estão a adaptar-se ativamente às mudanças do mercado.

Para os consumidores, a melhor defesa é manter uma atitude de desconfiança. Qualquer site que peça para descarregar aplicações, fazer transferências ou comprar produtos financeiros deve ser primeiro verificado através de canais oficiais. Para o setor, isto também serve de alerta para projetos legítimos de stablecoins e instituições financeiras, que precisam investir mais na proteção de marca e na educação dos utilizadores, ajudando-os a distinguir o verdadeiro do falso.