A DRI da Índia alerta que os contrabandistas agora preferem stablecoins em vez de redes hawala

Fonte: CoinEdition
Título Original: Autoridade de Inteligência Fiscal Indiana Alerta que Contrabandistas Agora Preferem Stablecoins em Detrimento das Redes Hawala
Link Original: https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• Contrabandistas agora preferem stablecoins para fluxos de liquidação transfronteiriços rápidos e discretos.
• Regulações globais frágeis criam brechas que permitem o uso indevido acelerado de cripto por redes criminosas.
• Investigadores exigem ferramentas AML mais robustas à medida que os modelos cripto-hawala se tornam mais sofisticados.

A Direção de Inteligência Fiscal da Índia afirma que grupos criminosos estão a migrar dos canais tradicionais de hawala para stablecoins digitais, criando novos desafios para as agências que combatem o contrabando organizado. A agência observa que traficantes movimentam os lucros de drogas e ouro através de sistemas cripto rápidos que evitam a supervisão tradicional.

Grupos Criminosos Adotam Cripto

O novo Relatório de Contrabando na Índia 2024-25 mostra como os contrabandistas adotam stablecoins para liquidação instantânea. O relatório afirma que as criptomoedas oferecem movimentação descentralizada, atividade pseudónima e transferências sem fronteiras. O DRI escreve que os ativos digitais possibilitam “liquidações mais rápidas e anónimas, supervisão mínima e fraca conformidade com as normas anti-branqueamento de capitais”.

Os responsáveis afirmam que esta mudança cresce rapidamente porque os criminosos valorizam a rapidez, a liquidação silenciosa e o alcance global. Além disso, os traficantes agora utilizam várias carteiras, exchanges no estrangeiro e canais de comunicação privados para evitar a deteção direta.

A agência cita um caso recente envolvendo 108 kg de ouro. Os investigadores dizem que um organizador chinês transferiu mais de $12,7 milhões para a China através de hawala e USDT após a venda do ouro.

Durante a investigação, foram descobertos IDs de carteiras, conversas encriptadas e hashes de transações. Além disso, a agência afirma que este caso revela um modelo cripto-hawala em amadurecimento, que mistura redes antigas com nova tecnologia.

Lacunas Regulamentares Facilitam o Uso Indevido

Especialistas afirmam que os reguladores enfrentam agora uma necessidade urgente de atualizar as regras. Musheer Ahmed, da Finstep Asia, observou que as lacunas entre mercados incentivam o abuso porque muitas jurisdições não têm quadros completos.

Acrescentou que regras abrangentes permitem que as autoridades imponham conformidade, apliquem verificações KYC e monitorizem grandes transações. Além disso, normas mais fortes podem apoiar um comércio tokenizado mais seguro e limitar o uso indevido por grupos criminosos transfronteiriços.

Responsáveis na Índia também destacam casos recentes de cibercrime e de drogas que envolvem ativos digitais. Os investigadores apreenderam cripto ligada a vendas de droga na darknet e redes internacionais de fraude. Consequentemente, as equipas de aplicação da lei exigem agora ferramentas forenses avançadas que mapeiem percursos complexos de transações entre cadeias.

O DRI afirma que os dados de blockchain ainda oferecem oportunidades críticas de inteligência. No entanto, a agência apela a regulações mais rigorosas, melhor formação e uma cooperação mais profunda. Afirma que o ambiente digital em evolução exige “quadros regulatórios mais robustos, maior conformidade com as normas Anti-Branqueamento de Capitais e ferramentas forenses avançadas”.